كيف تكسب المال من الأسهم؟ فهم مبادئ الاستثمار المربح في الأسهم

في السنوات الأخيرة، أصبحت التضخم موضوعًا ساخنًا. مع انخفاض معدلات الفائدة على الحسابات الادخارية إلى مستويات تاريخية منخفضة، أصبح الاستثمار مهارة أساسية للعديدين. بينما تتوفر أدوات استثمارية متنوعة، ستركز هذه المقالة على استثمار الأسهم.

هل هناك العديد من الأشخاص الذين يحققون أرباحًا من الأسهم؟ كيف يمكن للمرء كسب المال من خلال تداول الأسهم؟ دعونا نستكشف إمكانيات بناء الثروة من استثمارات الأسهم!

ما هي الطرق لكسب المال من الأسهم؟

هناك ثلاثة طرق رئيسية لتحقيق الربح من تداول الأسهم:

1. الاحتفاظ بالأسهم من أجل الأرباح الموزعة
2. شراء أو بيع الأسهم على المكشوف لتحقيق فروقات الأسعار
3. إقراض الأسهم من أجل دخل إقراض الأوراق المالية

لنقم بفحص كل طريقة بالتفصيل.

1. الاحتفاظ بالأسهم من أجل الأرباح

عندما تشتري الأسهم، تصبح مالكاً لحصة في الشركة، مما يخولك للحصول على حصة من أرباح الشركة. تعيد بعض الشركات استثمار أرباحها لزيادة صافي قيمة الشركة، وبالتالي، سعر السهم ( مثل، Gate - وهي بورصة رائدة للعملات المشفرة ). تشارك بعض الشركات أيضاً جزءاً من أرباحها مع المساهمين، المعروفين بالأرباح الموزعة ( مثل، Coca-Cola ). قد تصدر بعض الشركات أيضاً أرباحاً موزعة من الأسهم، حيث يمكن أن تنمو حصتك الأصلية التي تساوي سهم واحد إلى 1.5 أو حتى 2 سهم مع مرور الوقت.

يمكن أن يوفر الاستثمار في الشركات التي تتمتع بعمليات مستقرة على المدى الطويل وتوزيعات أرباح متسقة كل من تقدير سعر السهم وتدفق نقدي إضافي!

ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أنه عندما تدفع الشركة توزيعات الأرباح، فإن سعر السهم ينخفض عادةً بمقدار توزيعات الأرباح في تاريخ الاستحقاق. إذا ارتفع سعر السهم بعد ذلك ليعود إلى مستواه قبل توزيع الأرباح، يُطلق عليه "سد الفجوة". من المهم اختيار الأسهم التي يمكنها سد هذه الفجوة بنجاح؛ وإلا، قد ينتهي بك الأمر بعوائد متناقصة مع استمرار انخفاض سعر السهم.

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون على دراية بالتداعيات الضريبية المحتملة على دخل الأرباح. على سبيل المثال، عند الاستثمار في الأسهم الأمريكية، قد يخضع المستثمرون غير الأمريكيين لضريبة حجز بنسبة 30% على الأرباح. لذلك، قد يكون التركيز على مكاسب رأس المال أكثر ملاءمة عند الاستثمار في الأسهم الأجنبية.

يجب على مستثمري الأرباح أن يكونوا حذرين أيضًا من فخ "الأرباح المزيفة"! عندما تكون "نسبة الدفع > 100%" ( تدفع 1.20 دولار كأرباح بينما تحقق فقط 1)، فإنها في الأساس تستنفد احتياطياتها. يمكن أن تؤدي هذه الحالة إلى انخفاضات كبيرة في أسعار الأسهم، كما هو موضح في بعض الحالات التاريخية.

2. الربح من اختلافات أسعار الأسهم

هذه الطريقة أكثر مباشرة. خلال ساعات التداول، تتقلب أسعار الأسهم باستمرار بسبب ديناميكيات السوق. الربح من فروق الأسعار يتطلب الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع أو البيع على المكشوف بسعر مرتفع والشراء مرة أخرى بسعر منخفض.

تتأثر أسعار الأسهم بعوامل مختلفة، بما في ذلك أداء الشركة، والمشاعر العامة في السوق، وعدد الأسهم المتداولة. بشكل عام، نستخدم التحليل الأساسي، وتحليل الأخبار، والتحليل الفني للتنبؤ بحركات أسعار الأسهم المستقبلية. إذا كنت تتوقع ارتفاع سعر سهم، يمكنك شراؤه وبيعه عندما يصل إلى سعر الهدف الخاص بك. على العكس، يمكنك البيع على المكشوف إذا كنت تتوقع انخفاض السعر.

