金融世界發生了巨大的變化。去中心化金融(DeFi)來重新定義一切。無洗地貸款。新的數字產權模型。看起來DeFi的潛力才剛剛開始顯露。我們將探索主要的平台。Lido、Aave、Uniswap 和其他平台。我們將看看它們提供什麼，如何運作以及關於它們安全性的內容。還有如何選擇最適合你的平台。## 最佳DeFi平台：深入探討**1. Lido Finance - 質押的明星，連接超過100個應用程序。**Lido已成爲質押的必備工具。它由一個DAO管理，LDO持有者投票決定所有決策。就是這麼簡單。它的安全性顯著。專注於使用 stETH 進行以太坊質押，向進行 ETH 質押的用戶分發獎勵。最棒的是？您可以隨時取消。以 1:1 的比例將 stETH 兌換爲 ETH。毫不復雜。也允許通過 stMATIC 進行 MATIC 的質押。無需鎖定資產。完全非托管。總鎖定價值：324.5億美元**2. Aave - DeFi貸款的老牌選手。**Aave繼續主導。提供加密貸款，並允許通過AAVE代幣的質押產生被動收入(約5.10%的利息)，GHO(接近5.80%)和ABPT(大約12.30%)。不錯。對於貸款，已經支持超過35種加密貨幣。ETH，WBTC，wstETH，USDT，USDC……名單還在繼續。自2017年以來增長迅速。它的交易量令人印象深刻。仍然是非托管的、開源的，並由社區治理。它的 V3 協議帶來了重要的改進。更高的效率。更多兼容的網路。總鎖定價值：192.2億美元**3. Uniswap - 去中心化交易的巨頭。**Uniswap在去中心化交易所中佔據着最大的地位。提供超過2000個交易對。令人印象深刻。該平台是多功能的。代幣交換。提供流動性獲得收入。開發 dApp 的工具。與 350 多個不同的應用程序集成。它的V3模型通過集中池革命性地改變了流動性提供。更高的資本效率。界面直觀。即使是新手也可以毫無問題地進行交易。而且他們總是在不斷添加新的代幣。總鎖定價值：68.3億美元**4. MakerDAO - DAI 穩定幣的家園。**MakerDAO (也被稱爲Sky Finance，在最近的品牌更名後)仍然是Ethereum中抵押債務頭寸的關鍵。用戶可以使用ETH或其他資產作爲抵押。他們的主要使命沒有改變：保持DAI與美元掛鉤。看起來他們做得相當不錯。DAI是生態系統中最可靠的穩定幣之一。MKR代幣促進利息支付。該系統經歷了許多市場風暴。它們改善了治理，以更好地管理風險。總鎖定價值：51.7億美元**5. Instadapp - 通往多個DeFi協議的門戶。**Instadapp繼續發展。這個基於以太坊的應用程序允許從一個地方與多個DeFi協議進行交互。它的智能 DeFi 層真棒。您不再需要在應用程序之間跳轉來進行質押或借貸。所有功能都在一個地方。他們擴展了他們的工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro。Avocado 錢包。Fluid 借貸平台。還有最重要的：Instadapp Pro 仍然是免費的。界面有了很大的改善。每天都有更多用戶到來。總鎖定價值：31.2億美元**6. 複利 - 頂級穩定幣貸款。**Compound.finance 仍然是去中心化加密貸款的標杆。現在涵蓋了 18 個市場。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、OP、MATIC……許多選擇。其強項仍然是穩定幣的支持。USDT和USDC是它的明星。利率是動態的。它們根據供求關係進行調整。市場來決定。通過COMP代幣參與治理。提案定期發布，以供社區投票。總鎖定價值：26.8億美元**7. Curve Finance - 穩定幣交換專家。**Curve Finance不斷增長。提供交易、貸款和融資。專注於穩定幣。低費用。最低滑點。其自動化做市商(AMM)保持穩定幣的平價。這使得交易在不影響價格的情況下進行。Curve自動買賣，通過差價產生收益。存款超過21億。每日交易量通常超過1.2億。它的網站設計獨特：復古但具有所有Web3功能。總鎖定價值：21億美元**8. Balancer - 自動化投資組合管理器。**Balancer繼續作爲AMM增長。它作爲去中心化交易所運作，使用算法來促進無需直接對手的交易。也提供通過收益池獲得被動收入。現在已有超過280,000個流動性提供者。不錯。創建和管理多個代幣的流動性池。這允許高效和自動化地管理投資組合。他們作爲市場創造者的能力得到了提升。他們的流動性激勵計劃也有所增長。BAL代幣允許參與治理。非常民主。總鎖定價值：9.5073億美元**9. PancakeSwap - 具有多種服務的多彩去中心化交易所。**PancakeSwap仍然是無可替代的。它鮮豔的顏色和獨特的設計使其與衆不同。但不要被誤導。它是主要的多鏈DEX之一。提供一切：交易、質押、挖礦及其遊戲市場。後者自2023年底以來增長迅速。它的受歡迎程度來自於使用BNB鏈。快速確認。低費用。賺取的方式多種多樣。交易。CAKE 的質押利率已經達到 27.50%。流動性池。農場。遊戲和 NFT。總鎖定價值：9.1546億美元**10. Yearn Finance - 收益農業的自動化策略師。**Yearn Finance繼續發展。幫助個人和DAO最大化他們資產的收益。這個聚合器簡化了耕作並優化了回報。利用多種投資選擇。其自動化策略動態調整高收益選項之間的資產配置。通過YFI代幣參與治理。您可以對改進建議和更新進行投票。總鎖定價值：725.18百萬美元
2025年最突出的10個DeFi平台
