ما هي إدارة الأموال (MM)؟ أهمية إدارة الأموال في تداول الفوركس

يميل العديد من المتداولين إلى التركيز أكثر على الأرباح من الخسائر، متجاهلين واحدة من العوامل الرئيسية للنجاح في التداول: إدارة الأموال. ولكن ما هي إدارة الأموال في الفوركس بالضبط، ومدى أهميتها لنجاح تداولك؟

ما هي إدارة الأموال (MM)؟

إدارة الأموال ليست مجرد كلمة رنانة. إنها عملية تخصيص الميزانية، الادخار، الاستثمار، الإنفاق، أو إدارة رأس المال الخاص بفرد أو مجموعة، بما في ذلك إدارة المحفظة لتجار الفوركس.

بشكل عام، تشير إدارة الأموال إلى العملية المستخدمة لتسجيل وإدارة الشؤون المالية للأفراد أو الأسر أو المؤسسات. يمكن أن تؤدي إدارة الأموال السيئة إلى دورات من الديون وضغوط مالية لا يمكن السيطرة عليها.

قد تكون قد سمعت بمصطلحي إدارة الأموال وإدارة المخاطر. على الرغم من أنهما مترابطان ارتباطًا وثيقًا، إلا أنهما ليسا متماثلين. تركز إدارة الأموال على الحفاظ على رأس المال وتعظيم العوائد، بينما تتضمن إدارة المخاطر تحديد وتحليل وتقليل المخاطر المحتملة المرتبطة بتداولاتك.

لنفترض مثالاً بسيطاً، قارن إدارة الأموال بميزانية نفقات منزلك وتخطيط كيفية توفير المال للسنة القادمة. تركز إدارة الأموال على الحفاظ على رأس المال وزيادته، بينما قد تتضمن إدارة المخاطر تخصيص أموال للأحداث غير المتوقعة أو شراء تأمين منزلي لتقليل المخاطر.

بشكل أساسي، تهدف إدارة الأموال إلى ضمان إدارة الأموال بشكل صحيح وتعديلها لتناسب أساليب الاستثمار الفردية، بينما تركز إدارة المخاطر على تقليل الآثار السلبية للأحداث غير المتوقعة. من خلال دمج كلا الاستراتيجيتين، يمكن للمستثمرين زيادة فرصهم في الاستثمار الناجح وتقليل الخسائر المحتملة.

أصول MM

بينما لا يمكننا تحديد الأصل الدقيق لـ MM، هناك ارتباط بالمفهوم المعروض في مجلة لمجموعة فاينانشال تايمز في عام 1962، كتبها دان جونز، تركز على الصناديق وأسواق الأسهم والبنوك والتمويل الشخصي. منذ ذلك الحين، حظي إدارة الأموال باهتمام متزايد من المستثمرين الماليين.

أهداف MM

الهدف من إدارة الأموال هو الحفاظ على رأس المال لتقليل الخسائر مع زيادة الأرباح لإنشاء توازن بين المخاطر والعائد بأقرب شكل ممكن. تتضمن إدارة الأموال الجيدة عادةً وضع نسب مخاطرة إلى عوائد واقعية، وتحديد أحجام المراكز المناسبة، واستخدام أوامر وقف الخسارة وأهداف الأرباح القابلة للتطبيق.

على الرغم من أن إدارة الأموال ليست المتغير الرئيسي في التداول، إلا أنها ضرورية لبناء محفظتك. إنها تساعد على تجنب الأضرار الشديدة لحسابك، مما يعني أن ممارسات إدارة الأموال الجيدة يمكن أن تحدد النجاح في تداول الفوركس. إن تعلم كيفية إدارة أموالك بفعالية يمكن أن يوفر لك المال ويمنعك من التعرض لخسائر كبيرة.

خطوات في MM

إذا كنت تتداول في الفوركس ولكنك لا تحقق أهداف ربحك، فإن خطوات إدارة الأموال هذه ستساعدك:

الخطوة 1: حدد تحمل المخاطر الخاص بك

سبب رئيسي ل فشل معظم متداولي الفوركس هو اتخاذ مخاطر مفرطة. قد يحدد البعض المخاطر لكل صفقة كنسبة مئوية، لكن هذه الطريقة وحدها ليست كافية.

على سبيل المثال، إذا قمت بتحديد المخاطر عند 2% من رصيد حسابك، قد لا يبدو ذلك مهمًا. ولكن ماذا لو كان ذلك يعادل آلاف الدولارات؟ أفضل إدارة للأموال تتضمن تحديد كل من النسبة المئوية وحدود المخاطر النقدية الفعلية لتحقيق تحكم أفضل.

