網咖老闆變柬埔寨公爵！陳志靠匯旺洗錢 150 億美元，遭英美圍剿

37 歲的陳志（Vincent），原籍中國福建，從網咖老闆搖身變為柬埔寨太子控股集團創始人，獲封「公爵」頭銜並擔任兩任首相顧問。然而，美英司法部門聯合起訴揭露其透過匯旺等金融實體進行柬埔寨洗錢，在柬埔寨營運至少 10 個詐騙園區，透過「殺豬盤」全球行騙。

從福建網咖到金邊地產大亨的崛起之路

陳志於 1987 年 12 月出生於中國福建。他早年在中國曾涉足小型生意，根據其投資的公司網站描述，年紀輕輕就展現出經商才幹,曾協助家族生意並創辦過一家網吧。2011 年前後，陳志開始將目光投向東南亞，決定移居柬埔寨尋找機遇，投身加入當地蓬勃發展的房地產產業。

陳志移居柬埔寨後，抓住當地經濟開放、中國投資湧入的浪潮，創業版圖迅速擴大。2015 年，他創立了太子控股集團，並在短短幾年內將其打造為柬埔寨最大的企業集團之一。太子集團成立後，以房地產開發為核心業務，身影遍及柬埔寨城市的各個角落，從首都金邊到沿海西哈努克省皆有重大項目。例如，集團的地產開發曾推動西哈努克市從寧靜海濱小鎮變身為賭場林立的繁華城市，陳志也因此獲得數以億美元計的財富回報。

在房地產成功後，他進一步涉足金融業，創辦小額信貸機構提供銀行服務，並於 2018 年獲得正式銀行牌照成立太子銀行。短短幾年內，陳志完成了從默默無聞的華人青年到身家億萬的柬埔寨商業巨頭的轉變。如今陳志掌控的太子控股集團業務多元，涵蓋房地產、金融服務、消費性產品等領域。集團旗下主要企業包括太子地產集團、太子環宇地產集團以及太子銀行。

根據聯合早報，太子集團在柬埔寨的房地產總投資高達 20 億美元，著名項目包括位於金邊的太子廣場購物中心等地標物業。陳志本人也透過集團旗下的慈善機構「太子基金會」高調從事慈善活動，集團官網形容他是「備受尊敬的企業家和知名慈善家」。然而，這個看似光鮮亮麗的商業帝國背後，卻隱藏著驚人的黑暗一面。

匯旺金融體系與柬埔寨洗錢網絡曝光

太子集團表面上的商業版圖涵蓋地產、銀行等傳統產業，但根據美國執法部門調查，背後也經營龐大的跨國詐騙網絡。美國司法部的起訴文件詳細揭露了太子集團詐騙帝國的運作模式。陳志被指控使集團在柬埔寨各地建立了至少 10 個大型詐騙園區，囚禁並強迫來自各國的移民工人從事詐騙活動，透過「殺豬盤」等投資騙局對全球，尤其對美國民眾造成巨額損失。

這些園區形同封閉的「高科技詐騙工廠」，內部設置「手機農場」，配備成百上千部手機和電腦，操控著數以萬計的虛假社交媒體帳號，用於全球行騙。在這些詐騙工廠裡，被販賣來的工人實際上過著囚徒般的生活：他們被扣押在園區內，若不服從進行詐騙，就面臨暴力乃至酷刑威脅。美國助理司法部長約翰·艾森伯格形容該犯罪帝國「建立在人類苦難之上」，調查證實其涉及人口販運，將工人強制拘禁在彷彿監獄般的營地裡從事詐騙。

柬埔寨洗錢網絡的三大管道：

匯旺等金融實體：透過太子銀行及關聯金融機構，將詐騙所得轉換為合法資產，利用柬埔寨寬鬆的金融監管環境進行大規模資金週轉

加密貨幣挖礦與交易：利用旗下線上賭博平台和加密貨幣挖礦業務週轉贓款，最終累積約 12 萬枚比特幣，價值超過 150 億美元

離岸空殼公司：在英屬維爾京群島等離岸金融中心設立空殼公司，將黑錢掩蓋於海外房地產投資中

美國司法部指出，陳志非常清楚有錢能使鬼推磨的道理，因此和同夥還透過政治影響力和行賄等手段確保詐騙產業不受干擾，向腐敗官員輸送利益以換取庇護。這一切都讓太子集團搖身變成了美國政府所稱的「亞洲最大的跨國犯罪組織之一」。

