Huione انفجرت إدارة البنك! تم حجز 144 مليار BCH من قبل الولايات المتحدة ، وانهيار إمبراطورية غسيل الأموال في كمبوديا

تواجه عدة فروع لمجموعة Huione (مجموعة هوى وانغ) في كمبوديا طوابير ضخمة لسحب الأموال، مما يثير الشكوك حول حدوث إدارة البنك. تتراوح أعداد الأشخاص الذين يقفون في طوابير لسحب الأموال في عدة فروع لمجموعة Huione في بنوم بنه وسهام من عشرات إلى مئات، حيث تمتد الصفوف إلى خارج الأبواب. يعود سبب هذه الإدارة إلى فرض عقوبات أمريكية على رئيس مجموعة BCH، Chen Zhi.

انفجرت إدارة البنك في كينبينغ غرب الميناء وطوابير من مئة شخص تمتد إلى خارج البوابة

! تشغيل سحب فرع Huione Cambodia

（المصدر：X）

في 17 أكتوبر، ظهرت مشاهد غير طبيعية في العديد من فروع مجموعة Huione في كمبوديا. إذ تراوحت أعداد الأشخاص الذين يقفون في طوابير لسحب الأموال أمام عدة فروع من Huione في بنوم بنه وسكومب إلى عشرات وحتى مئات، حيث امتدت الطوابير إلى خارج مكاتبهم. تظهر الصور من现场 أن العديد من المستخدمين تبدو عليهم علامات القلق، حيث انتظر البعض لساعات تحت أشعة الشمس الحارقة دون أن يتمكنوا من إتمام عملية السحب. عادةً ما تشير هذه المشاهد في التاريخ المالي إلى اندلاع أزمة ثقة، حيث تحدث إدارة البنك عندما يعتقد المستخدمون جماعياً أن المؤسسات المالية قد تتعرض للإفلاس أو أن الأموال قد تم تجميدها.

تمتلك مجموعة Huione شبكة واسعة من الفروع في كمبوديا، تغطي المدن الرئيسية مثل بنوم بنه، سيهانوكفيل، وبويب، بالإضافة إلى المناطق الاقتصادية الخاصة. هذه الفروع لا تخدم فقط الكمبوديين المحليين، بل هي أيضًا مركز تحويل للأموال للعديد من المواطنين الصينيين والعاملين في الاحتيال عبر الإنترنت. لطالما اعتمدت أنشطة غسل الأموال في كمبوديا على شبكة الدفع الخاصة بـ Huione، حيث كانت Huione Pay واحدة من أكبر منصات الدفع من طرف ثالث في كمبوديا.

تظهر حجم إدارة البنك هذه المرة أن الوضع خطير. تعتمد العمليات العادية للمؤسسات المالية على نظام احتياطي الودائع، أي الاحتفاظ بجزء فقط من الودائع كاحتياطي، بينما يُستخدم الباقي للإقراض أو الاستثمار. عندما يقوم عدد كبير من المستخدمين بسحب الأموال في نفس الوقت، يمكن أن تنفد الاحتياطيات بسرعة، مما يؤدي إلى صعوبات في الدفع أو حتى الإفلاس. تظهر الطوابير الطويلة التي تضم مئات الأشخاص خارج فرع Huione أن ثقة المستخدمين في المجموعة قد تزعزعت بشدة.

تقول الشائعات في السوق إن العقوبات الحالية ستؤثر على أصول Huione، بما في ذلك تجميد الحسابات المصرفية، ومصادرة الأصول المشفرة، وقطع قنوات الدفع عبر الحدود. بالنسبة للمستخدمين الذين يعتمدون على Huione لتحويل الأموال، فهذا يعني أن الأموال قد تكون محاصرة في النظام ولا يمكن سحبها. تنتشر مشاعر الذعر بسرعة على وسائل التواصل الاجتماعي، مما يدفع المزيد من المستخدمين للتوجه إلى الفروع لسحب الأموال، مما يؤدي إلى حلقة تقليدية من إدارة البنك.

لم تصدر مجموعة Huione بياناً رسمياً بشأن إدارة البنك، مما زاد من حالة الذعر في السوق. في أوقات الأزمات المالية، يعتبر التواصل الفوري والشفاف مفتاحاً لاستقرار الثقة، وقد يُفسَّر صمت Huione على أنه عجز عن التعامل مع الوضع أو أن الأمر أكثر خطورة مما كان متوقعاً.

Chen Zhi و BCH 146 هدف تعرضوا لعقوبات شاملة

تأتي إدارة البنك Huione هذه المرة نتيجة للعقوبات الأمريكية المفروضة على رئيس مجموعة الأمير Chen Zhi. فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC) عقوبات شاملة على 146 هدفاً داخل منظمة الجرائم العابرة للحدود لمجموعة الأمير (Prince Group TCO)، التي تتخذ من كمبوديا مقراً لها، والتي يقودها Chen Zhi، حيث تدير إمبراطورية جرائم عابرة للحدود من خلال الاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت المستهدف للولايات المتحدة ومناطق أخرى في العالم.

