金融世界隨着DeFi的到來發生了革命性的變化。現在一切看起來都不同了。去中心化貸款和新的數字產權模型無處不在。這個生態系統仍在不斷增長。它可能會改變我們日常生活的許多方面，盡管目前還不清楚會到什麼程度。我們來看看2025年的主要DeFi平台。它們提供什麼。它們如何運作。以及如何選擇最適合你的平台。## 一瞥最佳DeFi平台**1.Lido Finance – 質押冠軍**Lido在質押方面表現出色。作爲DAO運作。LDO的持有者投票決定所有事務。就是這麼簡單。您可以在不鎖定任何資產的情況下進行以太坊和MATIC的質押。沒有托管。您的stETH非常有趣-您可以隨時以1:1的比例與ETH兌換。已連接超過100個應用程序。令人好奇的是它如何繼續擴展其生態系統。看起來他們想吸引全世界。服務：質押鎖定價值：308.2億美元**2. Aave - 貸款的老將**Aave繼續主導。加密貸款。被動收入。你可以對AAVE (4.60%)、GHO (5.30%)和ABPT (11.70%)進行質押。支持大約30種加密貨幣。ETH，WBTC，USDT……列表還在繼續。自2017年開始運營。不可思議。它是完全非托管的。開源的。2024年底，他們在zkSync Era上推出了Aave V3。改善了交易，但仍然有一些小問題。服務：貸款，質押鎖定價值：173.8億美元**3. Uniswap - 交易之王**Uniswap 是巨大的。超過 1500 個交易對。真瘋狂。它的基礎設施非常強大。 交易所。流動性。應用程序開發。已與超過300個應用程序集成。錢包。dApps。應有盡有。它的 V3 顯著改善了體驗。集中流動性池。直觀的設計。連我奶奶都能使用。好吧，差不多。服務：交換和貸款鎖定價值：56.9億美元**4. MakerDAO - 穩定幣之父**MakerDAO 是一個基於以太坊的先進 CDP 平台。您可以使用 ETH 或其他資產作爲抵押來申請貸款。它的主要目標是什麼？保持 DAI = 1 美元。MKR用於利息。當平倉時，它與DAI一起被銷毀。社區在不斷討論。有時太過了。它經歷了許多市場風暴。這個平台有些特別。堅韌不拔。服務：貸款鎖定價值：49.3億美元**5. Instadapp - 一站式服務**Instadapp統一了DeFi協議。一個所有的接入點。它的智能層允許進行質押和貸款，而無需在應用之間切換。方便。它有多種工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro (免費，令人驚訝)。Avocado 錢包。Fluid 平台。用戶數量不如其他平台多。他們仍在改善其界面。還有一些地方需要打磨。服務：貸款，質押鎖定價值：28.5億美元**6. 復合 - 與穩定幣的固體**Compound.finance是一個擁有16個不同市場的借貸市場。ETH，USDT，USDC，OP，MATIC……可以看出它對穩定幣的關注。基於以太坊。你可以抵押借款或借出。利率根據供需波動。COMP提供治理權。你可以投票提案。典型的加密民主系統，具有其優點和問題。服務：貸款鎖定價值：24.5億美元**7.Curve Finance - 穩定幣專家**Curve提供多種服務。交易。貸款。融資。特別是在交易穩定幣方面表現突出。低費用。最小滑點。使用AMM保持平價。存款爲17.8億。每日交易量常超過1億。仍然在其細分市場保持強勁。其網站有着獨特的復古設計。簡單外表背後是先進的Web3功能。頗具誤導性。服務：貸款，交易鎖定價值：18.4億美元**8. Balancer - 自動化投資組合**Balancer結合了AMM產品在一個交換平台上。用於交換代幣的算法。通過流動性池獲得被動收入。大約240,000個活躍的流動性提供者。相當多。管理多個池與不同的代幣。提供高級投資組合管理。他們最近改善了他們的AMM。也擴大了流動性激勵。BAL持有者參與治理。到目前爲止，幾乎所有的DeFi平台都是如此。服務：投資組合管理，交易，農耕鎖定價值：8.9051億美元**9. PancakeSwap - 多功能和色彩斑斕**PancakeSwap擁有獨特的設計。色彩鮮豔。但它不僅僅是外觀。一個重要的多鏈交易所。提供交易、質押、農耕，甚至從2023年底開始的遊戲市場。因使用BNB鏈而受歡迎。快速。便宜。你可以交易，進行CAKE的質押，收益高達25.63% (有點高，中等可疑)，加入池並參與各種活動。服務：交易、農耕、質押鎖定價值：8.7621億美元**10. Yearn Finance - 收益自動化工具**Yearn Finance幫助最大化數字資產的收益。簡化了農耕。通過自動化策略優化回報。實用。利用多種選項來最大化利率。自動調整資產的位置。持有YFI的人參與開發和治理。這種自動化方法很方便。你不需要手動管理不同協議中的頭寸。但你非常依賴它們的算法。這是一把雙刃劍。## 選擇2025年的DeFi平台在評估這些選項時，關注安全性。審計。費用。可用流動性。易用性。治理。生態系統不斷成熟。越來越多的專業選項。適應不同的策略和經驗水平。到2025年，DeFi中鎖定的總價值已達到1236億美元。與去年相比增長了41%。看起來DeFi作爲傳統金融服務的替代方案將會繼續存在。盡管它仍然有很多需要證明的地方。
