استراتيجيات توزيع أرباح ذكية لمبلغ 500 دولار: أبعد من ضجة الأسهم الميم

في سوق اليوم، قد يبدو $500 متواضعًا، لكنه أكثر من كافٍ لبدء بناء الثروة من خلال الاستثمارات الاستراتيجية في الأرباح. بينما قد يكون الإغراء لتحقيق مكاسب سريعة من الأسهم الميمية أو العملات المشفرة مغريًا، فإن الخيار الأكثر ذكاءً يتضمن استثمار أموالك في شركات ذات أرباح قوية يمكن أن تقدم عوائد كبيرة على المدى الطويل.

لقد خضت تجربتي في المقامرة على المراهنات عالية المخاطر، لكن الخبرة علمتني أن الأسهم ذات العائد الثابت غالبًا ما تتفوق مع مرور الوقت. دعني أقدم لك خيارين مثيرين يستحقان النظر فيهما الآن.

إدارة الأصول بروكفيلد: قوة الاستثمار البديل

تتميز بروكفيلد كواحدة من أفضل مديري الأصول البديلة في العالم. بدلاً من الأسهم والسندات التقليدية، يركزون على العقارات والبنية التحتية والأسهم الخاصة وأسواق الائتمان - الأصول التي غالبًا ما تؤدي بشكل جيد خلال فترات التضخم.

تروي أرقامهم قصة مقنعة: نمو سنوي مركب بنسبة 14% في رأس المال الخاضع للرسوم من 2022-2024، مع توقعات بزيادة الأرباح القابلة للتوزيع للسهم بنسبة 11% في 2025 و17% في 2026. مع عائد مستقبلي يبلغ حوالي 2.9%، ليست الأعلى في الدفع، ولكن تلك الاستقرار يأتي بسعر مرتفع - السهم يتداول بمعدل 31 ضعف الأرباح القابلة للتوزيع للعام المقبل.

ما أجده مثيرًا للاهتمام بشكل خاص هو تعرض بروكفيلد لأسواق السحابة والذكاء الاصطناعي من خلال استثماراتهم في البنية التحتية والطاقة المتجددة. وعلى الرغم من أنها ليست رخيصة، فإن مسار نموهم يبرر التقييم للمستثمرين الذين يسعون إلى الاستقرار في بيئة اليوم غير المؤكدة.

أريس كابيتال: لعبة BDC ذات العائد المرتفع

بالنسبة لأولئك الذين يسعون لتحقيق دخل أكثر أهمية، تقدم شركة Ares Capital عائدًا كبيرًا يبلغ 8.6% للأمام. بصفتها أكبر شركة لتطوير الأعمال في العالم، تقوم Ares بتمويل الشركات "متوسطة السوق" التي غالبًا ما تتجنبها البنوك التقليدية.

تتوزع محفظتهم المتنوعة التي تبلغ قيمتها 27.1 مليار دولار على 566 شركة مدعومة من 245 راعٍ خاص، مع معظم الاستثمارات في القروض المضمونة. توفر هذه التنوع حماية حاسمة ضد الإفلاسات المحتملة.

من المتوقع أن تؤدي خفض أسعار الفائدة من الاحتياطي الفيدرالي مؤخرًا إلى تقليل أرباح أريس مؤقتًا، ولكن عند 11 مرة من أرباح العام المقبل، يبدو أن السهم مقيم بأقل من قيمته بشكل ملحوظ. هيكل قروضها ذات الفائدة المتغيرة يعني أنهم سيستفيدون عندما تستقر الأسعار في النهاية، مما يجعل هذه نقطة دخول جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

على عكس العديد من الفخاخ ذات العائد المرتفع التي رأيتها تنهار، أثبتت Ares أنها تستطيع الحفاظ على تغطية توزيعاتها حتى في ظل بيئات أسعار الفائدة الصعبة.

بينما تقدم كلتا السهمين قيمة جذابة، فإن اختيارك يعتمد في النهاية على أولوياتك - بروكفيلد للنمو المستقر مع دخل معتدل، أو أريس للعائد الكبير مع إمكانية تقدير رأس المال عندما تعود أسعار الفائدة إلى طبيعتها.

سواء كان ذلك، فإن هذه تمثل أماكن أكثر ذكاءً لــ $500 من ملاحقة السهم أو الرمز الفيروسي التالي على وسائل التواصل الاجتماعي.