想要通過外幣獲利？想學習合適的外幣購買方法和策略？這樣的一篇文章正適合您！在這個初學者指南中，我們將介紹**外匯市場的外幣交易方法和投資策略**。日本的法定貨幣是日元，但除了日元以外的貨幣都被稱爲外幣。美元是日本投資者最受歡迎的選擇，此外歐元和澳元等也受到關注。“很多人認爲持有多種貨幣可以分散風險”，但外幣投資的主要風險是**“匯率波動”**。因此，初學者在開始外幣投資之前，應該能夠進行市場分析和風險評估，並制定適當的投資策略。通過把握交易時機，以及選擇定期存款、貨幣基金、外匯交易等適合自己的投資方式，賺取外幣的關鍵在於此。在當前的低利率環境下，日元銀行定期存款的平均年利率僅爲1.7%左右，外幣投資成爲了一個不錯的選擇。如果想開始外幣投資，就從這個入門指南開始吧！## 外匯交易是什麼？與匯率交易有什麼區別？「**外幣**」和「**匯率**」是不同的概念。「**外幣**」指的是除了本國貨幣以外的所有外國貨幣，是匯率的一種形式。「**匯率**」指的是一個國家所持有的外幣計價的資產和可用於國際結算的各種支付手段，包括銀行存款和國債等。**外匯交易包括以下內容：**1. 外國貨幣的買賣，如紙幣和硬幣2. 手形、存款證明書、儲蓄證明書等外幣支付證明書的交易3. 政府債券、公司債券、股票等外幣有價證券的交易4. 其他外幣資產的交易外幣的主要用途是商品支付和貨幣兌換。也就是說，**外匯交易包括外幣買賣，而外幣買賣是一種外匯交易**。## 如何通過外幣賺錢？許多人知道外匯交易可以獲利，但具體的方法卻不清楚。實際上，貨幣也是一種金融產品，可以被視爲沒有到期日的利率波動債券。利潤來自於“價格差和利息”，在外匯市場中被稱爲**“匯率差益和利率差”**。外匯差益是指投資者通過外匯交易，從不同貨幣之間的匯率波動和時機差異中獲得的利潤。利差是指各國基準利率的差異。例如，如果日本目前的定期存款利率爲2%，而美國爲5%，那麼這3%的利差就是潛在的利潤。但是，這3%的利潤並不是一定能獲得。在外匯交易中，不僅要注意貨幣之間的利率差，還要注意匯率波動風險，**“因利率差獲得的利潤可能會因匯率差損失而失去”**的風險。例如，如果以1美元=140日元的價格購買美元，隨後由於匯率波動最終變爲1美元=130日元，即使獲得5%的美元利息，由於匯率波動帶來的損失，整體仍然可能會虧損。這是利息盈利但在匯率上虧損的例子。因此，在開始外匯交易之前，明確自己想要的目標是非常重要的。是狙求持有期間的高利差收入，還是短期內的價格差獲利。同時，也需要充分評估相關風險，制定更全面的交易策略。## 外幣投資的三種方法：外幣定期存款、貨幣基金、FX交易在日本進行外幣投資時，通常有三種投資方式：外幣定期存款、貨幣基金以及外匯交易。我將各自的特點匯總在表格中：|投資方法|外幣定期存款|貨幣基金|外匯交易||---|---|---|---||**交易場所**|銀行|銀行/證券公司/基金公司|外匯平台||**槓杆**|無|低|高||**回報**|低|中|高||**適合的人**|初學者|初學者和經驗者|有一定經驗的投資者||**目的**|通過利差獲利|通過匯率差獲利|通過匯率差獲利|### 外匯定期存款 - 利差獲利外匯投資初學者可以從定期存款開始。這是最簡單和最常見的低風險投資，通常是爲了獲得銀行的定期存款利率。如果您已經擁有外幣帳戶，您可以在該帳戶存款。如果沒有，投資者首先需要在銀行開設外幣帳戶。如果您年滿20歲，可以攜帶所需文件申請。注意事項之一是外幣定期存款的流動性較低。如果在匯率達到理想水平時，定期存款的期限尚未結束，提前解約會導致利息減少。由於僅作爲活期存款的利率過低，因此建議使用貨幣基金這種其他方式。### 貨幣基金 - 通過匯率差益或分配金獲利貨幣基金是一種適合希望靈活運用資金的人的方法。沒有期限限制，可以隨時買賣，通常提供介於活期存款和定期存款之間的利率。投資者可以直接投資日元，基金公司代爲進行外匯兌換，主要收益來自利息和匯率差益。