美國的加密許可，究竟需要哪一種？對五種主流許可進行全面解讀

如果加密企業想在美國合法經營，老實說，許可證種類太多了，令人困惑。MSB、MTL、非財務建議、證券交易委員會相關……應該選擇哪一個呢，我進行了徹底比較。

1. MSB（貨幣服務業務）許可證

這是什麼： 由美國財政部下屬的FinCEN（金融犯罪執法網絡）發布的東西。可以說是類似於“營業執照”的東西。

涉及業務： 加密貨幣交易所、ICO發行、國際匯款、兌換服務等。對區塊鏈企業來說幾乎是必需的呢。

2. MTL（錢款傳輸許可證）

這是什麼： 各州獨立發行的許可證，用於監管匯款服務。

業務範圍： 資金轉移、帳單支付、貨幣運輸等。如果在多個州運營，您需要在每個州獲得此許可（即程序會增加）。

3. NFA（非財務建議）許可

這是什麼： 期貨和外匯市場的自律機構。監督衍生品交易。

目標業務： 期貨交易、外匯、衍生品的提供。處理虛擬貨幣衍生產品時是必要的。

4. 證券交易委員會投資顧問註冊

這是什麼： 如果您通過提供投資建議來獲得報酬，則需要在SEC（證券交易委員會）註冊。

要點： 管理資產超過1億美元則直接向SEC註冊，低於則向州註冊。SEC將資源集中於大型項目。

5. 證券交易委員會屆出（規則D）

這是什麼： 如果發行安全代幣（STO），必須向證券交易委員會（SEC）提交申請。因爲被判定爲證券，所以需要監管。

必要文件： 商業計劃書、審計報告、企業信息等。需要透明度。

結論

所需的許可證取決於業務類型。有時可能需要多個許可證。如果是加密貨幣交易所，至少需要MSB和MTL。如果處理投資產品，還需要SEC。明確業務內容，並諮詢律師是明智的做法。

現在觀察BTC、XRP和BNB的動向，在監管逐步落實的市場中開展業務，這樣的合規知識已變得必不可少。