澳大利亞的監管機構將關注點轉向加密貨幣ATM

• 2025年10月22日
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• 13:00

澳大利亞的金融監管機構正準備採取廣泛的新權力，旨在遏制加密貨幣ATM的濫用，因越來越多的證據表明，這些機器在詐騙和洗錢活動中被利用。

澳大利亞交易報告與分析中心(AUSTRAC)，作爲該國的金融情報機構，預計將獲得限制或禁止整個加密貨幣相關服務類別的權力。這一變化標志着與當前政策的重大分歧，後者將執法限制在特定運營商之內。

澳大利亞金融情報機構首席執行官布倫丹·托馬斯表示，額外的權力將使我們更容易在新風險出現時迅速反應。他說：“我們看到的濫用行爲規模之大，要求採取更強有力的行動。這個框架將使我們能夠在危害擴散之前採取行動。”

詐騙佔據了大多數加密貨幣ATM的使用

根據AUSTRAC的數據，加密貨幣ATM每年處理約150,000筆交易，金額大約爲$275 百萬。但在這些數字背後，隱藏着一個令人擔憂的趨勢：約85%的高交易量交易與詐騙或所謂的洗錢活動有關——這些案例中，個人被招募來轉移非法資金。

當局特別擔心年長的澳大利亞人受到此類計劃的欺詐。通過這些機器流動的總價值中，近四分之三來自50至70歲之間的用戶，這一人羣被認爲特別容易受到復雜在線詐騙的侵害。

快速增長，風險上升

曾經是小衆新奇的加密貨幣ATM在澳大利亞迅速普及。在短短六年內，它們的數量從23臺飆升至約2000臺，使該國成爲全球第三大市場，僅次於美國和加拿大。

這種增長引起了監管機構的關注，因爲官員們試圖封鎖將現金轉換爲加密貨幣的少數幾條路徑之一，而這些路徑幾乎沒有監督。新的框架將賦予AUSTRAC權力，如果有證據表明這些ATM服務構成系統性風險，就可以暫停或徹底禁止這些服務。

更廣泛的反欺詐行動

政府的最新措施是針對金融犯罪更廣泛運動的一部分。銀行被授予訪問籤證和移民數據的權限，以幫助追蹤參與洗錢活動的網路，特別是那些使用外國學生和臨時籤證持有者作爲中介的網路。

已引入的額外控制措施包括對現金存款施加5000澳元的上限、加強身分驗證，以及在ATM屏幕上顯示強制性的詐騙警報。

行業對打壓意見分歧

加密貨幣行業對此反應謹慎。雖然許多運營商支持更強有力的反洗錢保障措施，但他們認爲大多數合法的提供商已經遵循客戶盡職調查(KYC)標準，採用監控系統，並監測錢包活動以檢測可疑行爲。

批評者擔心，全面禁令可能會扼殺創新，並阻止新用戶進入加密貨幣生態系統。"移除像ATM這樣的接入點並不能消除風險——這只會將用戶推向監管較少的渠道，"一位運營商說道。

對零售採用的影響

分析人士警告稱，這種新方法可能會重塑澳大利亞人如何與加密貨幣互動。ATM 長期以來爲新手提供了一個簡單的橋梁，使現金購買變得簡單，而無需復雜的中心化交易所。限制其可用性可能會減緩零售用戶的採用，尤其是那些對在線交易工具不太熟悉的人。

盡管如此，監管機構仍堅持認爲好處超過了權衡。隨着騙局和洗錢行爲的增加，政府認爲對現金與加密貨幣轉換採取更堅定的立場是必要的，以維護公衆對國家數字資產生態系統的信任。

如果獲得批準，AUSTRAC 的增強權力將標志着自 2020 年以來該國最重要的加密貨幣監管改革——這次改革將焦點從交易所轉向現金與加密貨幣交匯的街頭。