一般的貨幣基金有MMF和貨幣ETF。例如，UBS(盧森堡)美元基金是美元MMF，投資於與美元相關的產品，管理費和保管費約爲0.5%。可以在銀行或基金公司購買。元大美元指數ETF(00682U)是美元ETF，追蹤美元指數的價格趨勢，管理費和保管費約爲0.6%。可以在證券公司或基金公司購買。如果您有投資經驗，並且對微薄的匯差收益或利息不滿意，可以考慮進行外匯交易。### 外匯交易 - 通過匯差獲利FX交易通常指的是外匯保證金交易。在這裏，目的不是獲取利息，而是純粹獲得匯率差益。由於外幣的波動率較低，FX交易通常使用50至200倍的槓杆。外匯交易類似於股票交易，通過分析貨幣價格的趨勢（基本面或技術分析），在適當的時機進行交易。區別在於，**外匯交易更加靈活，並且可以24小時交易**，採用T+0機制，並且進入門檻低，僅需少量保證金即可進行在線交易。通過外匯平台，可以交易AUDUSD、EUR/USD等全球多種貨幣對。但是，保證金交易存在槓杆風險，投資者應選擇適當的槓杆，並避免過度槓杆。例如，在澳大利亞的ASIC監管下，主要貨幣對的槓杆建議低於30倍。外匯交易的時機也很重要，最好在趨勢開始形成時進入市場，避免其他無效的波動市場。我使用的交易平台是受到澳大利亞ASIC和開曼CIMA監管的FX經紀商，特點是零手續費、低點差和低交易成本。開設帳戶後，可以交易300種以上的全球金融產品，包括外匯、黃金、原油、虛擬貨幣和美國股票衍生品等。## 爲什麼應該投資外幣？- **入門門檻低**：外匯投資的門檻低，外匯帳戶可以在銀行櫃臺或應用程序中輕鬆開設，有了帳戶就可以進行外匯的買賣等投資。- **對沖**：從大資產配置的角度來看，所有資產以一種貨幣定價會存在匯率風險。如果本國貨幣大幅貶值，資產可能會縮水。例如，在俄烏衝突後，烏克蘭貨幣（UAH）幾乎變得一文不值，而俄羅斯盧布（RUB）即使有匯率，也沒有銀行接受兌換。因此，從風險分散的角度來看，每個人都應該投資外幣。- **透明性和公平性**：外匯交易比股票交易具有優勢。具體來說，外匯交易的投資者來自世界各地，操控特定貨幣的走勢變得困難，從某種意義上講，外匯交易比股票交易更爲公平。- **24小時交易**：外匯市場是全球最大的市場之一，全天候交易，投資者可以在發現價格朝不利方向波動時立即止損退出。另一方面，股票有固定的交易時間限制，這是不可能的。## 外幣種類與日本人喜歡的外幣投資日本人喜歡外匯投資是有原因的。長時間以來，日本的利率處於低水平，而外幣的利率相對較高。這導致了**自國貨幣與外幣的利差**，許多日本人開始將日元兌換成外幣，以獲取利差。爲了滿足這樣的需求，**日本的銀行通常提供12種外幣**：美元(USD)、澳大利亞元(AUD)、加拿大元(CAD)、港元(HKD)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、日元(JPY)、歐元(EUR)、新西蘭元(NZD)、新加坡元(SGD)、南非蘭特(ZAR)、瑞典克朗(SEK)等。這些外幣同時也是世界上最有影響力的貨幣。這12種外匯可以根據影響匯率的主要因素分爲四大類：政策型貨幣、避險貨幣、商品貨幣和新興市場貨幣。在投資不同貨幣時，需要關注的要點也有所不同。### 1\. 政策型貨幣字面上說，**主要受政策影響的貨幣是匯率**，主要是美元和歐元。這些趨勢與中央銀行的貨幣政策、量化寬松或降息密切相關。當中央銀行採取寬松政策時，通常匯率會下跌。當中央銀行採取緊縮政策時，通常匯率會上升。在投資這種類型的貨幣時，主要關注中央銀行發布的政策的時機和內容。### 2\. 避難貨幣主要是日本円和瑞士法郎。這些國家的特點是“**穩定性**”，經濟發達，幾乎沒有政治動蕩，中央銀行也幾乎不調整利率。屬於國內經濟與世界關聯性低的國家，因此當局勢不穩定，經濟惡化時，許多人會爲了規避風險而購買這些貨幣，並進一步借入這些貨幣進行套利交易，等經濟恢復後再將其兌換爲本國貨幣，以獲得匯差收益和利差收益。### 3\. 商品通貨主
