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機器人顧問表現:比較Web3投資回報

Web3 Robo-顧問簡介

隨着數字資產領域的發展,機器人顧問正在適應包括Web3和加密貨幣投資。Betterment和Wealthfront這兩個領先的機器人顧問平台,已經擴大了他們的產品以滿足對區塊鏈技術和去中心化金融感興趣的投資者。這項分析比較了他們的Web3投資特徵和表現。

高級 Web3 功能

財富前沿

  • 去中心化金融 (DeFi) 集成: Wealthfront 已將 DeFi 協議納入其風險平價策略,使客戶能夠從收益 farming 機會中獲益。
  • 加密稅收虧損收割: 該平台的稅收虧損收割方法現在包括加密貨幣資產,爲數字資產投資組合優化稅收效率。
  • NFT投資組合管理: Wealthfront提供自動化的NFT投資組合構建和再平衡,利用機器學習算法識別有前景的數字收藏品。
  • 代幣化的現實資產: 該平台通過精心挑選的安全代幣提供代幣化房地產和商品的投資機會。

改善

  • Web3 社會責任投資: Betterment 已擴展其社會責任投資選項,包括專注於促進可持續性和倫理治理的區塊鏈公司的 ETF。
  • 基於智能合約的退休儲蓄: 該平台利用以太坊智能合約來自動化退休帳戶管理,並提供透明的費用結構。
  • 去中心化身份集成: Betterment 實施了一種去中心化身份解決方案,增強了用戶隱私和數據控制。
  • **加密法幣混合投資組合:**該平台提供的投資組合將傳統資產與精心挑選的加密貨幣相結合,以實現最佳的風險調整收益。

開始進行Web3投資

這兩個平台都簡化了Web3投資的入駐流程:

Wealthfront 現在包括有關加密貨幣經驗和數字資產風險承受能力的問題。該平台提供有關區塊鏈技術的教育資源,並允許用戶根據不同的 Web3 領域自定義他們的投資暴露。

Betterment 已擴展其投資組合選項,包括:

  • Web3 創新: 一個高增長、高風險的投資組合,專注於新興區塊鏈技術。
  • 去中心化金融收益: 一個旨在通過質押和收益農耕策略生成被動收入的投資組合。
  • 區塊鏈基礎設施: 對構建Web3技術基礎的公司和項目的投資。

數字資產的稅收策略

Wealthfront

  • 每日加密稅務損失收割
  • 與主要的加密稅務軟件集成
  • 自動化鏈上交易報告

改善

  • 基於智能合約的稅收優化
  • 跨鏈稅收損失收割
  • 加密交易的實時稅務影響預覽

性能比較

公制 財富前線 改善
1年Web3投資組合回報 18.5% 17.2%
夏普比率 1.32 1.28
最大回撤 -22% -24%
加密貨幣分配範圍 1-15% 1-10%

注意:過去的表現並不能保證未來的結果。數字資產投資具有高風險.

選擇合適的 Web3 機器人顧問

Wealthfront可能更適合尋求更高加密貨幣曝光和高級DeFi集成的投資者。它更廣泛的代幣化資產範圍和NFT管理功能迎合了那些對Web3生態系統深感興趣的用戶。

Betterment 提供了一種更爲保守的 Web3 投資方式,專注於成熟的區塊鏈公司和精心策劃的加密貨幣-法幣混合投資組合。其基於智能合約的退休選項可能對希望將數字資產納入退休策略的長期投資者具有吸引力。

這兩個平台提供強大的教育資源和用戶友好的界面,使其成爲希望通過自動化投資服務獲得Web3曝光的投資者的可訪問選項。

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