الخطوة 2: خطط لتداولاتك وتكيف مع الحالات

أفضل استراتيجية لإدارة أموال الفوركس في العالم لن تساعد دون خطة تداول. قم بتدوين استراتيجيات الدخول والخروج الخاصة بك، بما في ذلك مستويات وقف الخسارة وأهداف الربح.

لا تعمل هذه الطريقة على تبسيط خطة التداول الخاصة بك فحسب، بل تساعدك أيضًا على فهم وضعك في التداول. نظرًا لأن المشاعر تؤثر بشكل كبير على تداول الفوركس، فإن التخطيط وتكييف الاستراتيجيات من خلال تدوين الملاحظات يمكن أن يقلل من الخسائر الناتجة عن قرارات المراكز.

الخطوة 3: أنشئ أسلوب التداول الخاص بك

لدى الجميع طرق مختلفة لإدارة المال والمخاطر. بمجرد أن تفهم تداولاتك الفاشلة والناجحة، يمكنك إنشاء أسلوبك الخاص في التداول. قد لا تأتي هذه الطريقة من الكتب الدراسية ولكن من تجربتك. الممارسة المستمرة تبني أفضل تجربة تداول لديك.

لماذا نحتاج إلى إدارة الأموال؟

فوائد إدارة المال

✅ يساعد في تقليل مخاطر التداول ✅ معرفة متى تتوقف أو تتابع التداول ✅ فهم أفضل لسوقك المستهدف ✅ التدريب على التداول بناءً على الواقع ✅ يساعد في التحكم بالعواطف أثناء التداول

عيوب عدم استخدام إدارة المال

❌ قد تفقد كل رأس المال دون وعي ❌ عدم اليقين بشأن التعرض للمخاطر لكل مركز ❌ عدم اليقين بشأن زيادة التداولات لتحقيق الربح ❌ مطاردة الخسائر دون معرفة متى ستعود الأرباح ❌ عدم اليقين بشأن متى يجب التوقف عن التداول خلال فترات الخسارة

كيفية استخدام استراتيجيات إدارة المال بنجاح

ليس كل استراتيجيات تداول الفوركس تعمل للجميع، ولكن يمكن لاستراتيجيات إدارة الأموال أن تفيد الجميع. إذا كنت مستعدًا للنجاح في تداول الفوركس، ففكر في هذه الاستراتيجيات لإدارة الأموال:

1. تخصيص رأس المال

أولاً، خصص رأس المال بوضوح. لا تخاطر أبداً بالمال الذي تحتاجه للحياة اليومية، مما يعني أنه سواء ربحت أو خسرت في رأس المال الخاص بالتداول، يجب ألا يؤثر ذلك على معيشتك.

2. تحديد حجم المركز والرافعة المالية

حجم المركز والرفع المالي يسمحان لمتداولي الفوركس بفتح مراكز أكبر من رأس المال الفعلي الخاص بهم من خلال الاقتراض من الوسطاء لفتح مراكز ذات رفع مالي.

هذا أمر حاسم لأن الرافعة المالية سلاح ذو حدين. الأرباح المتزايدة من الصفقات الرابحة تتحول إلى خسائر مضخمة من الصفقات الخاسرة. من المهم استخدام الرافعة المالية مع تخطيط جيد.

3. استخدام أوامر وقف الخسارة

أوامر وقف الخسارة هي العنصر الثالث في استراتيجية إدارة الأموال الناجحة. باستخدام أوامر وقف الخسارة، يقوم المتداولون برسم خطوط وتحديد الخسائر المقبولة.

أحد الفوائد الرئيسية لأوامر وقف الخسارة هو أن المتداولين لا يحتاجون إلى مراقبة تحركات الأسعار باستمرار. بمجرد أن تحدد مستوى وقف الخسارة المطلوب، تقوم معظم منصات التداول بالتنفيذ تلقائيًا عند الوصول إليه.

ما هي إدارة الأموال في الفوركس؟

بينما تعتبر إدارة الأموال عمومًا أهم سلاح للمستثمرين الماليين، بالنسبة لتجار الفوركس فهي استراتيجية لا غنى عنها. إنها تساعد المتداولين على فهم مقدار ما يمكنهم استثماره في كل صفقة ومقدار ما يمكنهم خسارته دون التأثير على قدرتهم على التداول في المستقبل.

