انخفضت نسبة غسيل الأموال في Huione إلى 2.7%، هل أصبحت متوافقة بعد رفض ضمان التجارة غير القانونية؟

مجموعة Huione (匯旺集團) هي مجموعة مالية كبيرة تقع في كمبوديا، حيث تمتلك العديد من الأعمال بما في ذلك محفظة الأصول الرقمية، الدفع، ضمانات التداول، التأمين، وتبادل الأصول الرقمية. تُظهر تدقيقات Bitrace أن Huione رفضت ضمان المعاملات غير القانونية، حيث انخفضت نسبة الأموال عالية المخاطر في العنوان الجديد من 7.70% إلى 2.70% مقارنة بالعنوان القديم.

2962 مليون USDT حدث تجميد يقرع جرس الإنذار

في يوليو من هذا العام، تعرضت مجموعة Huione لـ “رد فعل عكسي”. وفقًا للتحقيق الأولي من Bitrace، تم تجميد عنوان نشاط الدفع التابع لمجموعة Huione (HuionePay) من قبل شركة Tether بسبب استلام أموال من حالات السرقة المتعلقة بتبادل العملات المشفرة DMM وPoloniex، حيث تم تجميد 29.62 مليون USDT. تمثل هذه الأموال حوالي 75% من احتياطي HuionePay في ذلك الوقت، مما تسبب في ضغط سحب معين على Huione، وأثر أيضًا على التشغيل الطبيعي للمنصة، مما دق ناقوس الخطر لمجموعة Huione.

تجميد حجم 2962 مليون USDT هو أمر نادر للغاية في صناعة الأصول الرقمية. تمتلك شركة تيذر (Tether) كجهة إصدار لـ USDT القدرة التقنية على تجميد أي عنوان USDT، لكنها عادةً ما تمارس هذه السلطة فقط عند الطلب الواضح من السلطات القانونية أو في حالات الجرائم الكبيرة. DMM و Poloniex هما بورصتان شهيرتان تعرضتا للاختراق، حيث تم تحويل الأموال المسروقة عبر سلسلة غسيل معقدة إلى Huione، وتم تتبعها وتجميدها في النهاية.

75% من الاحتياطي المجمد يعني أن Huione Pay تواجه أزمة سيولة خطيرة. في إطار نظام الاحتياطي الجزئي، تحتفظ منصات الدفع عادةً فقط بـ 20-30% من الاحتياطي لتلبية سحوبات اليومية، بينما تُستخدم البقية للاستثمار أو الإقراض لكسب الإيرادات. عندما يتم تجميد 75% من الاحتياطي، قد لا تتمكن المنصة من تلبية الطلبات العادية للسحب، وهذا يفسر لماذا حدثت أزمة سحب صغيرة في ذلك الوقت.

تعتبر حادثة التجميد هذه نقطة تحول قررت فيها Huione تغيير استراتيجيتها التجارية. في مواجهة ضغوط تنظيمية دولية وخسائر اقتصادية فعلية، أدركت Huione أن المخاطر المرتبطة بتقديم الخدمات للأنشطة غير القانونية تفوق العوائد. بعد حادثة التجميد هذه، أضاف موقع Huione Guarantee الرسمي تنبيهًا خاصًا، ينص على أن الأعمال المتعلقة بسرقة الأصول الرقمية، وبيع البشر، وتجارة المخدرات، وتجارة الأسلحة والذخائر، وكذلك الأعمال المرتبطة بالإرهاب والعنف، بالإضافة إلى الأعمال المالية التي تشمل الولايات المتحدة والأعمال المتعلقة بغسل الأموال عن طريق الخلط عبر السلاسل، لن تكون Huione مسؤولة عنها بشكل واضح.

إن صياغة هذا البيان واضحة وشاملة للغاية. إن سرقة الأصول الرقمية، والاتجار بالبشر، والمخدرات، والأسلحة، والإرهاب - هذه هي أنواع الجرائم التي تتعرض لأشد العقوبات من قبل المجتمع الدولي. إن “العمليات المالية المتعلقة بالولايات المتحدة” تأتي استجابة مباشرة لضغوط السلطات الأمريكية، مما يُظهر أن Huione تحاول وضع حدود مع الولاية القضائية الأمريكية. بينما تستهدف “عمليات غسيل الأموال عبر خلط العملات” السلوكيات التي تستخدم الخلطات (مثل Tornado Cash) لغسل الأموال.

