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《從5萬到100萬:我的資金管理進階之路》



入市5年,我最深的感悟是:好的資金管理能讓平庸的策略變優秀,糟糕的資金管理能讓優秀的策略變平庸。下面分享我的資金管理進化歷程:

第一階段:無知者無畏期

· 經常重倉甚至滿倉操作
· 虧損時不斷加倉攤平成本
· 結果:3次爆倉,虧損80%

第二階段:初步覺醒期

· 學會單筆止損不超過本金的5%
· 開始使用固定倉位比例
· 結果:虧損速度減慢,但仍然不穩定

第三階段:系統化管理期

· 採用凱利公式計算最優倉位
· 建立三層止損體系:
1. 單筆止損:不超過本金2%
2. 每日止損:達到3%停止交易
3. 每週止損:達到5%休息整頓
· 根據市場波動率動態調整倉位

第四階段:精細化運營期

· 不同策略分配不同資金比例
· 建立資金曲線管理系統
· 定期進行壓力測試

現在我的資金管理系統可以在保證風險可控的前提下,實現年化收益60%以上,最大回撤控制在15%以內。

最重要的心得:資金管理沒有最好,只有最適合。關鍵是找到與自己風險承受能力匹配的方法,並堅持執行。#PI #BTC #ETH #GT #DOGE
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