公爵榮譽頭銜與深嵌權力階層的政商關係

陳志在柬埔寨不僅是商界巨擘，更深入融入權力圈層。歸化柬埔寨國籍後，他充分利用財富與人脈贏得了政府的認可和青睞。2017 年，他獲皇家敕令被任命為內政部顧問，級別相當於政府高官。不久後，又傳出他成為時任首相洪森的個人顧問，直接向最高領導層提供諮詢。即便 2023 年洪森卸任、其子洪馬奈繼任首相後，陳志依然據稱留任顧問職位，顯示出他在新舊政權中的連續影響力。

2020 年 7 月，陳志因對柬埔寨經濟發展所做貢獻，被政府授予「公爵」級別的榮譽頭銜，並由首相洪森親自頒布勳章。該榮譽頭銜在柬埔寨地位極高，是柬埔寨王室向有重大捐助與社會貢獻的平民授予的最高級別民間榮譽稱號之一，由王令正式冊封。從此，陳志在官方場合被冠以尊貴稱號，進一步鞏固了他在柬埔寨社會的顯赫地位。

此時的陳志如日中天，手握通天財富，背靠政府權力，再透過慈善、學術界的光環加持，一時之間在柬埔寨無人不知、無人不曉。他深嵌於柬埔寨精英階層並受到良好保護，凸顯了該國作為網路詐騙溫床的角色。這種「政商蜜月」關係使得太子集團的柬埔寨洗錢操作長期不受干擾，詐騙園區在政府眼皮底下公然運作。

美英聯合制裁與 150 億美元比特幣沒收

美國和英國政府對陳誌及其太子集團實施了聯合製裁，美國司法部起訴其涉嫌電信詐騙和洗錢，並沒收了價值超過 150 億美元的比特幣。這是美國司法部歷史上最大規模的加密貨幣沒收行動之一，約 12 萬枚比特幣被美國政府查扣。

英國外交發展部（FCDO）同日宣布對陳志實施制裁，凍結其在倫敦的高價值資產，包括倫敦豪宅、Fenchurch Street 約 1 億英鎊辦公室及多套公寓。這些資產被認為是透過柬埔寨洗錢網絡非法獲得的財產。英國政府表示，此次制裁是與美國協調行動的一部分，旨在打擊跨國有組織犯罪。

為漂白非法收益，集團還透過關聯企業進行大規模柬埔寨洗錢操作。諷刺的是，正是這些加密貨幣挖礦和交易活動為後來美國將其違法所得的價值 150 億美元比特幣沒收留下了伏筆。區塊鏈的透明性和可追溯性使得美國執法部門能夠追踪這些資金流向，最終鎖定並沒收這批龐大的加密資產。

避風港地位動搖與國際壓力下的柬埔寨回應

然而，美英制裁風暴突襲後，這種「政商蜜月」關係正面臨考驗。柬埔寨政府在事件曝光後採取了較為審慎的態度，內政部發言人對外強調，太子集團在柬運營「一直遵守法律」，在待遇上和其他大型投資企業並無兩樣。對於陳志獲得柬埔寨公民身份，官員亦表示此乃合法程序的結果。

同時，當局表態將配合其他國家基於證據的正式請求，「不會庇護違法者」。但值得注意的是，截至目前柬埔寨政府並未就陳誌或太子集團在本國境內的違法行為提出指控或展開調查。有分析認為，這反映出陳志過去在柬建立的深厚關係網一時仍在發揮影響，使當地對此案的態度較為謹慎。

然而，隨著國際壓力增大，陳志昔日如魚得水的柬埔寨「避風港」地位或將難以為繼。美國司法部已向柬埔寨政府提出引渡請求，而英國的資產凍結措施也切斷了陳志在海外的資金通道。匯旺等金融實體的柬埔寨洗錢網絡在國際監督下面臨瓦解風險。