美麗國刀購買指南：小白外匯投資的手冊
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這樣的一篇文章正適合您！在這個初學者指南中，我們將介紹外匯市場的外幣交易方法和投資策略。
日本的法定貨幣是日元，但除了日元以外的貨幣都被稱爲外幣。美元是日本投資者最受歡迎的選擇，此外歐元和澳元等也受到關注。
“很多人認爲持有多種貨幣可以分散風險”，但外幣投資的主要風險是**“匯率波動”**。因此，初學者在開始外幣投資之前，應該能夠進行市場分析和風險評估，並制定適當的投資策略。通過把握交易時機，以及選擇定期存款、貨幣基金、外匯交易等適合自己的投資方式，賺取外幣的關鍵在於此。
在當前的低利率環境下，日元銀行定期存款的平均年利率僅爲1.7%左右，外幣投資成爲了一個不錯的選擇。如果想開始外幣投資，就從這個入門指南開始吧！
外匯交易是什麼？與匯率交易有什麼區別？
「外幣」和「匯率」是不同的概念。「外幣」指的是除了本國貨幣以外的所有外國貨幣，是匯率的一種形式。「匯率」指的是一個國家所持有的外幣計價的資產和可用於國際結算的各種支付手段，包括銀行存款和國債等。
外匯交易包括以下內容：
外幣的主要用途是商品支付和貨幣兌換。也就是說，外匯交易包括外幣買賣，而外幣買賣是一種外匯交易。
如何通過外幣賺錢？
許多人知道外匯交易可以獲利，但具體的方法卻不清楚。實際上，貨幣也是一種金融產品，可以被視爲沒有到期日的利率波動債券。利潤來自於“價格差和利息”，在外匯市場中被稱爲**“匯率差益和利率差”**。
外匯差益是指投資者通過外匯交易，從不同貨幣之間的匯率波動和時機差異中獲得的利潤。
利差是指各國基準利率的差異。
例如，如果日本目前的定期存款利率爲2%，而美國爲5%，那麼這3%的利差就是潛在的利潤。
但是，這3%的利潤並不是一定能獲得。在外匯交易中，不僅要注意貨幣之間的利率差，還要注意匯率波動風險，**“因利率差獲得的利潤可能會因匯率差損失而失去”**的風險。
例如，如果以1美元=140日元的價格購買美元，隨後由於匯率波動最終變爲1美元=130日元，即使獲得5%的美元利息，由於匯率波動帶來的損失，整體仍然可能會虧損。這是利息盈利但在匯率上虧損的例子。
因此，在開始外匯交易之前，明確自己想要的目標是非常重要的。是狙求持有期間的高利差收入，還是短期內的價格差獲利。同時，也需要充分評估相關風險，制定更全面的交易策略。
外幣投資的三種方法：外幣定期存款、貨幣基金、FX交易
在日本進行外幣投資時，通常有三種投資方式：外幣定期存款、貨幣基金以及外匯交易。
我將各自的特點匯總在表格中：
|投資方法|外幣定期存款|貨幣基金|外匯交易| |---|---|---|---| |交易場所|銀行|銀行/證券公司/基金公司|外匯平台| |槓杆|無|低|高| |回報|低|中|高| |適合的人|初學者|初學者和經驗者|有一定經驗的投資者| |目的|通過利差獲利|通過匯率差獲利|通過匯率差獲利|
外匯定期存款 - 利差獲利
外匯投資初學者可以從定期存款開始。這是最簡單和最常見的低風險投資，通常是爲了獲得銀行的定期存款利率。
如果您已經擁有外幣帳戶，您可以在該帳戶存款。如果沒有，投資者首先需要在銀行開設外幣帳戶。如果您年滿20歲，可以攜帶所需文件申請。
注意事項之一是外幣定期存款的流動性較低。如果在匯率達到理想水平時，定期存款的期限尚未結束，提前解約會導致利息減少。由於僅作爲活期存款的利率過低，因此建議使用貨幣基金這種其他方式。
貨幣基金 - 通過匯率差益或分配金獲利
貨幣基金是一種適合希望靈活運用資金的人的方法。沒有期限限制，可以隨時買賣，通常提供介於活期存款和定期存款之間的利率。
投資者可以直接投資日元，基金公司代爲進行外匯兌換，主要收益來自利息和匯率差益。
