DAI：一種去中心化的穩定幣，正在革命化去中心化金融生態系統

DAI是一個在以太坊區塊鏈上的ERC20代幣，穩定價值等同於1 USD，作爲maker協議系統中通過智能合約自主運作的關鍵部分。

在加密市場上存在多種穩定數字貨幣，但很少有能夠被廣泛使用、完全去中心化且無需信任第三方的貨幣。在本文中，我們將分析爲什麼DAI在當前可用的穩定幣中脫穎而出。

什麼是DAI？

DAI是一個在以太坊區塊鏈上開發的ERC20代幣，保持與1美元的穩定價值。與其他中心化的穩定幣不同，DAI作爲去中心化貸款系統maker協議的核心元素。當在maker協議中進行貸款時，DAI代幣會自動生成。用戶使用DAI借款並償還債務。

像任何以太坊代幣一樣，DAI可以輕鬆地在兼容的錢包之間轉移，安全存儲，並用於以太坊生態系統中的支付或交易。

DAI的獨特特性

DAI之所以特別，是因爲它通過一個自治的智能合約系統控制價格穩定機制。當DAI的價格顯著偏離1 USD的參考值時，Maker代幣(MKR)會被自動銷毀或創建，以穩定價格。

maker協議的算法在沒有人工幹預的情況下管理DAI的價格，消除保持貨幣穩定所需的可靠中介。當該系統正常運行時，1 DAI等於1 USD，MKR代幣持有者因MKR總供應量的減少而受益，使其變得更加稀有和有價值。值得強調的是，DAI在過去三年中保持了穩定，僅在與1 USD的固定價格相比時出現了小幅波動。

作爲以太坊區塊鏈上的一種代幣，DAI具有一個基本特徵：任何人都可以使用它或開發應用程序，而無需獲得許可。作爲標準ERC20代幣，DAI作爲一種構建塊，可以被整合進任何需要穩定資產或支付系統的去中心化應用(dapp)中。

開發者還可以將DAI集成到不同的智能合約中，並對其進行修改以用於多種用途。例如：

• xDAI: 通過常規DAI進行交換，並將其放置在快速且低成本的側鏈上，從而使轉帳和支付更加高效
• Chai和rDAI：兌換爲常規DAI，存入生成利息的池中，讓用戶控制累積的收益

DAI是如何生產的？

DAI的創建過程發生在用戶在maker協議平台上申請貸款時。爲此，用戶必須將加密資產作爲抵押物存入智能合約，從而生成新的DAI代幣。類似地，當這些貸款被償還時，DAI會被銷毀。

這個抵押機制確保每個流通中的DAI都由價值更高的加密資產支持，即使在市場高波動時期也能保持系統的穩定性。

如何獲取DAI代幣？

獲取DAI代幣有多種方式：

1. 在MakerDAO中的借貸：最直接的方式是通過在MakerDAO的Oasis平台上存入抵押品來生成DAI
2. 集中交易所：在受監管的加密貨幣交易平台上交易DAI
3. 去中心化交易所 (DEX): 在去中心化交換協議中用DAI交換其他加密貨幣
4. DeFi平台：參與流動性池或分發DAI作爲獎勵的收益農場程序

DAI的實際應用

保護免受波動影響

DAI的主要用途之一是作爲一種對沖或穩定的對策，以應對以太坊或比特幣等流行加密資產的波動性。DAI的穩定價值對那些相信市場可能下跌的投資者或交易者尤其有利。

支付方式

由於其價格的穩定性，DAI 是最適合日常消費的加密資產之一。一些平台提供卡片，允許用戶在交易時自動將 DAI 和其他加密資產轉換爲法定貨幣。

在DeFi生態系統中的參與

去中心化金融的繁榮(DeFi)在2020年使DAI成爲這一生態系統中最重要的資產之一。出現了多種服務，提供基於DAI存款的貸款以及被動收益的機會。

全球各地的用戶可以通過不同的平台在DAI存款上獲得可觀的年收益。一些去中心化應用程式不僅允許用戶賺取利息，還會在每個週期結束時自動將這些收益再投資於各種加密資產。

與比特幣的集成

一個重要的生態系統發展是，Bitcoin 現在也可以作爲抵押品來生成 DAI，從而擴展了這種去中心化穩定幣的使用可能性，並增加了它在不同區塊鏈用戶中的採用。

DAI與其他穩定幣

DAI與其他穩定幣如Tether (USDT)、USD Coin (USDC)及其他替代品的不同之處在於其完全去中心化的模型。雖然大多數穩定幣依賴於集中化的公司在銀行中保持美元儲備，DAI則通過透明且可審計的智能合約中的加密資產進行擔保。

這一去中心化特性使得DAI成爲一種更能抵御審查和監管控制的選擇，同時保持了在加密世界中金融應用所需的價格穩定性。