今天看到國際清算銀行出了一篇加密資產反洗錢合規方案的簡報論文,本以爲是想到了什麼絕佳解決方案,其實基本宣判了一個事實:傳統世界的KYC/AML體系基本拿加密資產一點辦法沒有。



論文裏提倡的解決方案結果是給錢包打分、倡導用戶交易的時候自己檢查對方合規性以及在出入金處做好檢查。

且不說打分這個靠不靠譜😂真實施下來別人往高分錢包帳戶投幾個毒你怎麼辦?

提倡用戶自己檢查,這就像要求你在收美元時,先查查這張鈔票有沒有被用來買過毒品。理論上可行,實踐中荒謬。

在出入金環節做 KYC 可能是留給這些傳統機構最後的體面了。

在去中心化世界裏,試圖嘗試用嚴格的 KYC/AML 手段阻止非法資金流動是一件極其可笑的事情,當其他司法管轄區不採取同樣嚴格的標準時,業務就會外流,沒有人會再陪你玩了 —— 監管套利本身就是一門生意。

這是範式問題。就像你不能用管理馬車的方法去管理汽車,你也不能用管理銀行的方法去管理DeFi。

我們需要的不是更嚴格的KYC,而是全新的思維方式。

BIS論文連結:
DEFI13.4%
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