散戶爲什麼在股票中會虧損？從盤面分析和心理學解讀投資的陷阱

股票投資是“信息戰”。機構投資者與散戶之間存在知識、資本和心理強度的巨大差距。數據顯示，約90%的散戶經歷了損失，其原因不僅僅是技術分析的不足，而是更在於人性。

輸的投資者的8個共同模式

1. 無知的進入 — 不進行技術分析，也不進行企業分析，僅憑“感覺不錯”就購買。這與購買彩票是一樣的。

2. 短期で100%回報目標 — 就連神乎其神的巴菲特也只有年均20%左右的回報。難道一年就想要達到100%的回報？這簡直是幻想。

3. 被新聞操控 — 市場的新聞已經被機構投資者消化。當散戶得知時，利潤已經被大戶吸走。

4. 不理解企業就買入 — 在不知道公司在做什麼的情況下持有？怎麼可能判斷何時賣出呢？

5. 通過情緒做決策 — 漲時喜悅，下跌時恐懼。缺乏心理控制的投資會失敗。

6. 不想承認損失 — 由於厭惡損失，拋售本該漲的股票。自己正在扼殺自己的可能性。

7. 頻繁更換標的 — 無法持有研究過的標的，頻繁進行短期交易。結果，兩者都虧損。

8. 全力買入，不休息 — 熊市中90%以上的股票沒有盈利機會。即便如此，仍然全倉持有。心理疲勞會影響判斷。

輸掉時的正確應對

技術分析支持若不存在則止損 — 擺脫情緒，依靠專業判斷進行退出。

確認支撐位的存在進行減倉調整 — 重新考慮風險與收益比，以新的期望值重新入場。

1個月3次以上損失則需重新審視策略 — 你的手法不適合市場。技術指標本身應該更改。

冷靜是最大的武器 — 即使賺錢也不要傲慢。即使失敗也不要動搖。能夠等待下一個機會的餘裕才是勝者的條件。

選擇三種投資策略

股息股票投資 — 放置10～20年，以每年一次的股息爲支柱。選股是關鍵。不要在意時機。

普通的波動交易 — 預測漲幅度，達到後出售。在下跌階段進行低買。瞄準短中期的節奏。

短期投機 — 快速的判斷和立即的撤退是關鍵。一旦慢了一步就會造成巨大的損失。不適合的人去做會自取滅亡。

降低風險的三種方法

指數基金 — 與個別股票華麗的欺詐包裝不同，它會自動挑選優質企業。成分股票也會動態更新。長期持有可以期待穩健的回報。

算法交易 — 程序排除人類的認知偏差。通過技術指標的組合進行自動交易。沒有情感幹預的餘地。

CFD對沖策略 — 建立現貨股的反向頭寸以對沖損失。可以從50USD開始，利用槓杆小額資本。靈活應對短期交易。

股價暴跌前的5個警告信號

250日移動平均線突破 — 牛熊的分界線。如果跌破這一點，市場將轉向熊市。

指數無法更新新高 — 在同一範圍內反復。這將導致大幅調整。

市場整體沸騰狀態 — 親友之間都在談論股票？機構投資者悄然開始賣出的信號。散戶的“接力棒”。

主要構成股票與指數的偏差 — 當前十大股票與指數的走勢不同時，意味着指數下跌的信號。

指數和VIX指數的同時漲 — 投資者的強氣過度。當與現實的差距暴露的瞬間，拋售潮將迅速開始。

最後

散戶失敗的原因不僅僅是知識不足。心理的弱點和判斷失誤的綜合作用。如果想要避免損失，就要排除情緒，系統性地行動。即使出現損失也不要慌張，通過調整頭寸反擊的機會一定會到來。市場是永恆的，因此沒有必要急於求成。