現在用1,000 $掃完最佳Vanguard ETF

來源The Financial Sage

2025年10月11日 09:22

關鍵點

• 該先鋒ETF專注於至少連續10年提高股息的企業。
• 先鋒紅利增長ETF在過去十年中產生了超過13%的年平均總回報。
• 使用股息再投資計劃可以放大ETF增長的複利效應。

我始終認爲，對於普通投資者來說，通過交易所交易基金(ETF)進行投資是最好的方式之一，因爲它們爲投資帶來了簡單性。與嘗試選擇單個公司 - 這需要更多的研究(理想情況下)和更大的風險承受能力 - ETF允許您同時投資於多只股票，通常提供即時的多樣化。

許多指標表明，當前股市在近期歷史上是最被高估的市場之一，根據S&P 500，因此現在是專注於股息的好時機，因爲您可以不受價格波動的影響而獲得報酬。市場越是變貴，回調或修正的機會就越高。

如果您有 1,000 $ 可投資，一個很好的選擇是 Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG)。它的目標實際上使其成爲有時間優勢的投資者的理想選擇。

該ETF由知名藍籌公司管理

VIG 跟蹤標準普爾美國股息增長指數，該指數要求企業連續至少 10 年增加股息才能被納入。它還排除了四分之一的符合條件的股票，這些股票提供最高收益率，以避免收益陷阱，即股票因價格下跌而出現高股息收益率的情況，通常是由於不利原因所致。

專注於年度增長而非單一回報，強調了企業的長期健康和潛力。這就是爲什麼該ETF包含許多被確立爲可靠且有利於股東的藍籌公司。以下是VIG的十大持倉：

企業ETF百分比 博通6,01 % 微軟5.20% 摩根大通4.07% 蘋果3.42% 禮來2.85% 籤證 (A類),70 % 埃克森美孚2.38% 萬事達卡 (Classe A)2.27% 沃爾瑪2.08% 好市多批發2,04 %

數據來源：先鋒。截止到7月31日的百分比。

除非是沃爾瑪，否則這些股票並不是人們在考慮分紅時自動想到的。然而，這些都是現金流可預測的公司。並不是所有支付分紅的股票都是平等的；在這種情況下，您知道自己獲得的是經受住時間考驗的企業。

隨着時間推移的股息增長歷史

VIG當前的股息收益率略高於1.6%——低於過去三年1.8%的平均水平，但仍高於標準普爾500指數的收益。就其本身而言，這並不是一個驚人的收益，但請記住：長期來看，股息的增長才是關鍵。在過去十年中，該ETF幾乎將其股息翻了一番(，增速快於標準普爾500指數)。

由於不同公司有不同的支付時間表，季度付款金額會有所不同，但以下是ETF的最後四筆付款：

• 0,8712 $ (七月2025)
• 0,9377 $ (三月 2025)
• 0,8756 $ (十二月 2024)
• 0,8351 $ (十月 2024 019283746656574839201

我的建議是利用您的經紀商提供的)DRIP(股息再投資計劃，該計劃允許您自動將股息再投資於支付股息的股票或ETF。以VIG爲例，1,000美元的1.6%的收益率每年僅帶來16美元，因此可能更好地購買更多股票，從而增加您的分紅。

理想情況下，您會一直這樣做直到退休，然後開始在花時間增加您的股份後收到現金支付。這是一種有效的方式來增加複利的效應。

VIG 顯示出長期令人印象深刻的收益

自2006年4月成立以來，VIG的年平均總回報率爲9.9%，可與標普500的長期歷史回報相媲美。在過去十年中，其總回報更是令人印象深刻。

過去的表現並不能保證未來的表現，但如果我們假設在接下來的十年中，它每年的回報率較溫和地爲11%，那麼今天投資1,000美元可能會在扣除0.05%的ETF費用比率後增長到略高於2,800美元。

一種更好的方法（如果可能的話）是，在初始投資後定期投資於ETF。即使在初始投資1,000美元後，每月貢獻100美元，這可能會達到超過22,800美元。這裏並不是說今天能從VIG獲得很多收入，而是關注長期增長的潛力。

警告：僅供信息參考。過去的表現不代表未來的結果。