從新手到投資者：通過股票賺錢

12分鍾

股票投資

更新於2024年6月14日

作者

亞歷山大·馬弗裏克

審核人

Mitrade 團隊

投資股票可能是一項令人生畏的事業。許多人不知道股票是如何運作的，應該投資哪只股票，甚至如何購買股票。然而，通過一些知識和戰略規劃，您可以開始通過股票賺錢。在本文中，您將了解股票是什麼，它們是如何運作的，您應該投資哪些股票，以及如何購買股票以開始您的投資者之旅。

# 股票是什麼？

股票這個術語聽起來比實際更復雜。股票是公司所有權的權利。通過擁有股票，您成爲公司的股東，並有機會從公司的成功中獲利。

· 假設你開始自己的生意並且成功了。你擁有公司的100%。這意味着你擁有100%的股票。你獲得100%的利潤。創辦或購買一家公司通常需要大量的資本投資。經營這家公司也需要付出很多努力。

· 與其自己創業，不如購買一家現有公司的股票(。在購買股票時，實際上是在購買公司的一小部分。通過擁有股票，您成爲公司的股東，並有機會從公司成功中獲利，而無需親自管理它。

擁有股票使投資者有機會在股票價值上升時獲得資本增值，並在公司向股東分配利潤時獲得分紅。股票在交易所進行交易，買家和賣家聚集在一起交易公司股份。股票價格由於多種因素而波動，包括公司表現、市場狀況和投資者情緒。

# 股票是如何運作的？

正如所提到的，擁有股票使投資者有機會在股票價值上升時賺取利潤，並在公司向股東分配利潤時獲得股息。

要理解股票的利潤是如何運作的，我們來看一個例子。假設你想購買蘋果公司的股票。你研究了公司，分析了其財務數據和行業趨勢，並決定購買股票。例如，如果你以)每股的價格購買100股蘋果股票，那麼你的總投資就是$10,000。

· 如果蘋果股票價格漲到120美元，你的投資現在價值12,000美元。你現在可以以2,000美元的利潤出售你的股份。

· 如果蘋果股票的價格跌至$80，那麼你的投資現在價值$8,000。你可以以$2,000的虧損賣出你的股票，或者持有它們，希望價格有一天再次漲。

股票可能會波動並帶有固有風險，但如果做出明智的投資決策，它們也提供了隨着時間推移賺取可觀回報的潛力。

**增長股與紅利股**

投資者在構建投資組合時可以選擇兩種主要類型的股票：成長股和股息股。

**成長股**

**紅利股票**

· 成長型股票是指預期增長速度超過整體市場的公司的股票。

· 這些公司通常將利潤再投資於公司，而不是向股東支付股息。成長股通常比分紅股更具波動性，因爲它們可能沒有穩定的收益或現金流。

· 然而，它們也提供了更高回報的潛力，因爲投資者可以從公司成長中受益於股票價格漲。

· 分紅股票是指那些將部分收益以分紅形式分配給股東的公司的股票。

· 這些公司通常更爲成熟，並且有着穩定盈利和現金流的歷史。股息股票被視爲更爲保守的投資選擇，因爲定期的股息支付爲投資者提供了穩定的收入來源。

· 盡管分紅股票可能沒有成長型股票那樣快速增長的潛力，但它們對於尋求可靠收入來源的收入導向型投資者來說，仍然是一個不錯的投資選擇。

最終，成長股和分紅股之間的選擇取決於個別投資者的財務目標和風險承受能力。投資者在決定投資哪種類型的股票之前，重要的是要仔細研究和分析個別股票，並考慮自己的投資目標。

**短期與長期**

· 短期交易涉及在短時間內買賣股票，通常持有投資幾天或幾周。這種類型的交易更側重於技術分析和市場趨勢。

· 另一方面，長期交易涉及在更長的時間內持有投資，有時甚至長達數年。這種方法更側重於基礎分析和公司的長期潛力。

# 一家好公司與一項好投資

在評估一家公司的投資價值時，區分一家好公司和一個好投資是非常重要的。

· 一家優秀的公司可能擁有強大的品牌、創新的產品、穩定的收入來源和堅實的管理團隊。然而，成爲一家優秀的公司並不一定意味着它是一個好的投資。

· 一個好的投資是一個不僅擁有穩固基本面的公司，而且還爲投資者提供有吸引力回報的公司。一個好的公司在紙面上可能具備所有正確的屬性，但如果股票被高估或公司的增長前景有限，它可能不是一個好的投資。

