股票長線持倉的缺點是什麼？真的能穩定獲利嗎？適合誰？

年輕人通過長期持倉股票能夠實現早期退休或經濟自由嗎？將股票像儲蓄一樣積累，慢慢地收益吸籌區的投資方法，因其不需要太多的麻煩和努力而受到關注。然而，並不是所有的股票都適合長線持有，僅依靠分紅來獲取利潤也並不簡單。

本文將探討股票長線持倉的缺點，以及適合哪些人，網上所說的是否真的能穩步獲利並早日實現經濟自由。

股票長線持倉是什麼？

「股票長線持倉」簡單來說就是一種積累股票的策略。通過購買股票並長時間持有，利用企業支付的分紅來積累收益。這與在銀行存款並獲得利息類似，因此被稱爲「股票長線持倉」。

日本也有一種受歡迎的投資方式，網上有很多關於“通過股票長線持倉獲取分紅，每月獲得○○萬元的收入，過上穩定的退休生活”的投資策略。確實，股票長線持倉有很多優點，最大的優點是穩定性、無需費心、無需每天關注市場。對於那些希望輕鬆賺錢的人來說，這是一個不錯的選擇。

然而，如果股票長線持倉像網上所說的那樣輕鬆獲利，且只有好處的話，大家都應該能夠通過股票長線持倉來積累財富。在這裏，我想提醒大家不要盲目地跳入股票長線持倉。理解股票長線持倉的缺點是很重要的。

股票長線持倉的缺點是什麼？優缺點的比較

首先，股票長線持倉的優勢毋庸置疑。股票長線持倉是一種投資於長期增長潛力股票的策略，旨在獲得持續的長期回報。以下是其優勢的總結：

✔️股票長線持倉的優勢1：節省時間和精力

適合的股票選擇後，只需定期購買即可，無需時刻關注市場。同時，投資者也不需要高級的技術分析能力。這意味着即使不掌握多種指標分析等技能，也可以進行股票長線持倉。

✔️股票長線持倉的優點2：分紅收入

許多業績良好的企業傾向於向股東支付分紅。通過持有這樣的股票，可以獲得穩定的分紅收入。

✔️股票長線持倉的優勢3：股價漲帶來的利益

通過持有股票，有機會從股價的漲中獲利。當企業業績改善或市場環境良好時，股價可能會漲。

✔️股票長線持倉的優勢4：作爲股東的權利

持有股票意味着成爲該公司的股東，並享有作爲股東的權利。

✔️股票長線持倉的優勢5：短期市場波動的影響較小

股票長線持倉是一種長期投資策略，因此投資者不必過於擔心市場短期波動導致的股價上下。

然而，與許多人想象的不同，股票長線持倉並不一定是沒有損失的。這是與存款最大的區別。股票長線持倉是一種投資，而投資是有風險的。因此，存銀行領取利息與股票長線持倉的最大區別在於，股票長線持倉的本金並不保證。這是其主要缺點。

❌股票長線持倉的缺點1：沒有本金保障

股票長線持倉並不是存款，因此所謂的本金保障是不存在的。即使獲得分紅，失去本金的情況也時有發生。這裏舉一個實際的例子：

某企業在2023年宣布每股100日元的分紅，分紅收益率超過15%。因此，許多長線持倉投資者被吸引而加入。然而，隨後股價持續下跌，從7000日元下滑至2200日元。這是典型的“獲得了分紅但遭受了股價損失”的案例。在這種股票長期持倉中，無法獲得利潤，離穩定的退休生活目標越來越遠。

因此，股票長線持倉並不一定是沒有損失的投資！

❌股票長線持倉的缺點2：資金無法自由提取

股票長線持倉的資金是無法自由提取的。因爲一旦提取，可能會遭受損失。例如，如果在分紅支付的前幾天突然需要資金，而那時的股價處於低位，賣出股票不僅無法獲得分紅，還會遭受股價差損。

因此，在進行股票長線持倉時，最好使用閒置資金，也就是說，使用那些短期內沒有使用計劃的資金。

❌股票長線持倉的缺點3：選股的難度

股票長線持倉由於事後作業較少，因此事前的工作非常重要。投資的成敗取決於長期持有的股票的優劣。股票選擇極大地考驗基本分析能力。不僅要考慮分紅收益率，還需要考慮行業的景氣趨勢、企業的發展性、股價的評價等。

