港股開戶攻略:五大香港證券行詳細對比

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港股投資,選對券商很關鍵。我收集了投資者的真實體驗和個人心得,爲大家梳理出最常用、最有特色的香港證券行,並從費用、平台設計等方面進行全面比較,助你找到最適合自己的港股開戶選擇。

香港五大證券行排名

證券商 特點 支持市場
長橋證券 最適合新手使用 美國、香港、中國A股、新加坡等多國市場
IB盈透證券 適合有經驗投資者 香港、中國內地、美國等135個市場
華盛證券 免香港卡開戶 美股、港股、A股
微牛證券 手續費較低 香港、中國內地、美國
富途證券 移動端交易體驗佳 美國、香港、中國A股、新加坡

券商手續費對比

證券商 交易佣金 平台費 融資年利率 代收股息費
長橋證券 0.03%,最低3港元 15港元 6.50% 0.2%,最低30港元
IB盈透證券 0.08%,最低18港元 10港元 5.00% 免費
華盛證券 0.03%,最低3港元 15港元 6.80% 0.5%,最低30港元
微牛證券 0.02%,最低2港元 10港元 1.5%~4.8% 0.2%,最低30港元
富途證券 0.03%,最低3港元 15港元 6.80% 0.2%,最低30港元

券商詳細評測

適合投資新手—長橋證券

入金要求:11,000港幣(入金40,000港幣可獲獎勵)

平台特色

  • 由前阿裏巴巴和字節跳動技術團隊打造
  • 定位爲「社交型」證券商,可觀看直播、與投資人互動
  • 精簡呈現財務數據,初學者也能理解
  • 獨特的「股票清單」功能,類似音樂分享歌單

缺點:交易產品選擇有限,主要是股票、ETF和衍生品

適合投資老手—IB盈透證券

入金要求:1萬美元

平台特色

  • 美國最大網路券商之一,被標普評爲投資級別
  • 單一帳戶可交易全球150個市場的股票、期權等
  • 強大的分析研究工具,包括基本面探索器等
  • 免代收股息費,融資利率相對較低

缺點

  • 界面復雜,新手不易上手
  • 資金不達10萬美元或月交易佣金未達10美元,收取月費
  • 部分實時行情需要付費

免香港銀行卡—華盛證券

入金要求:1萬港幣

平台特色

  • 新浪集團旗下,整合了大量財經新聞和分析
  • 一站式服務,可交易港股、美股、A股等
  • 圖表功能易用,提供免費實時報價
  • 不需香港銀行卡也能開戶

缺點

  • 服務器穩定性有待提高
  • 發布的新聞有時缺乏客觀性

手續費最低—微牛證券

入金要求:1萬港幣/1萬人民幣/1,300美金

平台特色

  • 經常推出零佣金、零平台費活動
  • 融資利率相對優惠,大幅降低交易成本
  • 提供互惠基金交易,無申購和贖回費

缺點

  • 投資產品不夠全面,無債券、外匯等
  • 擁有獨立清算權,客戶資金需自主托管

移動端最佳—富途證券

入金要求:1萬港幣

平台特色

  • 騰訊集團投資,在納斯達克上市
  • 自研交易平台,內置活躍社區功能
  • 圖表與選股功能強大,堪比專業平台
  • 支持美股IPO和港股新股申購

缺點

  • 無法信用卡入金,不支持期貨和CFD交易
  • 融資利率偏高

其他投資港股方式

除了直接開立香港證券戶,還有兩種方式參與港股市場:

  1. 港股復委托交易:通過國內有海外證券復委托業務的券商,成本較高但資金留在國內,有問題可直接聯繫國內券商。

  2. 港股差價合約交易:不實際持有股票,而是對價格漲跌進行交易。優勢是策略靈活,可做多做空,設置停損限價等,部分平台還提供零手續費交易。

我個人認爲,直接在香港開戶雖然手續費低且可參與打新,但海外資產管理不易,相關風險也不小。對於大多數投資者來說,根據自身情況選擇最適合的方式才是明智之舉。

當前市場行情顯示,比特幣剛剛經歷大幅回調,美股也因川普加徵關稅言論而出現波動,投資者在進入港股市場時需更加謹慎。

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