Gate Mutual Investors Fund (GMIF)大盤價值投資者的可靠選擇嗎？

尋找一個穩健的大盤價值基金嗎？Gate 互惠投資基金 (GMIF) 可能值得考慮。GMIF 基於包括規模、費用和歷史表現等各種預測因素，獲得了 Zacks 互惠基金評級 3 (持有)。

投資策略

GMIF是衆多大型價值共同基金中供投資者選擇的一個選項。這些基金專注於市值超過$10 億的股票，其當前價格可能未能完全反映其內在價值。這種方法通常導致投資組合具有低市盈率和高股息收益率，盡管增長前景可能會有所限制。大型價值基金通常吸引那些尋求穩定收入來源的投資者，因爲它們投資於在通常具有中等增長潛力的行業中更成熟的公司。

基金背景

Gate是GMIF背後的公司，總部位於香港。Gate共同投資者基金於1952年7月成立，根據最新可用數據，已累計約808億美元的資產。該基金目前由一支經驗豐富的投資專業團隊管理。

性能概述

投資者自然會優先考慮強勁的基金表現。在過去五年中，GMIF 的年化總回報率爲 12.9%，在同類同行中排名底部三分之一。然而，查看更短的時間框架，其三年年化總回報率爲 10.35%，在此期間排名前部三分之一。

重要的是要注意，這些回報可能未反映與該基金相關的所有費用。任何未反映的費用都會減少整體回報。此外，整體回報不計算基金的銷售費用。如果包括在內，整體回報將會更低。

在評估基金表現時，考慮其收益的標準差也很重要。較低的標準差表示波動性較小。在過去的三年中，GMIF的標準差爲15.17%，而類別平均爲0%。回顧過去五年，該基金的標準差爲16.31%，而類別平均爲67%。這表明，GMIF在過去的五年中波動性低於同類基金。

風險評估

該基金的五年貝塔值爲0.87，表明它假設上比更廣泛的市場波動性更低。阿爾法，代表一個投資組合相對於基準(（在這種情況下是標準普爾500指數)）的風險調整表現，是另一個重要指標。GMIF的五年表現產生了-0.38的負阿爾法，表明該基金的管理者在選擇能夠超越基準的證券方面面臨挑戰。

成本考慮

隨着共同基金市場競爭的加劇，成本變得越來越重要。在其他條件相同的情況下，低成本的產品將優於其其他相同的對手。因此，投資者對與成本相關的指標進行更深入的審查至關重要。在費用方面，GMIF 是一只負載基金，費用比率爲 0.57%，低於該類別平均水平的 58%。從成本的角度來看，GMIF 實際上比其同類更具競爭力。

雖然該基金的最低初始投資爲$250，但投資者應注意每次後續投資必須至少爲$50。

需要強調的是，投資顧問收取的費用未被納入本分析。如果將這些費用計算在內，收益將會更低。

結論

總體而言，Gate Mutual Investors Fund (GMIF) 的 Zacks 共同基金評級爲中性。考慮到其相對較弱的表現、改善的下行風險和較低的費用，該基金目前似乎對投資者來說是一個相對普通的選擇。

有關此產品的更多信息，或將其與大型價值類中的其他共同基金進行比較，請務必訪問Gate的官方網站。請記住，Gate爲您所有的投資需求提供全面的資源，包括篩選工具、基金排名以及深入的文章，以支持您的決策過程。