❌股票長線持倉的缺點4：短期的回報有限

股票長線持倉的利點主要體現在長線投資中。可以從長期市場增長趨勢和企業業績的提升中獲益。從短期來看，市場波動和投資者心理等因素對股價表現產生重大影響，因此短期回報難以預測，並且往往不穩定。因此，對於尋求短期高回報的投資者來說，股票長線持倉將大大限制獲利機會。這並不適合那些希望短期獲利的投資者。

股票長線持倉並不是年輕人通往經濟自由的100%安全之路，也不是唯一的道路。此外，僅僅依靠股票長線持倉來積累財富也是不現實的。尤其是對於年輕人來說，利用少量的閒置資金，僅靠股票長線持倉來積累財富是不切實際的。分散投資是投資的基本原則。根據自己的經濟狀況選擇合適的投資方式同樣重要。

我適合長期持倉股票嗎？

股票長線持倉並不適合所有投資者。以下幾種投資傾向的投資者更爲適合：

• 1次投資額並不高，但擁有長線投資的思維方式。可以在一定的時間間隔內將閒置資金投入投資。這裏想強調的是閒置資金這一點。因爲，股票長期持倉需要相對較長時間地持有股票，以獲得長期的投資回報。如果需要在短時間內提取資金，則不適合股票長期持倉。

• 不追求短期高收益，具備足夠的耐心。股票長線持倉需要投資者具備足夠的耐心，能夠承受市場波動和短期股價波動，不容易受到市場情緒的影響。

• 風險承受能力低。對於投資相對保守，風險承受能力低，如果對股票的長期價值增長和分紅收入感興趣，股票長期持有將是一個選擇。

• 具有基本的分析能力。對企業的基本分析有信心，能夠評估企業的業績、競爭優勢和長期成長的潛力。

如何選擇適合股票長線持倉的股票？

上面提到的投資者傾向和自身的情況考慮後，如果決定進行股票長線持倉，就需要選擇適合股票長線持倉的股票。作爲參考，以下總結了三個類別。

*以下的品種僅供參考，並不是具體的投資建議。投資者需要根據當前市況選擇品種。

1. 金融股

金融股因其高分紅、較低的破產風險等優點，受到進行股票長線持倉的投資者的歡迎。然而，雖然不容易破產，但並不意味着股價就會持續上升，因此需要選擇合適的買入時機。

2. 行業頂尖企業的股票

股票長線持倉的選擇之一是各領域的頂尖企業股票。這些股票通常經營穩定，因此能夠持續支付分紅。不僅可以收取分紅，還想通過股價的漲獲得利潤的人，可以從頂尖企業中選擇股票。

3. ETF

ETF是爲了投資一系列股票，能夠有效地分散風險，是剛開始進行股票長線持倉的人最適合的投資對象。日經225聯動型ETF和TOPIX聯動型ETF是進行股票長線持倉的投資者最受歡迎的ETF。此外，還有專注於高分紅股和成長股的ETF等多種類型。

如何避免股票長線持倉的缺點？

1. 慎重地選擇品種

適當選擇標的，投資就成功了一半。對於初學者，建議從ETF開始進行股票長線持倉。當考慮投資組合時，最好先從自己熟悉的股票入手，等熟悉後再擴展到其他標的。

2. 資金適當地分配

區分長線資金和短期資金，確保留有生活所需的資金。在緊急情況下避免從投資帳戶中提取資金以免造成損失。

3. 注意選擇平台

選擇合適的投資渠道非常重要。平台不僅要遵守監管，還必須比較交易手續費。

總結

在投資股市時，股票長線持倉是一種常見的策略，但也存在缺點和風險。這些缺點包括市場波動風險、企業業績惡化、短期回報低等。股票長線持倉可以長期受益於市場的增長和分紅收入，但並不能保證沒有損失的投資。此外，股票長線持倉並不適合所有投資者。投資者應根據自己的投資目標和風險承受能力選擇適合自己的投資方式，不應盲目跟隨潮流。