預言：在今年漲68%之後，Cathie Wood的這只股票準備迎接更爲巨大的收益

來源：傻瓜投資

2025年9月4日 13:30

關鍵點

• SoFi 生成強勁的收入和穩定的利潤，即使在激烈的競爭環境中。

• 費率的即將削減和公司重返對加密貨幣的投資可能會引發新的增長浪潮。

• 盡管對這項金融科技行動的評估看起來很高，但仍然代表了一個長期有吸引力的投資。

• 我們更喜歡的10個股票，勝過SoFi Technologies ›

凱西·伍德通過識別投機與顛覆之間的交集建立了自己的聲譽。與許多財富管理行業的同事不同，她的方舟投資組合並沒有大量配置在產生穩定和可預測現金流的藍籌股上。相反，伍德更傾向於追求更具吸引力的機會——那些風險更高，但也有潛力帶來倍增回報的公司。

在金融服務領域，這種理念顯而易見。當更謹慎的投資者傾向於像Visa、Mastercard或Bank of America這樣的巨頭時，伍德的策略走了一條不同的道路。

Wood 展示了對 SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) 的特別興趣，這是一家快速增長的在線銀行，正在重新定義消費者與其資金的互動方式。SoFi 的股票今年已經上漲了 68%，輕鬆超過了 標準普爾 500 和 納斯達克綜合指數 的回報，幅度相當可觀。

即使在一場精彩的漲勢之後，SoFi的股票仍然可能具有巨大的潛力。我們來分析一下什麼可能會進一步推動SoFi的股票，也許比許多投資者預期的更早。

關注联准会

去年，联准会三次降低了利率。自那時以來，利率保持穩定——盡管鲍尔主席最近暗示，可能在下個月就會再度降低。

乍一看，較低的利率似乎對SoFi是一個障礙，因爲壓縮的利差可能會對其貸款業務造成壓力。但這只是故事的一半。

如圖所示，SoFi 的收入增長和盈利能力在之前的聯邦基金利率下降期間仍然保持韌性。

更低的借貸成本可能會釋放出對學生貸款和抵押貸款再融資的壓抑需求——這是SoFi的強項。該公司將消費者參與、技術基礎設施和全面的金融服務結合在同一屋檐下的能力，使其能夠利用這些有利的風口。

一個相反的觀點認爲，利率的下降可能會振興SoFi的貸款業務，更重要的是，擴大其生態系統中的交叉銷售機會。

SoFi 正在回歸加密貨幣

根據Motley Fool Money的一項近期調查，年輕投資者比X世代和嬰兒潮一代更有可能投資於加密貨幣。SoFi的用戶基礎更年輕，千禧一代和Z世代的採用率較高——正是這些人口羣體推動了對加密貨幣投資和金融科技創新的興趣。

隨着加密貨幣投資回歸SoFi，該公司在與其他金融科技應用程序如Robinhood Markets競爭方面有了更清晰的路徑。這一舉措也可能吸引那些更喜歡通過集成平台直接交易加密貨幣的新用戶，而不是依賴獨立的交易所。

SoFi的股票現在值得購買嗎？

也許針對SoFi的最有力論點在於其估值。從傳統銀行參數來看，該股票無疑是昂貴的。正如圖表所示，SoFi的交易倍數暗示了科技溢價，而非金融行業的標準特徵。

我認爲SoFi的評估應通過增長和選擇性的視角來看待。SoFi不僅僅是一個數字銀行，它是一個綜合的金融生態系統，涵蓋了貸款、投資、保險等多個方面。每一個新產品不僅擴大了公司的總可尋址市場，還加深了客戶的參與度，創造了更高的終身價值。這種飛輪效應是傳統銀行難以復制的。

對於長期投資者而言，SoFi代表了一個有吸引力的買入和持有機會，因爲該公司不僅在競爭激烈的金融環境中生存下來，而且還繼續構建一個旨在未來幾年內擴展的差異化平台。

你現在應該投資$1,000在SoFi Technologies嗎？

在購買SoFi Technologies的股票之前，請考慮以下事項：

Motley Fool Stock Advisor 的分析師團隊剛剛確定了他們認爲的 10 大最佳股票，供投資者現在購買……而 SoFi Technologies 並不在其中。這 10 只精選股票在未來幾年可能會產生巨大的回報。

考慮到 Netflix 於2004年12月17日進入此名單……如果您在我們推薦時投資了$1,000，您將擁有$661,268！或者，當 Nvidia 於2005年4月15日進入此名單時……如果您在我們推薦時投資了$1,000，您將擁有$1,045,818！

值得注意的是，Stock Advisor 的平均總回報率爲 1.048% - 超過了市場，與 S&P 500 的 184% 相比。

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*Stock Advisor的回報截至2025年8月25日*