$SOFI تحليلي قبل الأرباح للربع الثالث من عام 2025

عين الثور! 🎯
لقد شاركته أدناه 👇
"ستقوم شركة سوفي بالإبلاغ عن أرباح الربع الثالث قبل افتتاح السوق يوم الثلاثاء، 28 أكتوبر 2025. ولتوضيح الصورة قبل الإصدار، قمت بمراجعة ياهو، سيكينغ ألفا، ناسداك، زاكز، بلومبرغ، منصة X، ومراجعات المحللين الأخرى.

لقد حققت الشركة زخمًا قويًا مؤخرًا: في الربع الثاني من عام 2025، سجلت إيرادات قياسية بلغت $855 مليون وصافي دخل قدره $97 مليون. في الأرباع القليلة الماضية، رفعت توجيهاتها مرارًا وتكرارًا. تاريخيًا، تجاوزت التوقعات بشكل مستمر، ففي الربع الأخير تفوقت على توقعات الإيرادات بنسبة 5.7% وعلى EPS بشكل ملحوظ.

إجماع المحللين ( EPS والإيرادات )
EPS: المتوسط المتوقع هو 0.08 دولار ( النطاق: 0.07 – 0.09 دولار ). منذ نفس الفترة من العام الماضي كانت 0.05 دولار، مما يشير إلى نمو يقارب 60% على أساس سنوي.
الإيرادات: تتراوح التوقعات بين $886 مليون و $895 مليون ( بعض المصادر تشير إلى 895.01 مليون دولار ). العام الماضي كانت $689 مليون، مما يدل على نمو سنوي يتراوح بين 28% و30%.
التقدير المنخفض: $849 مليون؛ التقدير العالي: $971 مليون.
سيكينغ ألفا:
تقدير EPS المعدل 0.08 دولار
تقدير EPS وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا 0.09 دولار
تقدير الإيرادات 895.01 مليون دولار
نمو التكنلوجيا المالية لشركة سوفي لا يزال قويًا. العضوية تتوسع بسرعة، والإيرادات القائمة على الرسوم تتوسع أيضًا. في الربع الثاني، زاد الإيراد لكل عضو بأكثر من 50%، وارتفعت إيرادات التبادل بأكثر من 80%. بعض المحللين ي argue أن التوقعات الإجماعية منخفضة جدًا، حيث تتوقع إيرادات تصل إلى $960 مليون وEPS بقيمة 0.12 دولار. بالإضافة إلى ذلك، قد تؤدي خفض أسعار الفائدة، الانتعاش في العملات الرقمية، والتشريعات المحتملة مثل "قانون مشروع قانون كبير وجميل واحد" إلى محفزات إيجابية لـ سوفي.
على الفور بعد هذا الربع، في 29 أكتوبر 2025، من المتوقع أن يقوم الاحتياطي الفيدرالي بخفض سعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس وربما إنهاء التشديد الكمي ( QT ). هذا التطور هو محفز إيجابي واضح لـ سوفي لأنه:
ستنخفض تكاليف التمويل، مما يخفف مباشرة من هوامش الإقراض لدى سوفي.
قد يرتفع الطلب على القروض، مع احتمالية تسريع عمليات إعادة التمويل، الرهون العقارية، وقروض الأفراد بعد الخفض.
مع تليين ظروف السيولة، يميل حجم المعاملات عبر منصة سوفي التكنولوجية إلى الزيادة.

باختصار، ستخفف خطوة الاحتياطي الفيدرالي من الظروف المالية وتكون نقطة تحول لنموذج "البنك التكنولوجي المالي" الخاص بـ سوفي. لذلك، في تداول ما بعد الأرباح، قد يوفر التأثير النفسي لقرار الاحتياطي الفيدرالي دعمًا إضافيًا للسهم.
على مدى الأرباع الأربعة الماضية، تفوقت سوفي على EPS بأكثر من 20% في المتوسط وعلى الإيرادات بأكثر من 5%. لتوقعات عام 2025، تشير التوجيهات إلى EPS بقيمة 0.32 دولار وإيرادات حوالي 3.65 مليار دولار. لم تتخلف عن EPS منذ عام 2021.
أتوقع تفوقًا مضاعفًا في هذا الإعلان!
لماذا؟
تاريخ تفوق سوفي قوي جدًا. تشير مراجعتي إلى أن الإجماع لا يزال منخفضًا جدًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن خفض الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس والنهاية المحتملة للتشديد الكمي تخلق بيئة إيجابية مباشرة من خلال تليين الظروف المالية. إذا تجاوزت الشركة مرة أخرى التوجيهات، فمن المرجح أن يكون رد فعل السوق إيجابيًا."