بشكل عام، تختلف ممارسة إدارة الأموال الناجحة في الفوركس حسب أسلوب التداول الفردي، مثل التخطيط لصفقات صغيرة مع أرباح متكررة أو التخطيط لأرباح كبيرة مع عدد قليل من المراكز. بالإضافة إلى تحديد أسلوب التداول الخاص بك، هناك عامل آخر يجب السيطرة عليه وهو المشاعر والأحاسيس التي لا ينبغي أن تحدد تداولك.

9 تقنيات إدارة الأموال لتداول الفوركس

اطلع على هذه النصائح للتداول الناجح:

1. احسب رأس المال المخاطر

أولوية إدارة المال هي تخصيص رأس المال المناسب. خطط لرأس المال الخاص بك وتداول فقط بالمال الذي يمكنك تحمل خسارته، مع التأكد من أن إجمالي رأس المال الخاص بك لا يؤثر على نفقات أسرتك اليومية.

2. تجنب الإفراط في التداول

أحيانًا بعد صفقة مربحة، قد تشعر بإغراء فتح مراكز أكبر على أمل تحقيق أرباح كبيرة دفعة واحدة. ومع ذلك، إذا لم تتوافق النتائج مع التوقعات، فقد يحدث الفشل. لا تتداول بدون تخطيط جيد أو تفتح مراكز تتجاوز قدرتك.

3. التجارة بناءً على الواقع

يجب أن يكون قبول الواقع والتداول على مبادئ عقلانية بدون خيال جزءًا من عقلية إدارة الأموال لكل متداول. يعني التداول بناءً على الواقع فهم السوق الحالي، والحركات، والعوامل التي تؤثر على تداولاتك.

4. قبول أخطاء التداول

يحق للجميع ارتكاب الأخطاء، حتى المحترفين. ما هو مهم هو التعلم من الأخطاء، وقبول الواقع عندما تسير التجارة بشكل خاطئ، واستخدام التجارب لمنع تكرار ذلك.

5. كن دائمًا مستعدًا للإمكانات

مع وجود وعي كافٍ بالتداول، ستفهم بعمق أن كل ما يرتفع يجب أن ينخفض. ضع في اعتبارك أن كل صفقة تحمل إمكانيات للخسارة والأرباح، وكن دائمًا مستعدًا للإمكانيات.

6. لا تنسَ استخدام أوامر وقف الخسارة

تتمثل إحدى مزايا تداول الفوركس مع وسطاء الإنترنت في تنوع وظائف التداول المتاحة. تساعد هذه المزايا في كل صفقة. تذكر أن تستخدم وظائف التداول بحكمة، خاصةً وقف الخسارة.

7. لا تطارد الصفقات المفقودة

بعض الناس لا يمكنهم قبول الخسارة، لكن تذكر أن كل شيء له انتصارات وخسائر. لا تعني صفقة خاسرة أنك قد خسرت أمام السوق. عندما تخسر صفقة، لا تحاول استرداد الأموال المفقودة لأنه سيؤدي فقط إلى زيادة الخسائر.

8. فهم الرافعة بعمق

يمكن أن تخلق قيمة الرافعة المالية أرباحًا جميلة ولكن قد تسبب أيضًا خسائر فورية. على الرغم من أن هذا يبدو بسيطًا، إلا أن حتى المتداولين المحترفين يستغرقون وقتًا لتعلمه. اختر بحكمة لتتناسب مع رأس المال الخاص بك.

9. خطط على المدى الطويل

بعض المتداولين يفكرون فقط في الأرباح قصيرة الأجل. بينما يعمل هذا النهج، سواء في تحقيق أرباح قصيرة أو طويلة الأجل، استخدم إدارة مالية مستقبلية تأخذ في الاعتبار كل من الفرص الربحية وفرص الخسارة المحتملة.

من تقنيات إدارة الأموال في الفوركس هذه، يمكنك أن ترى أهميتها في التداول. حتى المتداولين الاحترافيين الذين لديهم سنوات من الخبرة يواجهون خسائر يومية. إذا كنت مبتدئًا في تداول الفوركس، فاجعل إدارة الأموال أولويتك لتحقيق فوائد مستقبلية.

الخاتمة: إدارة الأموال (MM)

إدارة الأموال في الفوركس هي استراتيجية تداول لا ينبغي تجاهلها. بغض النظر عن مدى مهارتك كمتداول، فإن الفشل في إدارة الأموال يجعل تحقيق الأرباح أمرًا صعبًا. سواء كنت مبتدئًا أو متداولًا احترافيًا، فإن مهارات الإدارة المالية الجيدة ستجلب لك بالتأكيد نجاحًا أكبر.