تتطلب هذه الطريقة اختيار الأسهم المناسبة للتداول على المدى القصير. كن حذرًا بشكل خاص مع عمليات البيع القصير ودائمًا قم بتحديد نقطة إعادة الشراء الإلزامية، ويفضل أن تكون عندما يتحرك سعر السهم بنسبة 15٪ ضد مركزك.

3. إقراض الأسهم لكسب دخل الإقراض على الأوراق المالية

بالإضافة إلى شراء وبيع الأسهم من أجل الفروق السعرية وجمع الأرباح، هناك طريقة أخرى لتوليد الدخل السلبي - إقراض أسهمك وكسب رسوم إقراض الأوراق المالية. هذه الطريقة مفيدة بشكل خاص للمستثمرين على المدى الطويل الذين لا يمانعون تقلبات الأسعار على المدى القصير.

إذا كنت تخطط للاحتفاظ بسهم لفترة طويلة ولم تكن معنيًا بتحركات الأسعار على المدى القصير، ففكر في إقراض أسهمك. بهذه الطريقة، يمكنك كسب رسوم الإقراض بالإضافة إلى أرباح الأسهم المحتملة والأرباح الرأسمالية المستقبلية.

العيب هو أن إقراض أسهمك يقلل من مرونة تداولك. بما أن الأسهم مقترضة، ستحتاج إلى استعادتها إذا كنت ترغب في البيع بسعر محدد خلال ساعات السوق. لذلك، فإن هذه الاستراتيجية غير مناسبة للمتداولين على المدى القصير.

تحدي توقيت تداول الأسهم

سوق الأسهم مليء بالمتغيرات وعدم اليقين. المفتاح لتحقيق الأرباح هو الدخول والخروج في الأوقات المناسبة. ومع ذلك، تتأثر تقلبات السوق بالعديد من العوامل، مثل عمليات الشركات، وتطورات الصناعة، والأحداث الاجتماعية الكبرى، وعدم الاستقرار السياسي، وعرض السوق وطلبه، والتغطية الإعلامية. تتسبب هذه العوامل في تقلب أسعار الأسهم وتؤثر على وجهات نظر المستثمرين وتوقعاتهم.

تلعب الحالة النفسية للمستثمرين أيضًا دورًا حيويًا. عندما نشتري سهمًا، نأمل أن يرتفع ويحقق عوائد. ومع ذلك، قد يعتقد الشخص الذي يبيع نفس السهم في ذلك الوقت أنه في خطر الانخفاض. فمن هو المصيب؟ من يمكنه التنبؤ بدقة بالاتجاهات المستقبلية؟ هذه هي تحديات تداول الأسهم. حتى المحترفين يجدون صعوبة في الحكم بدقة. وفقًا لدراسة واحدة، فشل أكثر من 80% من مديري الصناديق في سوق الأسهم الأمريكي في التفوق على مؤشر السوق على مدار فترة عشر سنوات.

لذلك، لكسب المال في سوق الأسهم، تحتاج ليس فقط إلى معرفة ومهارات واسعة ولكن أيضًا إلى قناعات قوية واستراتيجيات واضحة. إليك بعض النقاط الرئيسية:

• تجنب التداول العاطفي. لا تدع تقلبات السوق أو آراء الآخرين تؤثر عليك.
• اتخذ قرارات عقلانية من خلال دمج التحليل الأساسي والتحليل الفني ومشاعر السوق.
• التحكم بشكل صارم في أحجام مراكزك وتحديد حدود خسارة مسبقة لتجنب التداول المفرط.
• حدد أهدافًا واضحة وأطر زمنية للاستثمار لكل صفقة، وبيع عندما تصل إلى أهدافك لتجنب الطمع.

كيف تكسب المال من شراء الأسهم؟ استراتيجيات الاستثمار المشتركة

أهم شيء قبل الاستثمار هو معرفة نفسك. من الضروري تطوير استراتيجية تناسبك. لدى الجميع تدفقات نقدية وأطر زمنية استثمارية مختلفة، لذلك لا توجد استراتيجية تناسب الجميع.

إذا كنت موظفاً براتب أو متقاعداً ذو تحمل منخفض للمخاطر ووقت محدود لمراقبة السوق، ركز على الاستثمار في الأرباح. اجعل مصدر عوائدك الرئيسي من الأرباح من خلال البحث عن الأسهم ذات العائد المرتفع أو صناديق المؤشرات المتداولة التي تتبع المؤشرات الرئيسية للسوق كعناصر رئيسية في محفظتك.

