## 什麽是投資報酬率ROI**投資報酬率 (ROI)，也稱投資回報率，是衡量獲利能力的財務指標，被廣泛用於衡量投資的回報或收益，一般用百分比表示。**它用途廣泛，不僅可以用於個人財務決策，還可以比較公司的盈利能力以及不同投資的效率，無論是傳統金融市場還是加密貨幣投資領域均適用。## 投資報酬率怎麽算？投資報酬率簡單來講就是投資淨損益與總投入資金的百分比，而淨損益為投資收入減去投資成本後的淨收益/淨損失。### 投資報酬率公式如下：**ROI = (淨損益 / 投資成本) × 100%**舉個簡單的例子，假如你100萬買入某加密資產，然後賣出得到130萬，那麽投資回報率ROI=(130萬-100萬)/100萬=30%。這裏的投資成本就是你當初的投入資金。但注意，在現實生活中，收入和成本的組成，并不是那麽簡單。## 投資報酬率ROI怎麽應用？ROI計算應用實例### 加密貨幣投資ROI計算以加密貨幣投資為例，假設您以每枚1,000美元的價格購買了5個以太坊，六個月後以每枚1,500美元價格賣出，並且在持有期間通過質押獲得了0.2個ETH作為獎勵。交易平台的買賣手續費共計75美元，那麼您的投資報酬率是多少呢？在這個例子中，總收入=$1,500×5+$1,500×0.2=$8,550，總成本=$1,000×5+$75=$5,075，因此淨損益=$8,550-$5,075=$3,475。淨損益再除以當初投入資金($1,000×5=$5,000)，就計算出ROI的數值為69.5%。### 股票投資ROI計算以股票投資為例，假設您以每股10美元的價格購買了1000股股票，一年後以12.5美元價格賣出，並且在一年持有期內獲得了500美元股息。買賣股票時的交易傭金為125美元，那麼您的投資報酬率是多少呢？總收入=$12.5×1000+$500=$13,000，總成本=$10×1000+125=$10,125，因此淨損益=$13,000-$10,125=$2,875。淨損益再除以當初投入資金($10×1000=$10,000)，就計算出ROI的數值為28.75%。### 廣告ROI怎麽算對於非投資人來説，接觸到ROI這個詞更多是在電商或者廣告行業。投資回報率ROI=(銷售額 - 售出商品成本) / 售出商品成本。舉個例子，假設商品生產成本是$100，售價為$300，您通過廣告賣出了10件產品，廣告費用為$500。那麽您的ROI為【$300×10-($100×10+$500)】/ ($100×10+$500)，即100%。## ROI與ROAS的區別**ROAS，廣告投資報酬率，它的計算公式為：ROAS=流量創造的營收 / 流量獲取的成本。**ROI與ROAS的區別，在於ROI衡量的回報是利潤，而ROAS衡量的回報是收入，此外，ROAS投入只計算廣告成本，不考慮其他成本。還是上面的例子，假設商品生產成本是$100，售價為$300，您通過廣告賣出了10件產品，廣告費用為$500。那麽ROAS=($300×10)/ $500 = 600%## 年化投資報酬率 Annualized ROI年化投資報酬率（Annualized ROI）與投資報酬率（ROI）相比，克服了未考慮時間期限的局限性，可以更好地幫助投資者判斷投資回報的真實情況，並且也將獲利的複利影響考慮在內。**計算公式如下：年化報酬率(%) = 【(總報酬率+1)^(1/年數) -1】× 100%**假如A投資方案，2年總報酬率100%；B投資方案，4年總報酬率200%，那應該投資哪個呢？我們來算下它們的年化報酬率。A: 【(1+1)^(½) - 1】× 100%=41.4%B: 【(2+1)^(¼) - 1】× 100%= 31.6%可以看到，A的年化報酬率高於B，所以選擇投資A獲利更多。在加密貨幣投資中，由於市場波動較大，利用年化投資報酬率來評估長期投資表現尤為重要。