在市場波動的環境中，投資於高收益共同基金代表了一種吸引人的策略，適合尋求穩定回報的投資者。本文提供了一個精心挑選的**8個高收益共同基金**投資組合，以便在2025年進行監測，並提供最新數據以支持您的投資決策。## 2025年值得關注的8只高收益共同基金這些資金是根據其穩定的分紅歷史、強大的商業基本面和未來的增長前景進行選擇的。**符號** | **基金名稱** | **行業類別** | **2025年預計收益 (%)**--- | --- | --- | ---**DIF** | 數字基礎設施基金 | 技術 | 10.50**TISCO** | TISCO金融集團 | 金融服務 | 8.03**AP** | AP (泰國) | 房地產與建築 | 7.35**SIRI** | Sansiri | 房地產與建築 | 8.72**DMT** | 曼谷廊曼收費公路 | 交通運輸與物流 | 10.34**MC** | MC集團 | 服務 (商業) | 8.26**TCAP** |塔納查特資本 |金融服務 |6.47**PTT** | PTT公共公司 | 能源與公用事業 | 4-6### 1. DIF 基金DIF是一個基礎設施基金，擁有數字通信和技術基礎設施資產，包括16,059個通信塔和光纖網路。其商業模式涉及長期租賃給移動服務提供商(，如TRUE集團)，從而產生穩定且可預測的收入來源。- **最新價格**: $7.90- **股息收益率 (%)**: 11.25%- **最新分紅 ( 每股)**: $0.22- **P/BV (times)**： 0.52分析師的意見分爲兩個陣營。那些推薦"買入"(目標價格$10.50-11.50)的人認爲DIF **受益於利率下降，這有助於降低財務成本**，並且在租約期限延長方面具有增長潛力。與此同時，那些建議"持有"($8.70-9.30)的人警告與2025年3月到期的116億美元債務再融資相關的風險，以及與TRUE的持續租賃談判。### 2.太鋼基金TISCO作爲一家控股公司，擔任TISCO金融集團的母公司。它通過其“Somwang”品牌在汽車分期貸款和車輛所有權貸款方面表現出色。由於其一貫高額的股息支付歷史，TISCO被稱爲“**股息投資者的最愛**”。- 最新價格: $97.50- 股息收益率 (%): 7.95%- 最新股息 (每股)：$5.75 (用於2024年的表現，將於2025)支付- 市盈率(times)：11.46- 市盈率(times)：1.75TISCO代表了一個經典的優質股息股票的例子，持續每年支付兩次股息。對於2025年，總股息爲每股$7.75。主要挑戰是由於汽車市場條件疲軟，貸款增長可能放緩，這導致大多數分析師推薦“持有”，強調**吸引人的股息收益率而非價格增長潛力**。### 3. AP 基金AP是一家領先的房地產開發商，在低層(單戶住宅、聯排別墅)和高層(公寓)項目上具有全面的運營。該公司擁有覆蓋多個客戶羣體的強大品牌，從中檔到高端。- 最新價格: $5.80- 預計股息收益率 (%) 2025年: 7.35% (歷史收益率爲 10.26%)- 最新股息 (每股): $0.60- 市盈率(times)：3.77- 市盈率(times)：0.41AP在其卓越的估值指標上脫穎而出，市盈率和市淨率顯著低於市場和行業平均水平。16位分析師中有13位推薦“買入”，平均目標價格爲9.54美元，反映出顯著的價格漲潛力。此外，**預計年股息收益率持續超過7%**，使其特別具有吸引力。### 4.SIRI 基金SIRI是一家成立於1984年的大型房地產開發商。它開發各種類型的住宅項目，包括獨立住宅、聯排別墅和公寓，以滿足各個價格區間客戶的需求。該公司還投資於相關業務，如社區購物中心和預制混凝土板工廠。- 最新價格: $1.17- 2025年預計股息收益率：8.72%- 最新分紅：$0.08 每股- 市盈率：4.47 倍- 市盈率：0.43 倍SIRI提供了市場上最高的股息收益率之一，並且估值指標極具吸引力，市盈率和市淨率均顯著低於市場水平。分析師的意見不一，14位分析師中有8位建議"買入"，平均目標價爲1.72美元。盡管在房地產市場面臨不確定性，**令人信服的估值指標和吸引人的股息收益率仍然是關鍵支撐因素**。### 5. DMT基金DMT或"廊曼收費公路"擁有管理和收取從丁丁到國家紀念碑的烏塔拉菲穆克高架收費公路的特許權，覆蓋總距離21公裏。該業務作爲"現金奶牛"，產生持續穩定的現金流。