كيف تلعب الأسهم؟ دليل شامل للمبتدئين في تداول الأسهم

الأسهم، بالنسبة لي، لا ينبغي أن تُسمى "لعبًا"، بل هي رحلة استثمارية جدية. في كل مرة أسمع فيها شخصًا يقول "هل تلعب في الأسهم؟" أشعر بالاستياء في داخلي. الأسهم ليست آلة ألعاب، بل هي ملكية فعلية لشركات! يعتبر الكثيرون ذلك لعبة رقمية، ويركزون فقط على مخطط الشموع الأحمر والأخضر، وهذا مجرد إغراق في المتاعب.

الاستثمار مقابل تداول الأسهم: ما الفرق؟

لقد رأيت بأم عيني العديد من الأشخاص الذين يراقبون تقلبات أسعار الأسهم يوميًا، وكأنهم مسحورون يتداولون مرارًا وتكرارًا، وفي النهاية هم مجردون من إطعام رسوم الوسيط. هناك نقطة مشتركة في عقلية هؤلاء "اللاعبين": إنهم يهتمون فقط بارتفاع أو انخفاض أسعار الأسهم، وليس بالقيمة الحقيقية للشركة.

عندما تتعامل مع الأسهم كأنها لعبة رقمية، غالبًا ما يحدث هذا: عندما تحقق ربحًا صغيرًا ترغب في الهروب، وعندما تتعرض لخسارة كبيرة تمسك بالأمل في الانتعاش. ولكن ما لا تدركه هو أن هذا النمط من التفكير هو السبب الرئيسي وراء خسارة المستثمرين الأفراد!

على العكس، فإن الأشخاص الذين يعتبرون الأسهم "استثمارًا" يرون عالمًا مختلفًا تمامًا. نحن لا نهتم بارتفاع أو انخفاض سعر السهم بنسبة 10% غدًا، بل نهتم بحالة تشغيل الشركة بعد 1-5 سنوات، وما إذا كانت الأرباح ستزداد.

على سبيل المثال، في يوم ما، اشتريت سهمًا من TSMC بـ 400000، وفي اليوم التالي انخفض سعر السهم بنسبة 10% ليصبح 360000. قد يشعر أولئك الذين "يلعبون في الأسهم" بالخوف ويبيعون على الفور لتقليل الخسائر، لكن إذا فكرت بهدوء: هل اختفى جميع موظفي TSMC بين عشية وضحاها؟ هل توقفت مصانع الرقائق فجأة عن الإنتاج؟ بالطبع لا! فلماذا يجب أن نبيع في حالة من الذعر بسبب تقلبات قصيرة الأجل؟

الطريقة الحقيقية لكسب المال في سوق الأسهم

لتحقيق الربح الحقيقي في سوق الأسهم، هناك بشكل أساسي طريقان:

1. كسب فرق السعر

على المدى الطويل، كلما طالت فترة الاستثمار (عادةً 3-5 سنوات)، وركزت على تشغيل الشركة بدلاً من تقلبات سعر السهم على المدى القصير، يمكنك بشكل طبيعي الاستفادة من فارق الأسعار مع نمو الشركة. شركة TSMC هي مثال ممتاز، حيث ارتفع سعرها من أكثر من 400 دولار في عام 2022 إلى 700 دولار في عام 2024، وقد حقق المستثمرون الذين انتظروا بصبر عوائد كبيرة.

بالمقارنة، على الرغم من أن التداول قصير الأجل يبدو مثيرًا، إلا أن معدل النجاح الفعلي منخفض جدًا. العديد من المحترفين الذين يروجون لأنفسهم بأنهم "يتعاملون مع التداولات القصيرة" لا يرغبون في الكشف عن سجلات تداولهم الكاملة، لأن الأرباح الفعلية قد تكون بعيدة كل البعد عن ما يتفاخرون به.

2. توزيع الأرباح

شراء الأسهم يعني أنك تصبح مساهمًا في الشركة، وعندما تحقق الشركة أرباحًا، لديك الحق في مشاركة هذه الأرباح. غالبًا ما تصدر شركات الأسهم الأمريكية توزيعات أرباح كل ربع سنة، بينما تصدر شركات الأسهم التايوانية توزيعات أرباح مرة واحدة في السنة.

لكن تذكر، ليس كل الشركات توزع أرباح. الأسهم التكنولوجية مثل تسلا عادة ما تعيد استثمار الأرباح في توسيع الأعمال بدلاً من توزيع الأرباح. هذا لا يعني أنها خيارات سيئة، بل فقط استراتيجيات استثمار مختلفة.

