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外匯:如何正確規劃您的倉位大小以避免破產

在外匯交易中,交易手數是你抵禦損失的第一道防線。手數太小,獲利有限;手數太大,則有被強制平倉的風險。讓我們來簡單說明。

四種手數大小:從納米到巨型

手數 單位 每點價值(EUR/USD)( 適合對象
標準手 100,000 10美元 進階專業交易者
迷你手 10,000 1美元 中階交易者
微型手 1,000 0.10美元 初學者/小資帳戶
納米手 100 0.01美元 策略測試者

要避免的陷阱:手數大小與槓桿

許多新手交易者會說:「我有500美元的帳戶,可以用1:100槓桿,做標準手交易。」這是致命的錯誤。就像只有500美元卻想買法拉利一樣,數學上可以用信用,但非常危險。

實際情況是:

  • 500美元 × 100槓桿 = 50,000美元的曝險
  • 50點不利波動就可能導致帳戶被強制平倉
  • 這比你想像的來得快

黃金法則:每筆交易風險控制在1-2%

這是交易者能存活下來與否的關鍵。

具體範例:

  • 帳戶:1,000美元
  • 每筆交易最大風險:1% = 10美元
  • 止損距離:10點
  • 理想手數:微型手(1,000單位)

如果輸了,最多損失10美元。你可以進行100次交易,仍保有資本。這才是真正的策略。

如何選擇你的手數?

步驟一: 確定你的風險偏好 )1% 保守、2% 激進(

步驟二: 根據市場結構設定止損

步驟三: 計算手數 = )風險(美元)( / )止損距離(點)× 每點價值(

範例:

  • 你有2,000美元,接受1%的風險=20美元
  • 止損距離20點
  • 手數 = 20美元 / (20點 × 0.10美元) = 迷你手(10,000單位)

交易者類型與手數的關聯

  • 短線交易者(Scalper) → 微型/迷你手,頻繁小額交易
  • 日內交易者(Day trader) → 迷你/標準手,視經驗而定
  • 波段交易者(Swing trader) → 迷你/標準手,持倉較長
  • 長期持有者(Position trader) → 標準手或降低槓桿,持倉數週或數月

常見的疑問解答

Q:我可以在交易期間調整手數嗎?
A:可以,但專業交易者通常保持一致的紀律。持續性很重要。

Q:經紀商提供納米手,是陷阱嗎?
A:不是,這是測試策略的好選擇,無需承擔實質風險。

Q:我的帳戶只有100美元,該從哪開始?
A:只用納米或微型手,避免標準手和高槓桿。

Q:短線交易(Scalping)和波段交易(Swing)在手數上有何不同?
A:短線交易用較小手數,單次影響較小;波段交易用較大手數,影響較大。手數要依策略調整。

交易商不會告訴你的真正秘密

手數的設定不是為了最大化獲利,而是用來控制損失。一個合理管理風險、用小手數的交易者,永遠比一個一夜之間用大手數全軍覆沒的交易者更有優勢。這是數學的基本原理。

不要與系統作對。從小做起,隨著帳戶擴張逐步增加手數。並且,始終將1-2%的風險控制規則貼在螢幕上。

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