## ROI與ROA、ROE對比ROI不僅能衡量個人的投資回報，也可以衡量公司的投資回報。很多人分不清ROI和ROA、ROE的區別，我們幫大家整理了一下：| **指標** | **中文** | **計算公式** | **是什麽** ||----------|----------|--------------|------------|| ROI | 投資報酬率 | ROI= 净利潤/投资总额 | 企業投入資本獲得的利潤率 || ROA | 資產收益率 | ROA=净利潤/總資產 | 股東投的錢、公司借的錢共同賺的利潤率 || ROE | 净資產收益率 | ROE=净利潤/股東權益 | 股東投的錢所賺的利潤率 |舉個例子，某公司資產為100萬，其中50萬是公司借的，另外50萬是股東一起凑出來的。有一天公司看中了一個項目投了10萬，不久后連本帶利返回20萬，於是該項目ROI為 (20萬-10萬)/10萬=100%。一年下來，公司一共盈利了150萬，因此該公司的ROA=150/100=150%，ROE=150/50=300%。## 如何利用投資報酬率（ROI）優化自己的投資**從ROI的公式我們得出，要提高ROI，要麽增大利潤，要麽減少成本。**以加密貨幣投資爲例，想提高ROI，可選擇提供質押獎勵的資產，並使用手續費較低的交易平台，或通過流動性挖礦等DeFi策略增加被動收入，同時減少交易頻率以降低手續費支出。以股票投資爲例，想提高ROI，最好選擇多派股息的股票，并且選擇手續費低的券商（或者減少交易頻次），盡量減少交易成本。當然，在實際中你會發現這樣的優化方法杯水車薪。要想提高自己的投資回報率，有個最直接的方法——直接選擇高ROI的投資標的。**大多數情況下，ROI的大小排序如下：加密貨幣&外匯>股票>指數&基金>債券。**當然，高ROI的投資風險可能也越大，所以我們在投資高ROI標的時，還要參考其他指標，例如波動率，PE百分位等。例如我們在選擇投資加密貨幣和股票時，如果某隻加密幣與股票的波動率是7：3，那麽我們可以在倉位上調整投資為3：7，平衡風險與收益。此外，我們還要看估值。例如同樣是投資指數，A指數的PE百分位（即當前估值在歷史上的位置）為70%，B指數的PE百分位為50%。那麽B指數的風險比A指數小，潛在回報也更大。## 高投報率的投資方式匯總高收益伴隨著高風險，投資回報率對於投資者多少才算合理呢？合理的回報期望可以幫助避免承擔過多風險，並且對投資回報率的滿意程度高低，也取決於投資者的心理預期、投入的資金量、抗風險能力和投資的時間長短等因素。**這裏介紹幾種報酬率較高的投資方式供大家參考：**### 1. 加密貨幣交易加密貨幣作為新興資產類別，具有較高的波動性和潛在回報率。在主流交易平台上，投資者可以通過現貨交易、合約交易等多種方式參與。以比特幣為例，從歷史數據來看，長期持有比特幣的年化回報率遠超傳統資產類別。然而，高回報伴隨高風險，投資前必須充分了解市場特性及風險管理策略。### 2. 差價合約交易差價合約CFD是目前很多投資者喜愛的一種場外交易工具，它操作方便，保證金低廉，對於短線技術交易者來說是一項理想的交易工具，同時也吸引著長期投資者的眼球。拿股票為例，CFD單一股票的交易金額為20%，例如你持有10000美元，那麼最多只需2000美元就可以進行CFD交易。假設此項交易的獲利為500美元，利用投資回報率計算，那麼CFD交易的回報率可高達25%，可見收入是非常可觀的。### 3. 外匯保證金交易外匯市場是全球交易量最大的金融市場，外匯交易的收益率有時可高達30%以上，採用雙向獲利、杠杆操作的交易模式，24小時均可隨時交易，受廣大投資者所青睞。然而由於外匯市場受國際環境影響較大，普通投資者很難及時掌握國際市場情況，因此對投資者的經驗和抗風險能力要求也更高。在交易中適當設置止盈或止損，可以有效保護投資者利益，減少投資損失。