最終，成功的股票評估的關鍵是找到不僅基本面強勁而且具有吸引人投資案例的公司。

# 哪些股票值得投資？

在選擇投資股票時，考慮公司的財務健康、增長前景、競爭優勢和行業趨勢等因素非常重要。建議通過投資於不同領域的股票組合來實現投資組合的多樣化。最終，最佳投資股票取決於您的投資目標、風險承受能力和時間範圍。在做出投資決策之前，建議進行深入研究並尋求金融專家的建議。

**一些選擇投資股票的一般建議：**

· **考慮你的財務目標和風險承受能力：** 在投資股票之前，你應該明確自己的財務目標，並了解自己願意承擔多少風險。與債券或儲蓄帳戶相比，股票通常被認爲是一種風險較高的投資。

· **研究公司:** 了解公司的財務狀況、增長前景、競爭優勢和管理團隊。考慮收入增長、盈利能力、債務水平和行業趨勢等因素。

· **多樣化您的投資組合：** 投資於多種股票可以幫助降低風險。投資於不同的行業和領域以分散風險。

· **考慮股息：** 一些公司向其股東支付股息，這可以提供穩定的收入來源。尋找那些有穩定支付股息歷史的公司，或者其股息隨着時間增長的公司。

**股票估值**

股票估值涉及根據各種因素（如收益、增長前景和市場條件）確定股票的內在價值。許多投資者使用一種稱爲市盈率$100 P/E ratio(的指標來評估股票的價值。在美國，公司的市盈率通常在穩定的分紅公司中約爲10，而在高增長公司中則在30到50之間。

例如，如果一只股票的交易價格爲)每股，且每股收益爲$5，那麼市盈率(P/E)將爲10 $50 (/ $50 收益 = 10 P/E$5 。通過分析一只股票的市盈率隨時間的變化，您可以看到該公司相對估值的昂貴程度。高市盈率可能表明投資者預期該公司未來會有強勁增長，而低市盈率可能表明該股票被低估。

然而，重要的是要注意，市盈率不應作爲評估股票的唯一因素，因爲它可能受到市場狀況、行業趨勢和公司業績等多種因素的影響。在評估股票時，還應考慮其他估值方法，如折現現金流分析、市銷率和市淨率。總之，股票估值是投資的重要方面，幫助投資者判斷一只股票是被高估、低估還是公允價值。

**股票與心理學**

一個優秀的投資者還必須理解情感在投資決策中的作用程度。這個金融領域被稱爲行爲金融，試圖解釋人們爲何做出不理性的金融決策。目標是理解情感、認知偏差和社會影響如何影響個人的投資決策，並最終影響市場價格。

行爲金融的一個關鍵方面是區分短期和長期價格。

· 短期價格通常受到投資者情緒、市場趨勢和投機行爲的驅動。這些價格可能迅速波動，並不總是反映資產的真實價值。短期錯誤定價指的是市場中非理性繁榮或恐慌的時期。在這些階段，有時可能會持續數年，股票價格可能脫離基礎面，更基於情感而非邏輯。

2007年的次貸危機是近期歷史上最具破壞性的經濟事件之一。2005年，一些精明的投資者意識到了房地產市場的警告信號，並採取措施保護自己免受即將到來的崩潰。然而，錯誤定價並沒有如許多人預期的那樣迅速崩潰。由於貸款人繼續向信用不良的借款人發放次貸抵押貸款，這個泡沫在接下來的幾年裏繼續膨脹。這一市場修正的延遲最終導致了2007年更爲嚴峻的崩潰。

