## 關鍵點- Schwab的美國股息股票ETF超越簡單的股息支付，要求真正的商業實力- 先鋒紅利增長ETF在看似適度的收益下交出了穩健的業績- 先鋒高股息收益ETF目前對新投資者來說收益不足股息股票自然吸引希望獲得穩定收入的投資者。管理個別股息股票？有點麻煩。ETF使這變得更容易。並非所有的股息ETF運作方式相同。它們的選擇方法差異很大。有些可能比其他更符合你的目標。讓我們看看現在值得購買的兩個分紅ETF，以及一個目前最好避免的ETF。## 購買施瓦布美國股息股票ETF施瓦布美國股息股票ETF (NYSEMKT: SCHD)提供近3.8%的收益率。不錯。你會發現更高的收益率，但很少有這樣的質量水平。頂級持股包括雪佛龍、艾伯維、艾爾特裏亞和百事可樂。該基金基於道瓊斯美國股息100指數每季度重新調整。這個指數採用了一個引人入勝的方法。它不僅僅希望公司支付股息。它要求有穩健的現金流和標準普爾制定的股本回報率指標。而且它有效！該投資組合主要由價值股票組成。它們不是特別出色的成長型公司。但它們表現良好。許多公司有效地利用回購計劃。該基金在五年內增長了45%，在十年內增長了超過130%。這還不包括股息。加上這些？回報跳升60%到70%。標準普爾500仍然超過它，但對於以收入爲重點的投資者來說，這種安全的權衡似乎是值得的。## 購買先鋒股息增長ETF先鋒紅利增值ETF (NYSEMKT: VIG)管理約$100 億。看起來是最大的紅利ETF。它的吸引力？相當直接。基於標準普爾美國股息成長指數，它持有可靠的股息增長股票。大公司包括博通、微軟和摩根大通。過去十年，季度支付幾乎翻了一番。諾言兌現。資本增值同樣令人印象深刻。在同一時期，股價上漲了186%。這種強勁的表現部分來自於持有支付股息的科技股票，這些股票在雲計算和人工智能浪潮中受益。一個缺點？收益率低。過去30天的收益率略高於1.6%。自2018年以來，收益率一直沒有持續超過2%。其他地方的收益率更高。這發生是因爲標準普爾的評估方法排除了收益最高的25%的股票。他們擔心超高收益可能預示着未來會出現問題。目前尚不清楚這是否總是正確的，但這是他們的篩選方法。這很重要，如果你現在需要收入。該基金提供良好的長期收益，但對於當前收入並不是很好。更適合喜歡藍籌股的成長型投資者，並且不介意一些應稅收入。## 避免先鋒高股息收益ETF具有諷刺意味的是，如果你想要當前的收入，也許現在應該跳過先鋒高股息收益ETF (NYSEMKT: VYM)。它就是沒有交付。當前收益？一個適度的2.5%。之前提到的施瓦布ETF輕鬆超過這個。不過這很不尋常。在去年之前，這只ETF通常的收益率在2.7%到3.3%之間。自2023年底以來，隨着博通、摩根大通和沃爾瑪等主要持股的飆升，收益率受到了擠壓。他們的股息增長無法跟上股價的漲。市值加權結構使得情況更糟。一小部分大盤股推動了大部分漲幅。該基金並沒有永久性失效。富時高股息收益指數依然穩健。但自2023年底以來的市場動態推高了價格，影響了收益。修復這一點可能需要時間。既然有更好的分紅選擇，何必等待呢？再投資分紅對這些ETF來說差別巨大。根據2025年的分析，通過DRIP進行的分紅再投資會隨着時間的推移大幅增加收益。它通常優於領取現金分紅。長期投資者無需額外資本即可購買額外股份。這會利用複利，同時可能節省成本。稅務影響也很重要——再投資的分紅會調整你的成本基礎，並根據你持有的時間長短被徵收合格或普通分紅稅。
2 個值得積極購買的分紅 ETF 和 1 個需要避免的
關鍵點
股息股票自然吸引希望獲得穩定收入的投資者。管理個別股息股票？有點麻煩。ETF使這變得更容易。
並非所有的股息ETF運作方式相同。它們的選擇方法差異很大。有些可能比其他更符合你的目標。
讓我們看看現在值得購買的兩個分紅ETF，以及一個目前最好避免的ETF。
購買施瓦布美國股息股票ETF
施瓦布美國股息股票ETF (NYSEMKT: SCHD)提供近3.8%的收益率。不錯。你會發現更高的收益率，但很少有這樣的質量水平。頂級持股包括雪佛龍、艾伯維、艾爾特裏亞和百事可樂。該基金基於道瓊斯美國股息100指數每季度重新調整。
這個指數採用了一個引人入勝的方法。它不僅僅希望公司支付股息。它要求有穩健的現金流和標準普爾制定的股本回報率指標。
而且它有效！該投資組合主要由價值股票組成。它們不是特別出色的成長型公司。但它們表現良好。許多公司有效地利用回購計劃。該基金在五年內增長了45%，在十年內增長了超過130%。
這還不包括股息。加上這些？回報跳升60%到70%。標準普爾500仍然超過它，但對於以收入爲重點的投資者來說，這種安全的權衡似乎是值得的。
購買先鋒股息增長ETF
先鋒紅利增值ETF (NYSEMKT: VIG)管理約$100 億。看起來是最大的紅利ETF。
它的吸引力？相當直接。基於標準普爾美國股息成長指數，它持有可靠的股息增長股票。大公司包括博通、微軟和摩根大通。過去十年，季度支付幾乎翻了一番。諾言兌現。
資本增值同樣令人印象深刻。在同一時期，股價上漲了186%。這種強勁的表現部分來自於持有支付股息的科技股票，這些股票在雲計算和人工智能浪潮中受益。
一個缺點？收益率低。過去30天的收益率略高於1.6%。自2018年以來，收益率一直沒有持續超過2%。其他地方的收益率更高。
這發生是因爲標準普爾的評估方法排除了收益最高的25%的股票。他們擔心超高收益可能預示着未來會出現問題。目前尚不清楚這是否總是正確的，但這是他們的篩選方法。
這很重要，如果你現在需要收入。該基金提供良好的長期收益，但對於當前收入並不是很好。更適合喜歡藍籌股的成長型投資者，並且不介意一些應稅收入。
避免先鋒高股息收益ETF
具有諷刺意味的是，如果你想要當前的收入，也許現在應該跳過先鋒高股息收益ETF (NYSEMKT: VYM)。
它就是沒有交付。當前收益？一個適度的2.5%。之前提到的施瓦布ETF輕鬆超過這個。
不過這很不尋常。在去年之前，這只ETF通常的收益率在2.7%到3.3%之間。自2023年底以來，隨着博通、摩根大通和沃爾瑪等主要持股的飆升，收益率受到了擠壓。他們的股息增長無法跟上股價的漲。
市值加權結構使得情況更糟。一小部分大盤股推動了大部分漲幅。
該基金並沒有永久性失效。富時高股息收益指數依然穩健。但自2023年底以來的市場動態推高了價格，影響了收益。修復這一點可能需要時間。既然有更好的分紅選擇，何必等待呢？
再投資分紅對這些ETF來說差別巨大。根據2025年的分析，通過DRIP進行的分紅再投資會隨着時間的推移大幅增加收益。它通常優於領取現金分紅。長期投資者無需額外資本即可購買額外股份。這會利用複利，同時可能節省成本。稅務影響也很重要——再投資的分紅會調整你的成本基礎，並根據你持有的時間長短被徵收合格或普通分紅稅。