目前的特許協議於2034年9月11日到期。- 最新價格: $9.70- 股息收益率: 8.56%- 最新分紅：$0.22 每股- 市盈率: 12.69 倍- P/BV：1.31 倍DMT被視爲一只防御性股票，具有易於預測的收入和低波動性。其主要優勢在於其**分紅政策**，爲專注於穩定回報的投資者提供可靠的收入。### 6. MC 基金MC Group是一家領先的時尚零售公司，擁有多個受歡迎的品牌組合。該企業在競爭激烈的零售市場中展現了韌性和適應能力，盡管經濟波動，仍保持強勁的市場地位。- 最新價格: $3.40- 股息收益率: 8.26%- 最新分紅：$0.07 每股- 市盈率：9.84倍- P/BV：0.98 倍MC Group提供了股息收益率和合理估值之間的有吸引力的平衡。分析師特別強調公司**強大的現金流產生能力和可控的債務水平**，這支撐了可持續的股息支付。該業務成功適應了變化的消費者行爲和零售趨勢。### 7.TCAP 基金TCAP (Thanachart Capital)是一家金融控股公司，投資於銀行、保險和資產管理領域。在TMB與Thanachart Bank合並後，TCAP在合並實體中保持重要的股權，同時開發新的商業項目。- 最新價格: $32.75- 股息收益率: 6.47%- 最新股息：$0.53 每股- 市盈率：9.18倍- P/BV：0.56 倍雖然與該列表中的其他項目相比，TCAP 提供的收益略低，但它通過 **強大的財務穩定性和多元化的收入來源** 進行了補償。分析師指出，由於其開發新業務線的策略，同時保持核心金融服務投資，可能會帶來潛在的上行空間。該公司的保守管理方法和穩定的分紅歷史，使其成爲收入導向投資組合的可靠選擇。### 8. PTT 基金PTT是泰國的國家石油和天然氣綜合企業，在能源價值鏈上擁有廣泛的業務。作爲一家擁有重要市值的國有企業，它提供由政府支持的穩定分紅。- 最新價格：$28.50- 股息收益率：4-6% (範圍反映可變年度支付)- 最新分紅: $0.34 每股- 市盈率：10.92 倍- P/BV：0.88 倍盡管在這個選擇中提供的收益率最低，PTT通過對能源部門的曝光提供了重要的**投資組合多樣化收益**。該公司在政府政策目標與商業運營之間取得平衡，通常在困難的市場條件下仍保持分紅支付。最近的能源轉型舉措既代表了長期分紅可持續性的挑戰，也帶來了機遇。## 高收益投資者的投資組合構建策略在從這些選擇中構建高收益投資組合時，投資者應考慮幾種分配方法：**保守收入策略 (40% 配置)**：專注於基礎設施和公用事業基金 (DIF, DMT, PTT)，以實現最大穩定性和持續回報。**平衡收益策略 (40% 配置)**：結合金融行業的敞口(TISCO, TCAP)與房地產持有(AP, SIRI)，以平衡收益與適度的增長潛力。**成長導向收益 (20% 配置)**：將較小的部分分配給MC和具有更高增長潛力的股票，這些股票可能會隨着時間的推移提供股息增加。這種結構化的高收益投資方法允許在保持經濟部門和風險特徵多樣化的同時獲得可觀的收入。
2025年8大高收益共同基金：被動收入投資者的必備選擇
在市場波動的環境中，投資於高收益共同基金代表了一種吸引人的策略，適合尋求穩定回報的投資者。本文提供了一個精心挑選的8個高收益共同基金投資組合，以便在2025年進行監測，並提供最新數據以支持您的投資決策。
2025年值得關注的8只高收益共同基金
這些資金是根據其穩定的分紅歷史、強大的商業基本面和未來的增長前景進行選擇的。
符號 | 基金名稱 | 行業類別 | 2025年預計收益 (%) --- | --- | --- | --- DIF | 數字基礎設施基金 | 技術 | 10.50 TISCO | TISCO金融集團 | 金融服務 | 8.03 AP | AP (泰國) | 房地產與建築 | 7.35 SIRI | Sansiri | 房地產與建築 | 8.72 DMT | 曼谷廊曼收費公路 | 交通運輸與物流 | 10.34 MC | MC集團 | 服務 (商業) | 8.26 TCAP |塔納查特資本 |金融服務 |6.47 PTT | PTT公共公司 | 能源與公用事業 | 4-6
1. DIF 基金
DIF是一個基礎設施基金，擁有數字通信和技術基礎設施資產，包括16,059個通信塔和光纖網路。其商業模式涉及長期租賃給移動服務提供商(，如TRUE集團)，從而產生穩定且可預測的收入來源。
