Paxos被罰48.5百萬美元，因爲與反洗錢相關的違規行爲

紐約金融服務局(NYDFS)於周四剛剛公布，Paxos Trust已同意支付4850萬美元罰沒，因爲其反洗錢程序(AML)存在缺陷，並且未能對一家大型加密貨幣交易所進行適當的盡職調查。

罰沒金額包括2650萬美元用於違規和2200萬美元用於改善合規系統。我覺得這有點可笑——他們不僅被罰款，還被迫花錢來修正自己的錯誤。

紐約州金融服務局局長Adrienne Harris表示："受監管單位必須保持與商業風險相應的適當風險管理框架，包括與合作夥伴和第三方的關係"。實際上，這只是掩蓋他們忽視基本規定的華麗說辭。

根據紐約金融服務部（NYDFS），Paxos的監控系統存在多個漏洞，導致公司無法發現不法分子在平台上開設多個帳戶進行洗錢的計劃。該機構還指出，Paxos缺乏明確的措施來根據執法機構的要求進行調查，從而使追蹤違規者變得困難。

Paxos曾於2019年與一家大型交易所合作，共同發行穩定幣BUSD。Paxos作爲受監管的發行和監管單位，而交易所負責向用戶營銷和分發代幣。

NYDFS已要求Paxos在2023年停止發行BUSD，因對與合作交易所相關的"安全和穩定"表示擔憂。隨後不久，Paxos宣布終止與該交易所的合作。

公司曾面臨來自美國證券交易委員會(SEC)的調查，關於BUSD的發行。SEC在2023年向Paxos發出了Wells通知，指控BUSD是未註冊的證券。然而，SEC在2024年撤回了該通知。

這是對Paxos和加密行業中的公司的一個寶貴教訓 - 當您與大型合作夥伴合作時，您也必須對他們的活動負責。