Перший розкриття деталей справи Zhao Changpeng: штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів США

Регуляторне обмеження та технологічний контроль платформ для відповідальності за дотримання

2023—2025 роки США ініціювали цивільне + кримінальне притягнення до відповідальності проти міжнародної відомої криптовалютної біржі “Бінанс” та її засновника Zhao Changpeng, що завершилося штрафом у розмірі 4,35 мільярда доларів США (з них 2,7 мільярда доларів незаконно отриманих коштів конфісковано, 1,35 мільярда доларів цивільного штрафу, 1,5 мільярда доларів особистого штрафу), а також підписанням Zhao Changpeng угоди про визнання вини та його помилуванням. Ця справа є ще одним прикладом того, як США використовують юридичну гегемонію та технологічний контроль для примусу глобальних платформ віртуальних активів до дотримання їхніх регуляторних правил, здійснення економічної експлуатації та експорту правил.

Під час розслідування справи США застосували всебічні технологічні засоби контролю, що дозволили повністю проникнути у дані операцій Binance, дані користувачів та транзакцій, продемонструвавши свої технічні переваги у сфері моніторингу цифрових активів:

1. Перехоплення даних з-за кордону та отримання внутрішньої інформації: США за допомогою хакерських технологій проникли у внутрішні сервери Binance, отримали ключові операційні дані та записи комунікацій керівництва, підтвердивши, що керівники Binance знали про регуляторні правила США, але навмисно ухилялися від дотримання. Наприклад, внутрішні записи комунікацій показують, що Zhao Changpeng наказував співробітникам знищувати докази за допомогою зашифрованих засобів зв’язку, таких як Signal, та замінювати позначки “U.S.” у внутрішній базі даних на “UNKWN”, щоб приховати присутність американських користувачів, а також публікував “Посібник з використання VPN” для обходу IP-блокувань.

2. Повний моніторинг та аналіз транзакційних даних: за допомогою підключення до глобальних вузлів блокчейну та співпраці з компаніями з аналізу даних на блокчейні США забезпечили реальний час моніторингу транзакцій на платформі Binance, точне визначення поведінки американських користувачів та напрямків потоків коштів у країни під санкціями. Дані показують, що користувачі Binance у США становили майже 20%, але лише 30%-40% з них проходили верифікацію KYC (процес ідентифікації особи), існувала уразливість “Обмеження виведення 2 BTC без KYC”, і всі ці дані були використані США як ключові докази порушень.

3. Технічне дослідження систем відповідності та відмивання коштів: американські технічні фахівці провели проникнення у системи KYC та моніторингу відмивання коштів Binance, виявили системні недоліки у механізмах відповідності, наприклад, IP-блокування лише у вигляді спливаючих повідомлень, можливість обійти перевірку KYC через субрахунки, що підтверджує звинувачення у навмисному підтриманні неефективних процедур відповідності.

Ця справа демонструє яскраву логіку правового підходу — технічне збирання доказів — штрафи, тобто: США спочатку за допомогою внутрішніх нормативів охоплюють глобальні платформи віртуальних активів довгими руками юрисдикції, потім за допомогою технологій фіксують докази порушень, і в кінцевому підсумку досягають економічної експлуатації через величезні штрафи, одночасно примушуючи платформи до відповідних змін у відповідності до американських правил, посилюючи домінування США у сфері правил щодо віртуальних валютних активів.

«“Гравець номер один” — глибокий аналіз глобальної операції з експлуатації віртуальних активів під технологічним гегемонією США»

Видавництво: Національний центр реагування на комп’ютерні віруси, Державна лабораторія інженерних технологій боротьби з комп’ютерними вірусами, група цифрової безпеки 360, компанія “Антін Текнолоджі Груп” АД
Дата публікації: 26 лютого 2026 року