人工智能代理的崛起：去中心化金融的遊戲規則改變者

隨着技術浪潮的匯聚，我們正在見證一個新時代，在這個新時代，人工智能、加密貨幣和自主代理正在重塑格局。這種協同作用在去中心化金融(DeFi)領域尤爲明顯，用戶意圖正成爲主要接口，而底層架構則證明了命運。

AI快速融入Web3

過去一年半，人工智能從一種新奇事物演變爲加密領域的基本組成部分。根據最近的數據，到2025年6月26日，人工智能代理項目已獲得令人印象深刻的13.9億美元融資，超過了前一年的速度。

行業專家強調了人工智能與加密貨幣的互補性。區塊鏈技術提供了人工智能系統在計算、數據和內容的開放市場所需的所有權、可信承諾和身分的基本要素。正如一位著名的風險投資家所說，“人工智能需要區塊鏈驅動的計算。”

人工智能的影響超越了加密領域，行業領袖形容它爲"一場新的工業革命"的催化劑，這意味着金融系統和自動化模式將發生重大變化。

從應用程序到智能代理的轉變

新興範式概念上簡單，但技術上復雜：用戶表達他們的意圖，自治代理處理整個過程——從數據收集和流動性管理到風險評估和結算。這個“代理網路”設想了一個代理可以在沒有人類幹預的情況下相互互動、交易和協調的世界。

開發者工具正在不斷演變以支持這一願景。像elizaOS這樣的框架展示了如何將語言模型連接到錢包和去中心化金融行爲，指向一個未來，應用程序在本質上成爲代理協調者。

應對數據碎片化挑戰

爲了讓AI代理蓬勃發展，它們需要可靠且低延遲的數據。然而，目前的Web3環境在不同的鏈、模式和來源之間是碎片化的。原始區塊鏈數據是按時間排序且分散的，這需要專門的索引和ETL管道才能進行有意義的查詢。

雖然數據提供商提供解決方案，但對跨鏈鏡像、實時流媒體和可組合子圖的需求日益增長，以服務於復雜的應用程序——這正是代理人將不斷需求的。

AI代理在去中心化金融中的自然契合

去中心化金融，憑藉其透明的帳本、可編程的流動性和可組合的合約，爲自主代理提供了理想的環境。這些代理可以：

• 根據結構化提示執行交易和重新平衡投資組合
• 持續監控和定價風險
• 在各種平台之間進行套利和做市
• 通過撰寫提案和模擬結果參與治理

學術研究支持這些角色，將代理決策與市場微觀結構和治理設計聯繫起來。

新興基於聊天的去中心化金融平台

多個平台正在開創將AI代理集成到去中心化金融中的先河:

1. 一款AI加密助手，提供自然語言和語音控制，支持跨鏈的各種去中心化金融操作。
2. 一個自稱爲 “Agentic Finance” 的平台，將用戶意圖直接連接到結算。
3. 一項專注於基於目的地的交易的服務，用戶指定期望的結果而不是來源。
4. 一個利用基於意圖的交換，通過求解器/中繼器模型，跨多個流動性來源進行路由的平台。
5. 一個人工智能錢包助手，能夠分析持有資產並從聊天界面執行鏈上交易。

代理用戶層的基礎設施要求

爲了支持以代理爲中心的接口，基礎設施必須進化：

• 一個具有跨鏈攝取和標準化架構的可編程數據層
• 具有延遲感知的計算，用於風險評估和政策評估
• 強大的身分和權限系統
• 安全措施包括限制API和斷路器

這一轉變的意義

向以意圖爲中心的互動轉變正日益受到關注。用戶表達目標，代理處理復雜性。這種方法對於擴展到下一個1億用戶至關重要，因爲目前在多個平台之間導航的方法是不可持續的。

人工智能、加密貨幣和新設備的融合正在創建一個用戶堆棧，自然適合基於代理的交互。

展望未來

下一個時代引入了“行爲”這一概念，以補充熟悉的“讀-寫-擁有”範式。在去中心化金融中，這轉化爲能夠理解用戶意圖、評估風險並在碎片化市場中無縫且安全地執行的代理。成功在這個新環境中將取決於開發能夠使代理有效地規模化運作的架構。

免責聲明：本文僅供參考。過去的表現並不能保證未來的結果。