لقد وضعت Huione Guarantee حدودًا واضحة للأعمال، وتحولت مواقفها تجاه بعض الأنشطة التجارية عالية المخاطر من الغموض المبكر إلى الرفض الواضح، مما يدل على ميلها لتعزيز إدارة الامتثال للأعمال في الشركة، لتجنب تورط الشركة في أنشطة غير قانونية، وحتى المخاطر القانونية الإضافية. ومع ذلك، فإن البيان شيء، والتنفيذ الفعلي شيء آخر. إن صناعة الأصول الرقمية مليئة بالوعود الفارغة بالامتثال، والمفتاح هو ما إذا كانت البيانات على السلسلة يمكن أن تتحقق من هذه الوعود.

Bitrace تدقيق: انخفاض نسبة الأموال عالية المخاطر بـ 5%

! انخفض غسيل الأموال في Huione إلى 2.7٪

（المصدر：Bitrace）

تقوم Huione علنًا بمقاومة سلسلة من أنشطة المخاطر المالية بهدف تحسين الامتثال للأعمال. هل كانت هذه الخطوة فعالة؟ بدأ Bitrace تدقيقًا لرأس المال المخاطر للعناوين الستة الأخيرة التي كشفت عنها Huione، مقارنةً بها مع عناوين الأعمال القديمة، لمراقبة تدفقات رأس المال المخاطر إلى عناوين Huione قبل وبعد إعلانها. تشمل هذه العناوين الضامنة الستة: TX36xR، TVf2Na، TYQLMe، TKBiAw، TFMp4o، TU7X7b.

أظهرت نتائج التدقيق تحسناً ملحوظاً. العنوان القديم لعمل Huione TL8TBp، من 16 يوليو 2023 حتى 13 أكتوبر 2024، تجاوزت الأموال المتدفقة 22.44 مليار USDT، حيث بلغت الأموال ذات المخاطر العالية 1.73 مليار USDT، مما يمثل 7.70%. هذه النسبة مرتفعة جداً في منطقة منصات دفع الأصول الرقمية، حيث عادة ما تكون نسبة الأموال ذات المخاطر في المنصات المتوافقة أقل من 1%.

عنوان الأعمال الأخير لـ Huione من 16 يوليو 2024 إلى 13 أكتوبر 2024 بلغ إجمالي تدفق الأموال أكثر من 300 مليون USDT، حيث بلغت الأموال عالية المخاطر 8.14 مليون USDT، مما يمثل 2.70%. يتضح أن نسبة الأموال عالية المخاطر في تدفقات Huione قد انخفضت بشكل ملحوظ، من 7.70% إلى 2.70%، بانخفاض قدره 5 نقاط مئوية، مما يعكس تحسنًا نسبيًا بنسبة حوالي 65%.

وفقًا لمخاطر الفئات المختلفة، تم تقسيم الأموال عالية المخاطر، حيث تحسنت بشكل ملحوظ تدفقات الأموال من الأنشطة غير المشروعة من 7.63% إلى 2.61%. كما انخفض تدفق الأموال عالية المخاطر مثل غسل الأموال، والمراهنات عبر الإنترنت، والاحتيال بشكل واضح. يُظهر هذا التحسن الشامل عبر الفئات أن تدابير الامتثال من Huione لا تستهدف فقط أنواع الجرائم المحددة، بل تعزز بشكل منهجي من قدرة فحص المخاطر.

علاوة على ذلك، قامت Bitrace بحساب النسبة المئوية للأموال عالية المخاطر في العناوين الجديدة والقديمة على مدى فترات زمنية مختلفة. خلال الفترة من 16 يوليو 2024 إلى 13 أكتوبر 2024 (أي خلال نفس الفترة التي تم فيها إصدار البيان)، كانت نسبة الأموال عالية المخاطر الداخلة إلى TL8TBp تشكل 6.68% من إجمالي الأموال، وهو ما يزيد قليلاً عن نفس الفترة من العام السابق، وأقل بقليل من متوسط الفترة الكاملة للتدقيق. وهذا يدل على أنه حتى العناوين القديمة، كانت هناك تحسينات في نسبة الأموال عالية المخاطر خلال نفس الفترة، مما يشير إلى أن تدابير الامتثال الخاصة بـ Huione قد يتم تنفيذها على مستوى المنصة بأكملها، وليس فقط للعناوين الجديدة.