قبل أن نبدأ حقًا، دعنا نستعد جيدًا

اختيار الوسيط المناسب أمر بالغ الأهمية. لا يتعلق الأمر فقط بمقدار الرسوم، بل يشمل أيضًا ما إذا كانت واجهة التشغيل سهلة الاستخدام وما إذا كانت هناك خدمات إضافية أم لا. أعتقد أن النقاط التالية يجب أن تؤخذ في الاعتبار:

• رسوم المعاملات: تختلف بشكل كبير بين الوسطاء، مثل سوق الأسهم التايوانية من 0.6% إلى 70%.
• واجهة التشغيل: خاصةً ما إذا كانت تطبيقات الهاتف المحمول بديهية ومستقرة بما فيه الكفاية
• الخدمات الإضافية: جودة تقارير الأبحاث، سرعة استجابة خدمة العملاء، إلخ

بالنسبة للمبتدئين، أوصي بشدة بفتح "حساب تجريبي" للتدريب أولاً. بهذه الطريقة يمكنك التعرف على عملية التداول بأكملها دون إنفاق أي أموال، وإيجاد طريقة التشغيل التي تناسبك.

المهارات الأساسية التي يجب تعلمها في مراقبة السوق

قبل الدخول الحقيقي إلى سوق الأسهم، تحتاج إلى فهم بعض المصطلحات والمعارف الأساسية:

• مخطط الشموع：يُظهر تغيرات أسعار الأسهم، حيث يمثل اللون الأحمر الارتفاع، بينما يمثل اللون الأخضر الانخفاض
• السوق العامة: أداء السوق المالية بشكل عام، وسوق تايبيه هو "مؤشر الوزن المتكامل"
• الأسهم الجزئية: الأسهم التي تقل عن قطعة واحدة (1000 سهم)
• توزيع الأرباح: طريقة توزيع الشركة للأرباح تؤثر على تغير سعر السهم

هذه الأمور ليست صعبة التعلم، لكن عدم التعلم قد يؤدي إلى الارتباك في اللحظات الحرجة. خاصة نظام التسليم، بعد شراء الأسهم يجب دفع الثمن في غضون يومي عمل، فالتخلف عن الدفع قد يترتب عليه عواقب وخيمة!

الأوهام والمفاهيم الخاطئة التي يجب على المبتدئين تجنبها

1. انظر فقط إلى العائدات ولا تنظر إلى المخاطر: العائدات العالية مصحوبة بالضرورة بمخاطر عالية، هذه قاعدة صارمة.
2. اتباع الاتجاهات السوقية: عندما يشتري الآخرون بشكل جنوني، غالبًا ما يكون قد فات الأوان.
3. المضاربة بدلاً من الاستثمار: إغراء الربح السريع على المدى القصير كبير، ولكن على المدى الطويل، فإن الاستثمار المستقر أسهل في النجاح

هذه الأوهام قد أضرت بالكثير من الناس! لدي صديق اشترى أسهم سيارات كهربائية بسعر مرتفع العام الماضي، والآن هو عالق بخسارة 50% ولا يزال ينتظر بصعوبة استرداد خسارته. لو كان قد قام بتوزيع استثماراته في البداية، لما كانت الأمور بهذه السوء.

كيف تستمر في تحسين نفسك؟

لتحقيق التقدم في سوق الأسهم، يجب الاستمرار في التعلم. هناك بالفعل العديد من القنوات المتخصصة على يوتيوب التي تستحق المتابعة، ولكن هناك أيضًا الكثير من "خبراء الاستثمار" الذين لا يقدمون سوى الشعارات ولا يتحملون أي مسؤولية.

أنا شخصياً أثق أكثر في الاطلاع المباشر على محتوى اجتماعات الشركات العامة، وتقارير المحللين المحترفين، وقراءة البيانات المالية. رغم أن هذه الأمور تبدو مملة للوهلة الأولى، إلا أنها تعتبر أقرب مصدر للمعلومات الحقيقية.

لا توجد دورات سريعة في سوق الأسهم، ولا توجد أسرار لتحقيق الأرباح دون خسائر. ولكن طالما أنك تستمر في التعلم وتحافظ على الانضباط، فإن سوق الأسهم هو بالتأكيد أداة فعالة لتراكم الثروة على المدى الطويل.

نصيحتي هي: لا تتعجل، خذ وقتك، اعتبر كل صفقة فرصة للتعلم، فالماء الهادئ يجري بعيدًا في طريق الاستثمار.

خلاصة

معظم من "يلعبون" الأسهم يخسرون المال، بينما معظم من "يستثمرون" في الأسهم يمكنهم تحقيق الأرباح. الأولون يتبعون التقلبات قصيرة الأجل، بينما الأخيرون يركزون على التنمية طويلة الأجل. هذه هي الفروق الأساسية.

قبل أن تقرر شراء أول سهم لك، اسأل نفسك: "هل أريد أن ألعب ألعاب الأرقام على المدى القصير، أم أستثمر طويل الأمد في شركة موثوقة؟" الإجابة ستحدد الطريق الذي ستسلكه في المستقبل.

الاستثمار هو ماراثون وليس سباق مئة متر. احتفظ بالصبر، ولا تدع المشاعر تؤثر على قراراتك، ستكافئ السوق في النهاية المستثمرين المنضبطين.