分析師的意見分爲兩個陣營。那些推薦"買入"(目標價格$10.50-11.50)的人認爲DIF 受益於利率下降，這有助於降低財務成本，並且在租約期限延長方面具有增長潛力。與此同時，那些建議"持有"($8.70-9.30)的人警告與2025年3月到期的116億美元債務再融資相關的風險，以及與TRUE的持續租賃談判。
2.太鋼基金
TISCO作爲一家控股公司，擔任TISCO金融集團的母公司。它通過其“Somwang”品牌在汽車分期貸款和車輛所有權貸款方面表現出色。由於其一貫高額的股息支付歷史，TISCO被稱爲“股息投資者的最愛”。
TISCO代表了一個經典的優質股息股票的例子，持續每年支付兩次股息。對於2025年，總股息爲每股$7.75。主要挑戰是由於汽車市場條件疲軟，貸款增長可能放緩，這導致大多數分析師推薦“持有”，強調吸引人的股息收益率而非價格增長潛力。
3. AP 基金
AP是一家領先的房地產開發商，在低層(單戶住宅、聯排別墅)和高層(公寓)項目上具有全面的運營。該公司擁有覆蓋多個客戶羣體的強大品牌，從中檔到高端。
AP在其卓越的估值指標上脫穎而出，市盈率和市淨率顯著低於市場和行業平均水平。16位分析師中有13位推薦“買入”，平均目標價格爲9.54美元，反映出顯著的價格漲潛力。此外，預計年股息收益率持續超過7%，使其特別具有吸引力。
4.SIRI 基金
SIRI是一家成立於1984年的大型房地產開發商。它開發各種類型的住宅項目，包括獨立住宅、聯排別墅和公寓，以滿足各個價格區間客戶的需求。該公司還投資於相關業務，如社區購物中心和預制混凝土板工廠。
SIRI提供了市場上最高的股息收益率之一，並且估值指標極具吸引力，市盈率和市淨率均顯著低於市場水平。分析師的意見不一，14位分析師中有8位建議"買入"，平均目標價爲1.72美元。盡管在房地產市場面臨不確定性，令人信服的估值指標和吸引人的股息收益率仍然是關鍵支撐因素。
5. DMT基金
DMT或"廊曼收費公路"擁有管理和收取從丁丁到國家紀念碑的烏塔拉菲穆克高架收費公路的特許權，覆蓋總距離21公裏。該業務作爲"現金奶牛"，產生持續穩定的現金流。目前的特許協議於2034年9月11日到期。
DMT被視爲一只防御性股票，具有易於預測的收入和低波動性。其主要優勢在於其分紅政策，爲專注於穩定回報的投資者提供可靠的收入。
6. MC 基金
MC Group是一家領先的時尚零售公司，擁有多個受歡迎的品牌組合。該企業在競爭激烈的零售市場中展現了韌性和適應能力，盡管經濟波動，仍保持強勁的市場地位。
MC Group提供了股息收益率和合理估值之間的有吸引力的平衡。分析師特別強調公司強大的現金流產生能力和可控的債務水平，這支撐了可持續的股息支付。該業務成功適應了變化的消費者行爲和零售趨勢。
7.TCAP 基金
TCAP (Thanachart Capital)是一家金融控股公司，投資於銀行、保險和資產管理領域。在TMB與Thanachart Bank合並後，TCAP在合並實體中保持重要的股權，同時開發新的商業項目。
雖然與該列表中的其他項目相比，TCAP 提供的收益略低，但它通過 強大的財務穩定性和多元化的收入來源 進行了補償。分析師指出，由於其開發新業務線的策略，同時保持核心金融服務投資，可能會帶來潛在的上行空間。該公司的保守管理方法和穩定的分紅歷史，使其成爲收入導向投資組合的可靠選擇。
8. PTT 基金
PTT是泰國的國家石油和天然氣綜合企業，在能源價值鏈上擁有廣泛的業務。作爲一家擁有重要市值的國有企業，它提供由政府支持的穩定分紅。
盡管在這個選擇中提供的收益率最低，PTT通過對能源部門的曝光提供了重要的投資組合多樣化收益。該公司在政府政策目標與商業運營之間取得平衡，通常在困難的市場條件下仍保持分紅支付。最近的能源轉型舉措既代表了長期分紅可持續性的挑戰，也帶來了機遇。
高收益投資者的投資組合構建策略
在從這些選擇中構建高收益投資組合時，投資者應考慮幾種分配方法：
保守收入策略 (40% 配置)：專注於基礎設施和公用事業基金 (DIF, DMT, PTT)，以實現最大穩定性和持續回報。
平衡收益策略 (40% 配置)：結合金融行業的敞口(TISCO, TCAP)與房地產持有(AP, SIRI)，以平衡收益與適度的增長潛力。
成長導向收益 (20% 配置)：將較小的部分分配給MC和具有更高增長潛力的股票，這些股票可能會隨着時間的推移提供股息增加。
這種結構化的高收益投資方法允許在保持經濟部門和風險特徵多樣化的同時獲得可觀的收入。