### 4. 黃金黃金具有保值增值的功能，是廣大投資者所喜愛的一類避險投資工具。2019年國際金價大漲18.4%，達到近8年來歷史高位。從目前的黃金市場的表現來看，黃金價格還有繼續上漲的潛力，在目前世界經濟形勢巨大波動行情下，選擇黃金投資不失為一個好的選擇。## 投資報酬率（ROI）在使用時的注意事項最後需要提到的是ROI雖然應用廣泛，但仍有其局限性。其中最大的缺點是沒有考慮時間期限和風險。### 1. 沒有考慮時間期限假設項目X的ROI為25％，而項目Y的ROI為15％。在沒有考慮投資持有時長的情況下，不能確定X項目是更加適宜投資的。因為，如果X項目25％的ROI是在五年內產生的，而Y項目15％的ROI只用了一年，顯然只看投資報酬率的結果是無法正確體現項目回報率的真實情況的。因此，在比較投資選擇時，用年度投資回報率更準確。### 2. ROI越高，風險可能越大眾所周知，投資回報與風險息息相關，潛在回報越高，可能的風險就越大。如果僅關注ROI數值而不評估伴隨的風險，則投資決策的最終結果可能與預期結果有很大差異，甚至會導致投資者虧錢。舉個例子，A投資的總報酬率ROI高於B投資，但同時波動也更高。投資者在第一年可能面臨虧損的風險，進而恐慌退出。在加密市場尤其如此，波動率遠高於傳統資產市場，因此在評估ROI的同時必須考慮風險因素。### 3. 投資收益率有可能被高估如果在計算ROI時未將所有預期成本包括在內，則可能會誇大ROI。例如，在評估一塊房地產的投資回報率時，需考慮相關費用，例如抵押貸款利息、財產稅、保險和維護成本，因為它們會從投資回報率中佔用大量資金。不將所有這些費用都包括在ROI計算中，收益率極有可能被高估。同樣地，在計算加密資產投資ROI時，應當考慮交易手續費、網絡手續費、質押鎖定期和潛在的監管風險等因素。### 4. 未全面考慮其他類型的受益情況像許多獲利指標一樣，ROI僅強調財務收益。而未考慮諸如社會或環境收益等其
投資報酬率計算指南：加密貨幣與股票投資策略分析
什麽是投資報酬率ROI
投資報酬率 (ROI)，也稱投資回報率，是衡量獲利能力的財務指標，被廣泛用於衡量投資的回報或收益，一般用百分比表示。
它用途廣泛，不僅可以用於個人財務決策，還可以比較公司的盈利能力以及不同投資的效率，無論是傳統金融市場還是加密貨幣投資領域均適用。
投資報酬率怎麽算？
投資報酬率簡單來講就是投資淨損益與總投入資金的百分比，而淨損益為投資收入減去投資成本後的淨收益/淨損失。
投資報酬率公式如下：
ROI = (淨損益 / 投資成本) × 100%
舉個簡單的例子，假如你100萬買入某加密資產，然後賣出得到130萬，那麽投資回報率ROI=(130萬-100萬)/100萬=30%。這裏的投資成本就是你當初的投入資金。但注意，在現實生活中，收入和成本的組成，并不是那麽簡單。
投資報酬率ROI怎麽應用？ROI計算應用實例
加密貨幣投資ROI計算
以加密貨幣投資為例，假設您以每枚1,000美元的價格購買了5個以太坊，六個月後以每枚1,500美元價格賣出，並且在持有期間通過質押獲得了0.2個ETH作為獎勵。交易平台的買賣手續費共計75美元，那麼您的投資報酬率是多少呢？
在這個例子中，總收入=$1,500×5+$1,500×0.2=$8,550，總成本=$1,000×5+$75=$5,075，因此淨損益=$8,550-$5,075=$3,475。
淨損益再除以當初投入資金($1,000×5=$5,000)，就計算出ROI的數值為69.5%。
股票投資ROI計算
以股票投資為例，假設您以每股10美元的價格購買了1000股股票，一年後以12.5美元價格賣出，並且在一年持有期內獲得了500美元股息。買賣股票時的交易傭金為125美元，那麼您的投資報酬率是多少呢？
總收入=$12.5×1000+$500=$13,000，總成本=$10×1000+125=$10,125，因此淨損益=$13,000-$10,125=$2,875。
