加密合規中的人工智能: 尋找平衡的方法

人工智能已經成為加密貨幣中最熱門的話題之一，行業特定和金融事件中，以及龍頭分析公司討論其在合規性、欺詐檢測和運營效率方面的影響和潛力。隨著監管機構加大審查力度，非法行為者變得更加複雜和快速，數字資產企業正在考慮整合人工智能(

人工智能真的可以幫助簡化合規流程、發現隱藏威脅並保護企業嗎？現實情況比簡單的“即插即用”更為微妙。人工智能無法取代人類監督或責任，但作為一種工具，如果經過深思熟慮地實施，可以幫助保持最佳行業標準。讓我們探討其可能性。

尋找傳統方法忽略的潛在風險

傳統方法擅長捕捉已知模式，但在發現新的或意想不到的策略方面效果不佳。在這方面，人工智能脫穎而出，分析大量數據並標記可能被較簡單模型忽略的異常情況。

在交易監控和檢測非法活動中使用它的主要優勢在於識別‘未知的未知’，傳統的基於場景的方法無法檢測。此外，先進的人工智能工具可以適應新的犯罪技術，讓合規團隊保持主動而不是被動。

與此同時，驗證數據質量和解決偏見對可靠結果至關重要。基於人工智能的系統仍然會產生假陽性，但通常其數量較場景式系統要低。德勤和大華銀行發佈的案例研究顯示，在交易監控方面，真陽性增加了5％，假陽性減少了40％，操作效率提高了40％。

節省時間，成本和人力

人工智能的實際好處不僅在於發現隱藏的威脅。隨著監管要求的複雜性增加，許多公司面臨時間和人力成本的上升。基於人工智能的解決方案可以通過自動化任務來幫助，否則這些任務將是手動完成並需要更多時間，例如：

• 優先考慮警報並標記高風險案例。
• 大型語言模型可以處理初始寫作或政策審查，使合規人員能夠專注於關鍵分析。

人工智能使團隊能夠通過解除他們的重複性瑣事來集中精力進行戰略決策。尤其是較小的加密公司可以從中受益。擺脫笨重的傳統系統，他們可以更快速、更靈活地採用尖端工具，以保持在與較大玩家競爭時的競爭力

依然，員工培訓對幫助團隊正確解讀自動化發現並做出基於數據的決策至關重要。

提高效率，但並非監管合作

雖然人工智能可以顯著提高日常效率，但它不太可能改變加密公司和監管機構合作的方式。合規人員仍然需要直接與監管機構交流，以解決政策灰色地帶，管理道德困境，並確保信任。

人工智能的工作是優化內部工作流程，而不是取代人類在那些高層討論中的判斷。最終，監管機構希望有清晰、可追溯的溝通，這隻有人才能提供。

使用人工智能獲取競爭優勢和聲譽

傳統金融領域的參與者已經開始專注於利用人工智能進行合規，而忽視這種方法的加密貨幣公司可能會落後。僅僅採用人工智能不會直接影響加密貨幣公司的聲譽，但在明顯有益的地方不使用它可能會適得其反。如果發生可以預防的欺詐事件或合規違規行為，聲譽損害可能會很嚴重。因此，我們可以將實施人工智能視為競爭優勢。

此外，負責任地實施人工智能可以增強營銷工作。公司已經將其基於人工智能的工具作為風險管理和用戶保護的證據。當這些措施以透明和道德的方式完成時，可以增強消費者信心並提升公司在行業中的地位。

讓人類坐在駕駛座上

即使人工智能可以承擔一部分合規任務，責任不能被委託給算法。具有法律或倫理後果的決策需要人類的獨特觸感。人工智能可以標記可疑交易，但對如何處理該警報的最終決定——例如凍結賬戶還是關閉賬戶——應由合格專業人士做出。保持控制還可以保護公司免受對技術過度依賴的影響，儘管令人印象深刻，但永遠無法真正匹敵人類直覺和責任。

人工智能正在成為加密合規的重要組成部分。通過將其數據處理能力與人類洞察力和道德判斷力相結合，企業可以更有效地發現威脅，降低成本，節省時間。關鍵在於找到自動化和問責制之間的正確平衡。

加密行業應被鼓勵探索人工智能能夠提供的東西，同時認識到單靠技術無法建立信任。真正的信任需要對合規的真誠承諾，與監管機構進行透明溝通，並專注於客戶保護。通過將人工智能視為一種有益工具，而不是人類判斷的替代品，該行業可以朝著更安全的未來邁進。

![尤利婭·穆拉特])http://img.gateio.im/social/moments-68b25c05e7c8eed4b534625d396fde08

尤利婭·穆拉特

Yulia Murat 是 Global Ledger 的監管事務負責人，擁有豐富的金融犯罪合規和反洗錢經驗。她曾在英國金融行為監管局工作，負責評估尋求英國註冊的加密公司的申請。Yulia 還曾擔任標準銀行的對外銀行金融犯罪合規區域負責人，並在標準銀行集團倫敦辦事處領導金融犯罪合規強化盡職調查團隊。她的豐富背景包括擔任 WorldFirst 的反洗錢負責人和 The Wolfsberg Group 的高級政策顧問等職務。Yulia 的全面專業知識彰顯了她致力於增強監管框架和促進金融行業合規的承諾。