146 هدفًا بحجم غير مسبوق في تاريخ عقوبات OFAC، مما يدل على أن شبكة الجريمة لمجموعة BCH ضخمة ومعقدة للغاية. قد تشمل هذه الأهداف أفرادًا، كيانات شركات، حسابات مصرفية، عناوين محافظ تشفير، وغيرها. تعني العقوبات الشاملة أن أي فرد أو كيان أمريكي محظور من التعامل مع هذه الأهداف، وسيواجه المخالفون اتهامات جنائية. والأهم من ذلك، أن المؤسسات المالية الدولية، لتجنب مخاطر العقوبات الثانوية، عادة ما تقطع العلاقات مع الأهداف الخاضعة للعقوبات.

تقوم مجموعة “太子” بإدارة إمبراطورية غسل الأموال في كمبوديا من خلال خدعة “قتل الخنازير”. “قتل الخنازير” هو نوع من الاحتيال الاستثماري المصمم بعناية، حيث يقوم المحتالون بإنشاء روابط عاطفية مع الضحايا عبر منصات التواصل الاجتماعي، ودفعهم تدريجياً للاستثمار في عملات مشفرة وهمية أو منصات صرف أجنبي، ثم يختفون بأموالهم. تسبب هذا النوع من الاحتيال في خسائر عالمية تقدر بمئات المليارات من الدولارات بين عامي 2020 و2025، مع انتشار الضحايا في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا وغيرها.

تم اتهام تشين زهي، رئيس مجموعة تايزي، بقيادة هذه الشبكة الإجرامية متعددة الجنسيات. أظهرت تحقيقات السلطات الأمريكية أن مجموعة تايزي لا تقوم بتشغيل منصات احتيال فحسب، بل أنشأت أيضًا سلسلة كاملة من غسيل الأموال. يتم تحويل الأموال الناتجة عن الاحتيال إلى العملات المشفرة من خلال منصات الدفع مثل Huione Pay، ثم يتم تشويش مصدر الأموال من خلال معاملات معقدة على السلسلة، وأخيرًا يتم استبدالها بالعملة القانونية أو الاستثمار في العقارات والكازينوهات وغيرها من الصناعات المادية في كمبوديا. إن تكامل وحجم هذه السلسلة الصناعية جعل مجموعة تايزي واحدة من أكبر منظمات غسيل الأموال في كمبوديا على مستوى العالم.

تلعب مجموعة Huione دورًا رئيسيًا في هذه الشبكة. كأكبر منصة دفع من الطرف الثالث في كمبوديا، تعالج Huione Pay كمية كبيرة من تدفقات الأموال عبر الحدود، حيث تأتي نسبة كبيرة منها من الأنشطة الاحتيالية. في مارس 2025، تم سحب ترخيص البنك الخاص بـ Huione Pay من قبل بنك كمبوديا الوطني، وكان السبب الرسمي هو انتهاك لوائح مكافحة غسل الأموال وعدم تنفيذ إجراءات KYC (اعرف عميلك) المناسبة. وقد أثار سحب الترخيص هذا عملية إدارة البنك صغيرة النطاق، لكن حجمها لم يكن بمثل هذا الحجم.

120 مليار دولار BTC تم احتجازها ثم تم تحويل 24 مليار مرة أخرى

في 14 أكتوبر، سعت وزارة العدل الأمريكية إلى مصادرة 127,271 عملة بيتكوين، بقيمة حوالي 12 مليار دولار، وهذه العملة مرتبطة بعملية احتيال عبر الإنترنت “قتل الخنازير” التي يديرها تشين زي. هذه واحدة من أكبر حالات مصادرة العملات المشفرة الفردية في تاريخ الولايات المتحدة، بعد قضية طريق الحرير وقضية اختراق Bitfinex. تمثل 127,271 عملة BTC حوالي 0.6% من إجمالي عرض البيتكوين، وتأثيرها في السوق لا ينبغي الاستهانة به.

الأكثر إثارة للدهشة هو التطورات اللاحقة. في 16 أكتوبر، تم نقل 2.4 مليار دولار من البيتكوين من المحفظة المرتبطة بـ Chen Zhi مرة أخرى، وذلك بعد الكشف السابق عن مصادرة البيتكوين، مما يعني أن الحكومة الأمريكية قد صادرت أيضًا 2.4 مليار دولار من البيتكوين الخاص بـ Chen Zhi. المجموع من المصادرات يبلغ حوالي 14.4 مليار دولار، مما يجعل قضية Chen Zhi أكبر إجراء إنفاذ في تاريخ العملات المشفرة من حيث القيمة.

