最近警方破獲了一樁令人震驚的大案：某知名餐飲企業主利用自建的第三方支付平台為東南亞博彩集團進行洗錢，短短數年間洗錢金額竟高達259億元，非法所得超過5億。

這起案件的核心手法其實並不複雜——表面上開辦高人氣餐飲店作掩護，實際上在寫字樓裡設立所謂的"轉帳水房"，專門幫助日本、印度等地的賭博網站處理資金流向。他們把海外賭客的人民幣、盧比和日元快速轉向第二層帳戶，利用帳戶切割來隱匿真實的資金路徑，其中還混雜了詐騙贓款。

更關鍵的是，為了處理這麼龐大的交易量而不被發現，這個集團採取了24小時三班倒的運營模式，用科技公司的名義進行掩護。但真正讓人震驚的地方在於——他們最終透過幣商把洗白的資金轉換成了USDT和其他穩定幣。

這個案例深刻暴露了一個問題：當第三方支付平台缺乏足夠的反洗錢審查，再結合加密貨幣的跨境流動特性，就成了犯罪分子眼中的"完美通道"。USDT雖然本身是中立工具，但在沒有KYC和AML的環節，它確實被淪為了洗錢的最後一環。檢警最終查扣了上億資產，但這起案件也給整個支付和加密行業敲響了警鐘——風控體系的任何薄弱環節，都可能被利用。