一般的貨幣基金有MMF和貨幣ETF。例如，UBS(盧森堡)美元基金是美元MMF，投資於與美元相關的產品，管理費和保管費約爲0.5%。可以在銀行或基金公司購買。元大美元指數ETF(00682U)是美元ETF，追蹤美元指數的價格趨勢，管理費和保管費約爲0.6%。可以在證券公司或基金公司購買。
如果您有投資經驗，並且對微薄的匯差收益或利息不滿意，可以考慮進行外匯交易。
外匯交易 - 通過匯差獲利
FX交易通常指的是外匯保證金交易。在這裏，目的不是獲取利息，而是純粹獲得匯率差益。由於外幣的波動率較低，FX交易通常使用50至200倍的槓杆。
外匯交易類似於股票交易，通過分析貨幣價格的趨勢（基本面或技術分析），在適當的時機進行交易。區別在於，外匯交易更加靈活，並且可以24小時交易，採用T+0機制，並且進入門檻低，僅需少量保證金即可進行在線交易。通過外匯平台，可以交易AUDUSD、EUR/USD等全球多種貨幣對。
但是，保證金交易存在槓杆風險，投資者應選擇適當的槓杆，並避免過度槓杆。例如，在澳大利亞的ASIC監管下，主要貨幣對的槓杆建議低於30倍。外匯交易的時機也很重要，最好在趨勢開始形成時進入市場，避免其他無效的波動市場。
我使用的交易平台是受到澳大利亞ASIC和開曼CIMA監管的FX經紀商，特點是零手續費、低點差和低交易成本。開設帳戶後，可以交易300種以上的全球金融產品，包括外匯、黃金、原油、虛擬貨幣和美國股票衍生品等。
爲什麼應該投資外幣？
入門門檻低：外匯投資的門檻低，外匯帳戶可以在銀行櫃臺或應用程序中輕鬆開設，有了帳戶就可以進行外匯的買賣等投資。
對沖：從大資產配置的角度來看，所有資產以一種貨幣定價會存在匯率風險。如果本國貨幣大幅貶值，資產可能會縮水。例如，在俄烏衝突後，烏克蘭貨幣（UAH）幾乎變得一文不值，而俄羅斯盧布（RUB）即使有匯率，也沒有銀行接受兌換。因此，從風險分散的角度來看，每個人都應該投資外幣。
透明性和公平性：外匯交易比股票交易具有優勢。具體來說，外匯交易的投資者來自世界各地，操控特定貨幣的走勢變得困難，從某種意義上講，外匯交易比股票交易更爲公平。
24小時交易：外匯市場是全球最大的市場之一，全天候交易，投資者可以在發現價格朝不利方向波動時立即止損退出。另一方面，股票有固定的交易時間限制，這是不可能的。
外幣種類與日本人喜歡的外幣投資
日本人喜歡外匯投資是有原因的。長時間以來，日本的利率處於低水平，而外幣的利率相對較高。這導致了自國貨幣與外幣的利差，許多日本人開始將日元兌換成外幣，以獲取利差。
爲了滿足這樣的需求，日本的銀行通常提供12種外幣：美元(USD)、澳大利亞元(AUD)、加拿大元(CAD)、港元(HKD)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、日元(JPY)、歐元(EUR)、新西蘭元(NZD)、新加坡元(SGD)、南非蘭特(ZAR)、瑞典克朗(SEK)等。這些外幣同時也是世界上最有影響力的貨幣。
這12種外匯可以根據影響匯率的主要因素分爲四大類：政策型貨幣、避險貨幣、商品貨幣和新興市場貨幣。在投資不同貨幣時，需要關注的要點也有所不同。
1. 政策型貨幣
字面上說，主要受政策影響的貨幣是匯率，主要是美元和歐元。這些趨勢與中央銀行的貨幣政策、量化寬松或降息密切相關。當中央銀行採取寬松政策時，通常匯率會下跌。當中央銀行採取緊縮政策時，通常匯率會上升。在投資這種類型的貨幣時，主要關注中央銀行發布的政策的時機和內容。
2. 避難貨幣
主要是日本円和瑞士法郎。這些國家的特點是“穩定性”，經濟發達，幾乎沒有政治動蕩，中央銀行也幾乎不調整利率。屬於國內經濟與世界關聯性低的國家，因此當局勢不穩定，經濟惡化時，許多人會爲了規避風險而購買這些貨幣，並進一步借入這些貨幣進行套利交易，等經濟恢復後再將其兌換爲本國貨幣，以獲得匯差收益和利差收益。
3. 商品通貨
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