淨損益再除以當初投入資金($10×1000=$10,000)，就計算出ROI的數值為28.75%。
廣告ROI怎麽算
對於非投資人來説，接觸到ROI這個詞更多是在電商或者廣告行業。
投資回報率ROI=(銷售額 - 售出商品成本) / 售出商品成本。
舉個例子，假設商品生產成本是$100，售價為$300，您通過廣告賣出了10件產品，廣告費用為$500。
那麽您的ROI為【$300×10-($100×10+$500)】/ ($100×10+$500)，即100%。
ROI與ROAS的區別
ROAS，廣告投資報酬率，它的計算公式為：ROAS=流量創造的營收 / 流量獲取的成本。
ROI與ROAS的區別，在於ROI衡量的回報是利潤，而ROAS衡量的回報是收入，此外，ROAS投入只計算廣告成本，不考慮其他成本。
還是上面的例子，假設商品生產成本是$100，售價為$300，您通過廣告賣出了10件產品，廣告費用為$500。
那麽ROAS=($300×10)/ $500 = 600%
年化投資報酬率 Annualized ROI
年化投資報酬率（Annualized ROI）與投資報酬率（ROI）相比，克服了未考慮時間期限的局限性，可以更好地幫助投資者判斷投資回報的真實情況，並且也將獲利的複利影響考慮在內。
計算公式如下：年化報酬率(%) = 【(總報酬率+1)^(1/年數) -1】× 100%
假如A投資方案，2年總報酬率100%；B投資方案，4年總報酬率200%，那應該投資哪個呢？我們來算下它們的年化報酬率。
A: 【(1+1)^(½) - 1】× 100%=41.4% B: 【(2+1)^(¼) - 1】× 100%= 31.6%
可以看到，A的年化報酬率高於B，所以選擇投資A獲利更多。
在加密貨幣投資中，由於市場波動較大，利用年化投資報酬率來評估長期投資表現尤為重要。
ROI與ROA、ROE對比
ROI不僅能衡量個人的投資回報，也可以衡量公司的投資回報。很多人分不清ROI和ROA、ROE的區別，我們幫大家整理了一下：
| 指標 | 中文 | 計算公式 | 是什麽 | |----------|----------|--------------|------------| | ROI | 投資報酬率 | ROI= 净利潤/投资总额 | 企業投入資本獲得的利潤率 | | ROA | 資產收益率 | ROA=净利潤/總資產 | 股東投的錢、公司借的錢共同賺的利潤率 | | ROE | 净資產收益率 | ROE=净利潤/股東權益 | 股東投的錢所賺的利潤率 |
舉個例子，某公司資產為100萬，其中50萬是公司借的，另外50萬是股東一起凑出來的。有一天公司看中了一個項目投了10萬，不久后連本帶利返回20萬，於是該項目ROI為 (20萬-10萬)/10萬=100%。一年下來，公司一共盈利了150萬，因此該公司的ROA=150/100=150%，ROE=150/50=300%。
如何利用投資報酬率（ROI）優化自己的投資
從ROI的公式我們得出，要提高ROI，要麽增大利潤，要麽減少成本。
以加密貨幣投資爲例，想提高ROI，可選擇提供質押獎勵的資產，並使用手續費較低的交易平台，或通過流動性挖礦等DeFi策略增加被動收入，同時減少交易頻率以降低手續費支出。
以股票投資爲例，想提高ROI，最好選擇多派股息的股票，并且選擇手續費低的券商（或者減少交易頻次），盡量減少交易成本。
當然，在實際中你會發現這樣的優化方法杯水車薪。要想提高自己的投資回報率，有個最直接的方法——直接選擇高ROI的投資標的。
大多數情況下，ROI的大小排序如下：加密貨幣&外匯>股票>指數&基金>債券。
當然，高ROI的投資風險可能也越大，所以我們在投資高ROI標的時，還要參考其他指標，例如波動率，PE百分位等。