كيف يتم تتبع وحجز هذه الـ BTC؟ تستخدم وكالات إنفاذ القانون الأمريكية أدوات تحليل blockchain مثل Chainalysis و Elliptic لتتبع مسار الأموال الاحتيالية من محفظة الضحية إلى الخلاط، ثم إلى البورصات ووجهتها النهائية. على الرغم من أن معاملات البيتكوين مجهولة، إلا أن شفافية blockchain تجعل من الممكن تتبع تدفق الأموال. بمجرد تحديد عنوان المحفظة الذي يتحكم فيه Chen Zhi، يمكن لوكالات إنفاذ القانون الحصول على السيطرة على الأصول من خلال التعاون الدولي أو الوسائل التقنية (مثل حجز المفاتيح الخاصة).

أثارت عملية النقل الثانية بقيمة 24 مليار دولار العديد من التكهنات. قد يكون ذلك نتيجة لنقل الحكومة الأمريكية لـ BTC المحتجز إلى محفظة باردة أكثر أمانًا، أو قد تكون جهات إنفاذ القانون قد اكتشفت محفظة تسيطر عليها Chen Zhi لم يتم الكشف عنها سابقًا. في كلتا الحالتين، يُظهر ذلك أن التحقيق لا يزال يتعمق، وقد تكون قيمة الأصول المشفرة التي يملكها Chen Zhi أكبر بكثير من التقديرات الأولية.

إن تأثير ذلك على Huione هو كارثي. إذا تم حجز أصول Chen Zhi، الذي يعتبر الشخص الفعلي المسيطر، بشكل كبير، فستكون قدرة مجموعة Huione على السداد موضع تساؤل كبير. يشعر المستخدمون بالقلق من أن أموالهم الموجودة في Huione قد تتعرض للتجميد أو لا يمكن سحبها، وقد أدت هذه الحالة من الذعر مباشرة إلى موجة السحب في 17 أكتوبر.

تاريخ غسيل الأموال Huione والرقابة الدولية

تعرضت مجموعة Huione (مجموعة Huawang) في السنوات الأخيرة لضغوط تنظيمية دولية بسبب مزاعم غسل الأموال في كمبوديا، والاحتيال عبر الإنترنت (مثل “خطة قتل الخنازير”) والتجارة غير القانونية. في مارس 2025، تم سحب ترخيص البنك لمنصة الدفع Huione Pay من قبل البنك الوطني الكمبودي، مما أدى إلى صعوبة سحب أموال المستخدمين، مما أثار حدث إدارة البنك واسع النطاق. كانت هذه الخطوة في سحب الترخيص إجراءً اتخذته الحكومة الكمبودية تحت ضغط دولي، مما يدل على أنه حتى داخل كمبوديا، لم يعد يمكن تحمل الأنشطة غير القانونية لـ Huione.

اقترحت وزارة الخزانة الأمريكية لمكافحة الجرائم المالية (FinCEN) حظر مجموعة Huione من الوصول إلى النظام المالي الأمريكي في النصف الأول من هذا العام. إذا تم تنفيذ هذا الاقتراح رسميًا، فسيقطع جميع الروابط بين Huione ونظام تسوية الدولار، بما في ذلك تحويلات SWIFT، وخدمات البنوك الوكيلة، وتداول العملات المشفرة المقومة بالدولار. بالنظر إلى أن Huione تعتمد على تحويل الأموال عبر الحدود، فإن هذا يعد بمثابة عقوبة الإعدام المالية.

تعود مشكلة غسيل الأموال في كمبوديا منذ فترة طويلة. إن البيئة التنظيمية المتساهلة في البلاد، والصناعة المتقدمة للمقامرة غير المشروعة، والروابط الاقتصادية الوثيقة مع الصين، جعلتها مكانًا مثاليًا لغسيل الأموال عبر الحدود. استغلت مجموعة Huione هذه البيئة لإنشاء شبكة غسيل أموال ضخمة، تشمل ضحاياها مجموعات الاحتيال، وصرافة غير قانونية، وحتى المسؤولين الفاسدين. العقوبات المفروضة من الولايات المتحدة على 146 هدفًا، هي في الواقع محاولة لتفكيك النظام البيئي لغسيل الأموال في كمبوديا.

تظهر الآثار المتسلسلة للعقوبات التي فرضتها OFAC. بدأت البنوك الدولية في قطع العلاقات مع Huione، وبدأت بورصات العملات المشفرة في تجميد الحسابات المرتبطة بمجموعة 太子، كما بدأت الشركات المحلية في كمبوديا في التنصل من العلاقات. هذه الحملة الشاملة أدت إلى شلل العمليات التجارية لـ Huione، وأصبحت إدارة البنك نتيجة حتمية. بالنسبة للمستخدمين الذين يحتفظون بأموالهم في Huione، فإن الاستراتيجية المثلى الحالية هي سحب الأموال في أسرع وقت ممكن، وإن مجموعة الخيارات العقلانية الفردية هذه تسرع من انهيار Huione.