0050为何蓬勃发展：每月新增50,000名投资者的秘密——通过一只ETF投资于台积电和领先股票，实现12%的年回报率

标签： ETF， TSMC

作者：投资-杠杆玩家

更新于2025年9月10日 02:47

台湾的ETF市场正经历结构性转变！根据最新的台湾证券交易所统计，元大台湾50 (0050)在八月份的常规投资账户激增了50,000个，总账户数达到484,000个。这牢牢确立了其市场主导地位，常规投资者数量是竞争对手富邦台湾50 (006208)的51倍，常被称为“小0050”，明显显示出投资者偏好的集中。

市场分析师指出，0050最近的成功源于两项与投资者产生强烈共鸣的关键策略：降低管理费和实施股票分拆以降低入市门槛。 这些措施帮助该ETF在9月5日那一周达到了创纪录的146.9万投资者，价格在9月9日达到历史最高点215.6 NT$(分拆后调整)。该基金的规模即将突破NT$700 亿的门槛。

在表现方面，0050自成立以来到2025年9月9日总回报率达到1068%，年化回报率约为11.9%。按照这个速度，投资者有可能每6.2年使资产翻倍。机构投资者指出，0050作为市值加权ETF的最大优势在于其没有主观选择标准，避免了选股错误，同时自动反映市场变化——这由台湾水泥因市值下降而近期被移出指数的事实所证明。

高股息ETF降温

相比之下，高股息ETF失去了动能。虽然元大高股息(0056)在8月份新增了3,648个账户，排名第二(，但其他高股息ETF如00878、00919和00713各自损失了超过3,000个账户。统一超商FANG+)00757(排名第三，新增1,712个账户，成为最强的海外ETF，而富邦NASDAQ)00662(和富邦台湾50 )006208(分别排名第四和第五。

个股定期投资：台积电仍然是冠军

对于个人股票定期投资计划，台积电仍然是最受欢迎的选择，八月份有109,500个账户，新增5,120个账户。金融股继续吸引分红投资者，玉山金融超过兆丰金融，夺得第二名，拥有28,700个账户。受益于人工智能和服务器主题的影响，鸿海超过中信金融，排名第四，拥有18,800个账户，反映出明显的资金轮动效应。

市场趋势向长期增长转变

分析师观察到，在0050的费用降低和股票分拆之后，之前由于价格考虑而选择高股息ETF的投资者现在开始关注市值ETF的增长潜力。为孩子规划长期投资的父母尤其重视长期表现，这促使资金从高股息ETF定期流向市值ETF。

随着台湾股市屡创历史新高，定期投资计划再次激增。0050的账户数量在短短两个月内增长了51%，预计在九月将超过500,000，台湾投资者显然正从以收入为导向的策略转向以增长为导向的策略，反映了对台湾长期股市发展的信心。

本文仅代表作者个人观点，不应作为投资建议。在做出任何投资决策之前，您应寻求独立的财务建议，以确保您了解风险。差价合约是杠杆产品，可能导致您所有资本的损失。这些产品并不适合所有人——请谨慎投资。