例如我們在選擇投資加密貨幣和股票時，如果某隻加密幣與股票的波動率是7：3，那麽我們可以在倉位上調整投資為3：7，平衡風險與收益。
此外，我們還要看估值。例如同樣是投資指數，A指數的PE百分位（即當前估值在歷史上的位置）為70%，B指數的PE百分位為50%。那麽B指數的風險比A指數小，潛在回報也更大。
高投報率的投資方式匯總
高收益伴隨著高風險，投資回報率對於投資者多少才算合理呢？合理的回報期望可以幫助避免承擔過多風險，並且對投資回報率的滿意程度高低，也取決於投資者的心理預期、投入的資金量、抗風險能力和投資的時間長短等因素。
這裏介紹幾種報酬率較高的投資方式供大家參考：
1. 加密貨幣交易
加密貨幣作為新興資產類別，具有較高的波動性和潛在回報率。在主流交易平台上，投資者可以通過現貨交易、合約交易等多種方式參與。以比特幣為例，從歷史數據來看，長期持有比特幣的年化回報率遠超傳統資產類別。然而，高回報伴隨高風險，投資前必須充分了解市場特性及風險管理策略。
2. 差價合約交易
差價合約CFD是目前很多投資者喜愛的一種場外交易工具，它操作方便，保證金低廉，對於短線技術交易者來說是一項理想的交易工具，同時也吸引著長期投資者的眼球。拿股票為例，CFD單一股票的交易金額為20%，例如你持有10000美元，那麼最多只需2000美元就可以進行CFD交易。假設此項交易的獲利為500美元，利用投資回報率計算，那麼CFD交易的回報率可高達25%，可見收入是非常可觀的。
3. 外匯保證金交易
外匯市場是全球交易量最大的金融市場，外匯交易的收益率有時可高達30%以上，採用雙向獲利、杠杆操作的交易模式，24小時均可隨時交易，受廣大投資者所青睞。然而由於外匯市場受國際環境影響較大，普通投資者很難及時掌握國際市場情況，因此對投資者的經驗和抗風險能力要求也更高。在交易中適當設置止盈或止損，可以有效保護投資者利益，減少投資損失。
4. 黃金
黃金具有保值增值的功能，是廣大投資者所喜愛的一類避險投資工具。2019年國際金價大漲18.4%，達到近8年來歷史高位。從目前的黃金市場的表現來看，黃金價格還有繼續上漲的潛力，在目前世界經濟形勢巨大波動行情下，選擇黃金投資不失為一個好的選擇。
投資報酬率（ROI）在使用時的注意事項
最後需要提到的是ROI雖然應用廣泛，但仍有其局限性。其中最大的缺點是沒有考慮時間期限和風險。
1. 沒有考慮時間期限
假設項目X的ROI為25％，而項目Y的ROI為15％。在沒有考慮投資持有時長的情況下，不能確定X項目是更加適宜投資的。
因為，如果X項目25％的ROI是在五年內產生的，而Y項目15％的ROI只用了一年，顯然只看投資報酬率的結果是無法正確體現項目回報率的真實情況的。
因此，在比較投資選擇時，用年度投資回報率更準確。
2. ROI越高，風險可能越大
眾所周知，投資回報與風險息息相關，潛在回報越高，可能的風險就越大。
如果僅關注ROI數值而不評估伴隨的風險，則投資決策的最終結果可能與預期結果有很大差異，甚至會導致投資者虧錢。
舉個例子，A投資的總報酬率ROI高於B投資，但同時波動也更高。投資者在第一年可能面臨虧損的風險，進而恐慌退出。
在加密市場尤其如此，波動率遠高於傳統資產市場，因此在評估ROI的同時必須考慮風險因素。
3. 投資收益率有可能被高估
如果在計算ROI時未將所有預期成本包括在內，則可能會誇大ROI。
例如，在評估一塊房地產的投資回報率時，需考慮相關費用，例如抵押貸款利息、財產稅、保險和維護成本，因為它們會從投資回報率中佔用大量資金。不將所有這些費用都包括在ROI計算中，收益率極有可能被高估。
同樣地，在計算加密資產投資ROI時，應當考慮交易手續費、網絡手續費、質押鎖定期和潛在的監管風險等因素。
4. 未全面考慮其他類型的受益情況
像許多獲利指標一樣，ROI僅強調財務收益。而未考慮諸如社會或環境收益等其