· 然而，長期股票價格更多地受到基本因素的影響，例如公司業績、行業趨勢和經濟條件，股票價格隨着時間的推移趨向於其內在)實際(價值。理性的投資者往往更關注投資的長期前景，而不是短期價格波動。在這個過程中，市場參與者重新評估公司的基本面並相應調整其估值時，錯誤定價得以修正。

# 購買股票與購買ETF

當涉及到股票市場投資時，投資者有兩種主要選擇：購買個別股票或投資於交易所交易基金)ETFs(。每種方法都有其自身的優缺點，投資者在做出決策之前應考慮這些因素。

**股票與ETF的優勢：**

**股票與ETF的缺點：**

1. **更高回報的潛力：** 通過仔細挑選個股，投資者有潛力獲得比投資追蹤更廣泛市場指數的ETF更高的回報。

2. **對投資的控制權:** 當購買個別股票時，投資者可以完全控制他們投資的公司，並可以根據特定的投資目標和風險承受能力來調整他們的投資組合。

1. **更高的風險：** 投資個別股票比投資ETF承載更高的風險，因爲股票的成功取決於單一公司的表現)缺乏多樣化(。

2. **耗時:** 研究個別股票需要時間和精力來分析每家公司的財務健康狀況、管理團隊和增長潛力，以做出明智的投資決策。

最終，購買個別股票與投資ETF之間的決定取決於投資者的目標、風險承受能力和專業知識。這兩種方法各有優缺點，投資者應該仔細權衡哪個選項最符合他們的投資策略，然後再做出決定。

# 我該如何購買股票？

今天購買股票比以往任何時候都容易，可以分爲幾個步驟：

**1. 開立一個經紀帳戶 & 研究股票：** 要購買股票，您需要開立一個經紀帳戶。由於經紀平台的引入，今天購買股票比以往任何時候都更容易。有許多安全可靠的經紀人使您可以輕鬆開立帳戶、向您的經紀帳戶存款並開始交易。在購買股票之前，您應該進行全面的研究。了解公司的財務狀況、商業模式、行業趨勢以及可能影響股票價格的任何當前新聞。確保您了解所涉及的風險。在做出投資決策之前，尋求財務專家的建議。

**2. 下單:** 一旦您完成了研究並準備購買股票，您可以通過您的經紀帳戶下單。您需要輸入股票的代碼、您想購買的股數，以及訂單類型)市價單、限價單等(。在提交訂單之前，請務必仔細檢查所有細節。

**3. 監控你的投資：** 買入股票後，定期監控你的投資是很重要的。跟蹤股票價格、公司新聞和市場趨勢。考慮設置警報或通知，以便及時了解可能影響你投資的變化。

請記住，投資股市涉及風險，重要的是要爲潛在的損失做好準備。

# 結論

投資股票可以是賺取收益的一種有利方式，但重要的是要謹慎行事，保持穩健。了解你願意承擔多少風險、股票是什麼、它們如何運作、投資哪只股票以及如何購買它們，可以幫助你開始作爲投資者的旅程。不要忘記自我教育，分散你的投資組合，並在做出投資決策之前尋求金融專家的建議。

常見問題

) 股票是如何運作的？

作爲股東，您可以通過兩種方式獲利：以高於購買價格的價格出售股票# #資本收益(，或者通過公司從其利潤中分配給股東的股息。

) 增長股和紅利股有什麼區別？

成長股是指那些預期增長速度超過市場的公司的股票。這些公司通常將利潤再投資於業務，而不是支付股息。另一方面，股息股票來自於那些定期將部分利潤作爲股息支付給股東的成熟公司，這可以爲投資者提供穩定的收入來源。

# # 你如何選擇投資股票？

在選擇股票時，您應考慮公司的財務健康、增長前景、競爭優勢和行業趨勢。根據您的投資目標和風險承受能力，建議通過投資於來自不同行業的股票來實現投資組合的多元化。

· 作者不持有本文中提到的任何股票或ETF。

· 本文僅用於說明和教育目的，並不構成特定產品或服務的提議。

· 股票和ETF的歷史表現並不能表明，也不保證股票和ETF的未來表現。

· 本博客中的信息並不構成買賣或招攬買賣此處提到的證券的要約。

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