金融世界發生了巨大的變化。去中心化金融(DeFi)來重新定義一切。無洗地貸款。新的數字產權模型。看起來DeFi的潛力才剛剛開始顯露。
我們將探索主要的平台。Lido、Aave、Uniswap 和其他平台。我們將看看它們提供什麼，如何運作以及關於它們安全性的內容。還有如何選擇最適合你的平台。
最佳DeFi平台：深入探討
1. Lido Finance - 質押的明星，連接超過100個應用程序。
Lido已成爲質押的必備工具。它由一個DAO管理，LDO持有者投票決定所有決策。就是這麼簡單。
它的安全性顯著。專注於使用 stETH 進行以太坊質押，向進行 ETH 質押的用戶分發獎勵。最棒的是？您可以隨時取消。以 1:1 的比例將 stETH 兌換爲 ETH。毫不復雜。
也允許通過 stMATIC 進行 MATIC 的質押。無需鎖定資產。完全非托管。
總鎖定價值：324.5億美元
2. Aave - DeFi貸款的老牌選手。
Aave繼續主導。提供加密貸款，並允許通過AAVE代幣的質押產生被動收入(約5.10%的利息)，GHO(接近5.80%)和ABPT(大約12.30%)。不錯。
對於貸款，已經支持超過35種加密貨幣。ETH，WBTC，wstETH，USDT，USDC……名單還在繼續。
自2017年以來增長迅速。它的交易量令人印象深刻。仍然是非托管的、開源的，並由社區治理。
它的 V3 協議帶來了重要的改進。更高的效率。更多兼容的網路。
總鎖定價值：192.2億美元
3. Uniswap - 去中心化交易的巨頭。
Uniswap在去中心化交易所中佔據着最大的地位。提供超過2000個交易對。令人印象深刻。
該平台是多功能的。代幣交換。提供流動性獲得收入。開發 dApp 的工具。與 350 多個不同的應用程序集成。
它的V3模型通過集中池革命性地改變了流動性提供。更高的資本效率。
界面直觀。即使是新手也可以毫無問題地進行交易。而且他們總是在不斷添加新的代幣。
總鎖定價值：68.3億美元
4. MakerDAO - DAI 穩定幣的家園。
MakerDAO (也被稱爲Sky Finance，在最近的品牌更名後)仍然是Ethereum中抵押債務頭寸的關鍵。用戶可以使用ETH或其他資產作爲抵押。
他們的主要使命沒有改變：保持DAI與美元掛鉤。看起來他們做得相當不錯。DAI是生態系統中最可靠的穩定幣之一。
MKR代幣促進利息支付。該系統經歷了許多市場風暴。它們改善了治理，以更好地管理風險。
總鎖定價值：51.7億美元
5. Instadapp - 通往多個DeFi協議的門戶。
Instadapp繼續發展。這個基於以太坊的應用程序允許從一個地方與多個DeFi協議進行交互。
它的智能 DeFi 層真棒。您不再需要在應用程序之間跳轉來進行質押或借貸。所有功能都在一個地方。
他們擴展了他們的工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro。Avocado 錢包。Fluid 借貸平台。還有最重要的：Instadapp Pro 仍然是免費的。
界面有了很大的改善。每天都有更多用戶到來。
總鎖定價值：31.2億美元
6. 複利 - 頂級穩定幣貸款。
Compound.finance 仍然是去中心化加密貸款的標杆。現在涵蓋了 18 個市場。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、OP、MATIC……許多選擇。
其強項仍然是穩定幣的支持。USDT和USDC是它的明星。
利率是動態的。它們根據供求關係進行調整。市場來決定。
通過COMP代幣參與治理。提案定期發布，以供社區投票。
總鎖定價值：26.8億美元
7. Curve Finance - 穩定幣交換專家。
Curve Finance不斷增長。提供交易、貸款和融資。專注於穩定幣。低費用。最低滑點。
其自動化做市商(AMM)保持穩定幣的平價。這使得交易在不影響價格的情況下進行。Curve自動買賣，通過差價產生收益。
存款超過21億。每日交易量通常超過1.2億。它的網站設計獨特：復古但具有所有Web3功能。
總鎖定價值：21億美元
8. Balancer - 自動化投資組合管理器。
Balancer繼續作爲AMM增長。它作爲去中心化交易所運作，使用算法來促進無需直接對手的交易。
也提供通過收益池獲得被動收入。現在已有超過280,000個流動性提供者。不錯。
創建和管理多個代幣的流動性池。這允許高效和自動化地管理投資組合。
他們作爲市場創造者的能力得到了提升。他們的流動性激勵計劃也有所增長。
BAL代幣允許參與治理。非常民主。
總鎖定價值：9.5073億美元
9. PancakeSwap - 具有多種服務的多彩去中心化交易所。
PancakeSwap仍然是無可替代的。它鮮豔的顏色和獨特的設計使其與衆不同。但不要被誤導。它是主要的多鏈DEX之一。
提供一切：交易、質押、挖礦及其遊戲市場。後者自2023年底以來增長迅速。
它的受歡迎程度來自於使用BNB鏈。快速確認。低費用。
賺取的方式多種多樣。交易。CAKE 的質押利率已經達到 27.50%。流動性池。農場。遊戲和 NFT。
總鎖定價值：9.1546億美元
10. Yearn Finance - 收益農業的自動化策略師。
Yearn Finance繼續發展。幫助個人和DAO最大化他們資產的收益。這個聚合器簡化了耕作並優化了回報。
利用多種投資選擇。其自動化策略動態調整高收益選項之間的資產配置。
通過YFI代幣參與治理。您可以對改進建議和更新進行投票。
總鎖定價值：725.18百萬美元