تحسين البيانات لكن الاستنتاج لا يزال يحتاج إلى الحذر

من خلال البيانات المذكورة أعلاه، من السهل أن نرى أنه سواء كانت العناوين جديدة أو قديمة، فإن تدفق الأموال عالية المخاطر إلى عنوان عمل Huione Guarantee قد تحسن بالتأكيد، وقد يكون هذا مرتبطًا بتشديد معايير مشاركة التجار. قد تشمل التدابير المحددة للتحسين: تعزيز متطلبات التحقق من الهوية KYC، وطلب معلومات هوية أكثر تفصيلاً من التجار، وتنفيذ مراقبة صارمة للمعاملات لتحديد المعاملات الكبيرة أو ذات التردد العالي المشبوهة، والتعاون مع شركات تحليل blockchain لتحديد الأموال القادمة من الخلاطات أو العناوين المدرجة في القائمة السوداء، ورفض تقديم الخدمات لقطاعات معينة عالية المخاطر.

ولكن من الجدير بالذكر أن هذه المجموعة من العناوين التجارية الجديدة لا تتمتع بتاريخ تشغيل طويل بما يكفي، والبيانات المتاحة حالياً قد لا تعكس بدقة تقدم الامتثال لـ Huione Guarantee. العناوين الجديدة تعمل لمدة تقارب 3 أشهر، بينما فترة تدقيق العناوين القديمة تزيد عن سنة. قد تتأثر البيانات قصيرة الأجل بالعوامل الموسمية أو دورات السوق أو إجراءات الامتثال المؤقتة، ولا يمكن أن تمثل بشكل كامل الاتجاهات طويلة الأجل.

علاوة على ذلك، على الرغم من أن نسبة الأموال ذات المخاطر العالية التي تبلغ 2.70% قد تحسنت بشكل كبير مقارنة بـ 7.70%، إلا أنها لا تزال أعلى بكثير من معايير المؤسسات المالية المتوافقة. وعادة ما تكون نسبة الأموال ذات المخاطر في تبادل العملات المشفرة الرئيسي مثل CEX أقل من 0.5%، في حين أن معايير مزودي خدمات الدفع أكثر صرامة. تعني نسبة 2.70% أنه مقابل كل 100 USDT تتدفق، يأتي 2.70 USDT من أنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال والاحتيال. على الرغم من أن هذه النسبة قد تحسنت، إلا أنها لا تزال في منطقة عالية المخاطر.

تقع Huione في جنوب شرق آسيا، ويتداخل نطاق أعمالها بشكل كبير مع منظمات الجريمة المنظمة المشهورة محليًا، مما يجعل من الصعب القضاء تمامًا على المخاطر الهيكلية. تعتبر كمبوديا المنطقة الرئيسية لعمليات الاحتيال “خطة قتل الخنازير” على مستوى العالم، حيث تتركز العديد من مناطق الاحتيال في سيهانوكفيل وبوباي وغيرها. طالما استمرت هذه الأنشطة الإجرامية، سيكون من الصعب على Huione، أكبر منصة دفع تشفير محلية، تجنب الاتصال بالأموال غير المشروعة.

ستواصل Bitrace المتابعة. إن توسع صناعة التشفير ووفرة رأس المال المخاطر تجعل مؤسسات Web3 تواجه ضغطاً متزايداً للامتثال، ونقص القدرة على تحديد مخاطر أموال مستخدمي المنصة في العنوان، قد يؤثر على أعمال المنصة، بل وقد يؤدي إلى تعرض المشغلين لمخاطر التحقيق. تعتبر Know Your Transaction (KYT) كأداة أساسية للشركات في مجال الأصول الرقمية للحفاظ على الأمان والامتثال، ولPrevent الأنشطة غير القانونية وحماية سلامة ممتلكات المستخدمين وتعزيز سمعة المنصة دوراً لا غنى عنه.