إذا كان لديك وقت لمراقبة السوق، يمكنك اختيار دخول المراكز عندما تكون التقارير المالية أو الأحداث ذات الصلة على وشك الإصدار.

1. طرق الاستثمار المناسبة للمستثمرين المحافظين

الاستثمار القيمي

يعتبر هذا الكتاب المقدس الأبدي للاستثمار. ببساطة، تعكس أسعار الأسهم قيمة الشركة على المدى الطويل. يمكننا اختيار الاستثمار في الأسهم الم undervalued. لقياس قيمة الشركة، يمكنك النظر في البيانات المالية أو إجراء تحليل خاص بك للعثور على القيمة العادلة للشركة.

اشترِ الأسهم undervalued، احتفظ بها على المدى الطويل، وبيعها عندما يعود السعر إلى قيمته العادلة أو يتجاوزها. نظرًا لأنه قد يستغرق بعض الوقت حتى يعكس سعر السهم قيمته الحقيقية، يجب أن تكون الشركات التي تختارها للاحتفاظ بها على المدى الطويل لديها خندق عميق بما يكفي لتحمل تقلبات السوق. إذا كانت الشركة تفتقر إلى القدرة التنافسية الكافية ولكنها ترتفع بسبب أخبار إيجابية قصيرة المدى، فلا يُوصى بالاحتفاظ بها على المدى الطويل بمجرد انتهاء الضجة.

لذلك، فإن المفهوم الأساسي للاستثمار القيمي هو العثور على شركات جيدة، وشرائها عندما تكون قيمتها أقل من قيمتها الحقيقية، والاحتفاظ بها على المدى الطويل للاستمتاع بنمو قيمة الشركة.

الاستثمار الثابت المنتظم

إذا كنت تخطط للاستثمار على المدى الطويل، مثل الادخار للتقاعد أو تعليم الأطفال، يمكنك اختيار طرق مثل متوسط تكلفة الدولار أو متوسط القيمة.

بشكل عام، نختار سوقًا أو شركة ذات إمكانيات نمو طويلة الأجل كهدف استثماري لهذه الاستراتيجيات.

ثم، قم بشراء صناديق المؤشرات المتداولة في ذلك السوق أو أسهم الشركات التي تؤمن تمامًا بقدرتها التنافسية على المدى الطويل ( مثل، آبل، مايكروسوفت، غيت، أمازون ). بهذه الطريقة، سيكون سعر الشراء الخاص بك هو السعر المتوسط على مدى فترة الاستثمار. طالما أن السوق ينمو على المدى الطويل، ستزداد أصولك بشكل مستقر.

2. طرق الاستثمار المناسبة للمستثمرين ذوي التحمل الأعلى للمخاطر

تداول السوينغ

تواجه الشركات أحيانًا ردود فعل كبيرة في أسعار الأسهم في أوقات معينة، مثل الأسهم المتعلقة بالسفر خلال عطلات الصيف والشتاء، أو أسهم التجارة الإلكترونية حول الأحداث التسويقية الكبرى. يمكن أن تستمر التقلبات النموذجية من عدة أيام إلى عدة أسابيع. نظرًا لأن تداول التقلبات يتطلب الانتباه إلى أخبار السوق في الوقت الحقيقي وتحليل الشركات لتحديد ما إذا كان سعر السهم لا يزال في اتجاهه الصعودي المبكر عند الشراء، والانتباه المستمر إلى مدى استمرار الاتجاه الصعودي، فإنه أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين لديهم الوقت لمراقبة السوق.

التداول اليومي

يشمل التداول اليومي شراء وبيع الأسهم ضمن نفس اليوم، دون الاحتفاظ بالمراكز overnight. هذه الأسلوب في التداول أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يمكنهم مراقبة السوق طوال ساعات التداول. يتطلب دمج تحليل الأخبار والتحليل الفني. نظرًا لأن أساسيات الشركة لها تأثير ضئيل على التداول داخل اليوم، يمكن اتخاذ مراكز طويلة وقصيرة. ومع ذلك، من المهم الانتباه إلى مستويات الدعم والمقاومة للأسهم لتطوير استراتيجيات التداول (مثل، الشراء عند الاختراق فوق مستويات المقاومة، والبيع المكشوف عند الاختراق تحت مستويات الدعم).

