香港股票市場的基本指南：來自臺灣的投資方法和推薦股票

香港股票市場作爲世界主要金融中心之一，始終位於全球前10名之內。截至2025年9月，香港交易所的主板上有2338家，GEM板上有314家上市，總市值超過48兆港元。騰訊、阿裏巴巴、YD等人人皆知的大企業也在香港市場上市。

那麼，從臺灣投資香港股票應該怎麼做呢？哪些股票比較有吸引力呢？本文將詳細解說。

推薦的香港股票代碼

在香港股票投資中，選擇藍籌股是最佳選擇。藍籌股是指規模大、經營穩定的成熟企業的股票，騰訊和阿裏巴巴等是代表例。以下是精心挑選的10只股票：

• 東方匯財證券（08001）- 2009年成立
• 騰訊（00700）- 1998年成立
• BYD（01211）- 1995年成立
• HSBC（00005）- 1865年成立
• AIA（01299）- 1919年成立
• 百度（09888）- 2000年成立
• 中國平安（02318）- 1988年設立
• 阿裏巴巴（09988）- 1999年成立
• 中信股份（00267）- 1990年成立
• 中國海洋石油（00883）- 1982年設立

香港市場的交易規則

① 交易時間

香港交易所的正常交易時間主要分爲三個時間段：

1. 前場拍賣：上午9:00〜9:30
2. 通常交易時間：上午9:30〜中午12:00，下午1:00〜4:00
3. 結束拍賣：下午4:00〜4:08〜4:10（隨機結束）

② 交易模型

香港市場與美國股市一樣採用T+0交易模式，當天購買的股票可以當天出售，且沒有次數限制。結算週期爲T+2，如果在周一出售股票，可以用該資金購買其他股票，但要提取現金需要等到周三。

香港股沒有價格幅度限制，但部分大型股設有市場波動調整機制。如果恆生指數或H股指數的成分股在5分鍾內波動超過10%，將進入5分鍾的“冷卻期”，投資者只能在指定價格範圍內進行交易。

香港股票的最小交易單位是1手。 每手的股票數量因股票而異，最少爲10股，最多可能超過10萬股。例如，騰訊（00700）是一手100股，金石資本集團（01160）是一手100000股。

香港股與臺灣股的區別

爲了理解與臺灣股市的區別，請參閱以下比較表：

| 項目 | 香港股 | 臺灣股 | |------|-------|-------| | 交易所 | 香港交易所 | 臺灣證券交易所 | | 上架企業數 | 2600家公司以上 | 1000家公司以上 | | 市值 | 7.03兆刀 | 2.69兆刀 | | 交易時間 | 前場：9:00-9:30
通常：9:30-12:00, 13:00-16:00
結束：16:00-16:10 | 前場：8:30-9:00
通常：9:30-13:25
結束：13:25-13:30
下午：14:00-14:30 | | 結算制度 | T+0交易，T+2結算 | T+0交易，T+2結算（部分爲T+0） | | 價格波動限制 | 無 | 10% | | 最小交易單位 | 1手（根據品種不同） | 1單位（1000股） | | 交易成本 | 0.25%（手續費）+0.1%（印花稅）+其他 | 0.1425%（手續費）+0.3%（交易稅） |

與臺灣股市相比，香港市場更加國際化，擁有來自世界26個國家的上市公司。許多中國大陸的優質企業在香港上市，而臺灣市場主要以本地企業爲中心，選擇豐富。

此外，由於香港股票沒有漲跌幅限制，因此市場波動往往比臺灣市場更爲劇烈，投資者需要對此點保持關注。

臺灣投資香港股票的方法

1. 個別股票的投資

香港股的代碼是以0開頭的5位數字，分爲主板和GEM板。GEM板的股票代碼都是以"08"開頭。

香港交易所的數據表明，目前有2652個品種上架，其中主板有2338個品種，GEM板有314個品種。由於主板企業在業務和財務方面更爲成熟，因此建議初學者主要從主板開始。

在臺灣可以在哪裏購買香港股票？

投資者可以在國內證券公司開設復合委托帳戶，並在該帳戶上買賣香港股票。一般來說，通過復合委托購買香港股票時，手續費比海外證券公司高出0.01%至1.5%。

我推薦元大證券、富邦證券、凱基證券、羣益證券等老牌證券公司。或者也可以直接在香港的證券公司開設帳戶（例如：富途證券、老虎證券等）。但請注意，由於香港的證券公司使用港幣或美元，因此存在匯率風險。

2. 投資於香港股票指數/ETF

由於個別股票波動較大且風險較高，因此對於初學者來說，指數投資是更好的選擇。香港市場主要有三個股票指數：恆生指數（HSI）、恆生中國企業指數（HSCEI）、恆生科技指數（HSTECH）。

恆生指數是香港市場上最具代表性的指數，包括市值最大和交易最活躍的主板上市公司。截至2025年9月19日，恆生指數的成分股數量爲88，總市值達到30萬億港元，佔香港股票整體的約62%。

3. CFD（差金決済交易）投資香港股票

對於短期交易者來說，通過CFD投資香港股票是更好的選擇。CFD是一種跟蹤股票價格的合約，類似於期貨，但槓杆更大，可以從零開始，不僅可以做多頭頭寸，還可以進行空頭交易。

與傳統證券公司相比，通過CFD進行股票交易的優勢是：

1. 低成本：CFD交易沒有手續費，僅有點差和隔夜持倉費用
2. 靈活的槓杆：CFD是保證金交易，通過支付一定的保證金，可以進行金融產品的槓杆交易。

CFD的個股槓杆通常爲1到30倍，指數交易的槓杆最高可達200倍，遠遠超過傳統證券公司的2到4倍。

例如，通常購買1手騰訊（00700.HK）需要6萬4千港刀，但交易騰訊股票的CFD可以以低於9刀（70港刀）購買，交易成本大幅降低。

臺灣在哪裏可以交易香港股票CFD？

Mitrade平台可以進行交易。Mitrade提供移動應用程序、網頁交易者和桌面PC軟件，隨時隨地都可以進行交易。Mitrade不僅支持股票（香港股、美股、澳洲股）的交易，還支持外匯等其他市場的交易。

Mitrade受到澳大利亞頂級監管機構ASIC的監管（許可證號碼：398528），平台易於使用，無需下載或安裝文件，您可以在幾分鍾內註冊並登入，使用模擬帳戶。

我實際使用了一下，特別對它的易用性和低成本感到印象深刻。我認爲這是一個非常適合初學者的平台。不過，CFD交易存在風險，因此請務必注意自己的資金管理。

香港股近年來受到中國大陸的監管加強和美中貿易摩擦的影響而苦戰，但當前的低估值水平對長期投資者來說可能是一個吸引人的進入點。特別是科技行業，我個人認爲未來有望復蘇。

* 本文的內容僅代表作者的個人觀點，不應作爲投資判斷的依據。在進行投資判斷之前，建議諮詢獨立的財務顧問，並理解風險。CFD是槓杆產品，可能會導致資金全部損失。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。*