69%年化看着爽，但我更想知道这套组合在熊市能坚持多久
A 69% annualized return looks great, but I really want to know how long this portfolio can hold up during a bear market.
単一コイン鉱業は本当に天井が低いが、3コイン連動リスク係数は上がっていないのか
Single-coin mining does have a low ceiling, but hasn't the risk coefficient increased with three-coin synchronization?
試してみたいけど、かなり監視する必要があると感じるし、個人投資家は本当にタイミングを完全に掌握できるのか
I want to try it, but it feels like it requires pretty close monitoring, and can retail investors really nail the timing that precisely?
複利のロジックは間違っていないが、ポジション調整の時に落とし穴を踏むのが心配だ
The compounding logic is sound, but I'm worried about stepping into pitfalls when rebalancing positions.
3.2%のドローダウンというのは奇妙に聞こえるが、何かリスクを見落としていないだろうか
A 3.2% drawdown sounds off to me—are we missing some risk factor?
DeFiを数年間やってきて、私の最大の実感は一つだけです：単一のシナリオに死守するのは、純粋にお金の潜在能力を浪費しているだけです。
初期は大多数の個人投資家と同じで、手持ちのUSD1の資金プールを一つの理財方法に集中させて遊んでいました。権益を持っていても、ステーキングを分けてそれぞれ別々に行うだけで、資金の流れができず、収益は毎年40%の天井に止まったまま。もっと上を目指すのは難しかったです。
その後、この状況に耐えられなくなり、slisBNB、clisBNB、LISTAの3種類の権益を連携させて使ってみることにしました。正直なところ、効果は予想以上で、まさに扉をもう一つ開いた感じです。50万ドルの資金プールで、年率は無理やり69%に到達し、最大ドローダウンはわずか3.2%。これは単純に堅実に持ち続けるよりもずっと良い結果です。
実は、その背後にあるロジックは全く神秘的なものではありません。私は3種類の権益の役割を明確に区別しました：slisBNBは流動性の備蓄を担当し、資金がいつでも動かせるようにし、ついでに基礎的な収益を稼いで底支えにします；clisBNBは短期的な価値増加を狙い、循環的に新規打ち出しを行って遊休資金を活性化し、短期的に稼いで全体の収益を補います；LISTAは長期保有を目的とし、超過収益を掘り出しつつ配当で底上げします。
こうして、3種類の権益はもはやバラバラに戦う必要がなくなりました。資金はさまざまなシナリオで柔軟に流れ、短期と長期の両方の収益を同時に享受できるようになり、流動性と安全性も両立しています。市場の変動時には素早くポジションを調整してドローダウンを抑えつつ、新しいチャンスも逃さないことができています。
実践から得た4つの心得を共有します。すべては失敗から学んだものです。
第一、資金プールの価値は単一のシナリオにあるのではなく、シナリオ間の協働効果にあります。
第二、権益はシナリオのニーズに合わせるべきで、多く積み重ねれば収益が高くなるわけではありません。
第三、個人投資家は市場の予測を無理にしようとせず、体系的な運用に集中した方が確実です。
第四、資金のリズムは規模よりも重要で、リズムさえ合えば少額資金でも大きなリターンを得られます。
今では、断片的な運用から完全に体系的な連携へと切り替え、収益も安定し、心の余裕も生まれました。これこそがDeFi理財の長期的な道筋です。