هل هناك العديد من الأشخاص الذين يحققون أرباحًا من الاستثمار في الأسهم؟

نحن نرى كثيرًا الأشخاص يشاركون تجاربهم الناجحة في الاستثمار في الأسهم عبر الإنترنت. يقضي البعض 2-3 ساعات يوميًا في تعلم المعرفة والمهارات المتعلقة بالأسهم، وتحديد الأسهم المحتملة وتوقيت الشراء. قد يجعل اتباع الخبراء وتعلم طرقهم الأمر يبدو سهلًا لتحقيق الربح، لكن تذكر أن الخسائر نادرًا ما تُنشر. كسب المال ليس سهلًا أبدًا!

وفقًا لتقرير صادر عن بورصة تايوان، فقد خسر المستثمرون الأفراد متوسط 15.7% على مدى السنوات الثلاث الماضية. ومع ذلك، فإن أولئك الذين استخدموا استراتيجية الاستحقاق للاستثمار في ETF 0050 ( الذي يتتبع مؤشر تايوان 50 ) لمدة تزيد عن خمس سنوات حققوا مكاسب بنسبة 82%.

بشكل عام، يتمتع المستثمرون على المدى الطويل بفرصة أكبر لتحقيق الأرباح لأن الشركات تستمر في تحقيق الأرباح طالما أنها تبقى في العمل، ما لم تستثمر في شركة تفلس أو صناعة تشهد تراجعًا كبيرًا. يمكن للمستثمرين على المدى الطويل تجنب مخاطر الشركات الفردية من خلال الاستثمار في مؤشرات السوق الواسعة. نظرًا لآليات السوق التي تقضي بشكل طبيعي على الشركات الضعيفة وتحتفظ بالقوية، ليس عليك أن تعرف أي الشركات ستكون الأقوى في العالم خلال السنوات العشر القادمة. تحتاج فقط أن تكون واثقًا من أن القيمة السوقية لأكبر 500 شركة في الولايات المتحدة (، على سبيل المثال، إذا استثمرت في S&P 500)، ستكون أكبر في 10 سنوات مما هي عليه الآن. نظرًا لأن رأس المال العالمي يميل إلى النمو على المدى الطويل، فإن الاستثمار في مؤشرات السوق الواسعة عادة ما يجلب عوائد جيدة على المدى الطويل.

إذا كنت تشارك في التداول قصير الأجل مع شراء وبيع متكرر، فهناك احتمال أكبر لخسارة المال. يتسبب التداول المتكرر في رسوم وضرائب عالية، ويميل معظم المستثمرين إلى تحقيق الأرباح بسرعة ولكنهم يحتفظون بالمراكز الخاسرة، على أمل التعافي. وغالبًا ما تؤدي هذه السلوكيات إلى تحقيق مكاسب صغيرة وخسائر كبيرة. بالطبع، هناك متداولون مهرة في التداول قصير الأجل، لكن الأمر يتطلب جهدًا وخبرة كبيرة لتحقيق النجاح.

الاستنتاج

سوق الأسهم واسع ومعقد. قبل الاستثمار في الأسهم، من الضروري أن يكون لديك فهم واضح لنفسك لاختيار استراتيجية استثمار مناسبة يمكن أن تساعدك في تحقيق أرباح من سوق الأسهم على المدى الطويل! بعد قراءة هذه المقالة، هل أنت مستعد للغوص في سوق الأسهم والبحث عن ثروتك؟

للتفوق في أي مسعى، يجب أن تكون لديك الأدوات المناسبة. تعتبر منصة التداول الجيدة ضرورية للاستثمار في الأسهم. تقدم Gate أكثر من 400 أداة تداول عالمية شائعة، بما في ذلك أكثر من 300 سهم أمريكي. فيما يلي بعض مزايا التداول على Gate:

📌ما هي مزايا الحساب Gate؟ • تداول متعدد الأصول: تداول الفوركس، الأسهم الأمريكية، الأسهم Hong Kong، المؤشرات، وأسواق العملات المشفرة • إيداعات وسحوبات مريحة: دعم التحويلات البنكية، بطاقات الائتمان، Skrill، وطرق الدفع الأخرى؛ قبول الإيداعات بالـ TWD، USD، USDT، والمزيد • منصة بديهية: تدمج بيانات السوق، والتداول، والمعلومات، وإدارة المخاطر في تصميم حديث لتجربة مستخدم أفضل • فتح حساب سريع: افتح حساب فوركس قياسي بسرعة من خلال تقديم معلومات أساسية فقط، دون الحاجة إلى رسوم