2025年最突出的DeFi平台
金融世界隨着DeFi的到來發生了革命性的變化。現在一切看起來都不同了。去中心化貸款和新的數字產權模型無處不在。這個生態系統仍在不斷增長。它可能會改變我們日常生活的許多方面，盡管目前還不清楚會到什麼程度。
我們來看看2025年的主要DeFi平台。它們提供什麼。它們如何運作。以及如何選擇最適合你的平台。
一瞥最佳DeFi平台
1.Lido Finance – 質押冠軍
Lido在質押方面表現出色。作爲DAO運作。LDO的持有者投票決定所有事務。就是這麼簡單。
您可以在不鎖定任何資產的情況下進行以太坊和MATIC的質押。沒有托管。您的stETH非常有趣-您可以隨時以1:1的比例與ETH兌換。
已連接超過100個應用程序。令人好奇的是它如何繼續擴展其生態系統。看起來他們想吸引全世界。
服務：質押 鎖定價值：308.2億美元
2. Aave - 貸款的老將
Aave繼續主導。加密貸款。被動收入。你可以對AAVE (4.60%)、GHO (5.30%)和ABPT (11.70%)進行質押。
支持大約30種加密貨幣。ETH，WBTC，USDT……列表還在繼續。自2017年開始運營。不可思議。
它是完全非托管的。開源的。2024年底，他們在zkSync Era上推出了Aave V3。改善了交易，但仍然有一些小問題。
服務：貸款，質押 鎖定價值：173.8億美元
3. Uniswap - 交易之王
Uniswap 是巨大的。超過 1500 個交易對。真瘋狂。
它的基礎設施非常強大。 交易所。流動性。應用程序開發。已與超過300個應用程序集成。錢包。dApps。應有盡有。
它的 V3 顯著改善了體驗。集中流動性池。直觀的設計。連我奶奶都能使用。好吧，差不多。
服務：交換和貸款 鎖定價值：56.9億美元
4. MakerDAO - 穩定幣之父
MakerDAO 是一個基於以太坊的先進 CDP 平台。您可以使用 ETH 或其他資產作爲抵押來申請貸款。它的主要目標是什麼？保持 DAI = 1 美元。
MKR用於利息。當平倉時，它與DAI一起被銷毀。社區在不斷討論。有時太過了。
它經歷了許多市場風暴。這個平台有些特別。堅韌不拔。
服務：貸款 鎖定價值：49.3億美元
5. Instadapp - 一站式服務
Instadapp統一了DeFi協議。一個所有的接入點。它的智能層允許進行質押和貸款，而無需在應用之間切換。方便。
它有多種工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro (免費，令人驚訝)。Avocado 錢包。Fluid 平台。用戶數量不如其他平台多。他們仍在改善其界面。還有一些地方需要打磨。
服務：貸款，質押 鎖定價值：28.5億美元
6. 復合 - 與穩定幣的固體
Compound.finance是一個擁有16個不同市場的借貸市場。ETH，USDT，USDC，OP，MATIC……可以看出它對穩定幣的關注。
基於以太坊。你可以抵押借款或借出。利率根據供需波動。COMP提供治理權。你可以投票提案。典型的加密民主系統，具有其優點和問題。
服務：貸款 鎖定價值：24.5億美元
7.Curve Finance - 穩定幣專家
Curve提供多種服務。交易。貸款。融資。特別是在交易穩定幣方面表現突出。低費用。最小滑點。使用AMM保持平價。
存款爲17.8億。每日交易量常超過1億。仍然在其細分市場保持強勁。其網站有着獨特的復古設計。簡單外表背後是先進的Web3功能。頗具誤導性。
服務：貸款，交易 鎖定價值：18.4億美元
8. Balancer - 自動化投資組合
Balancer結合了AMM產品在一個交換平台上。用於交換代幣的算法。通過流動性池獲得被動收入。大約240,000個活躍的流動性提供者。相當多。
管理多個池與不同的代幣。提供高級投資組合管理。他們最近改善了他們的AMM。也擴大了流動性激勵。
BAL持有者參與治理。到目前爲止，幾乎所有的DeFi平台都是如此。
服務：投資組合管理，交易，農耕 鎖定價值：8.9051億美元
9. PancakeSwap - 多功能和色彩斑斕
PancakeSwap擁有獨特的設計。色彩鮮豔。但它不僅僅是外觀。一個重要的多鏈交易所。提供交易、質押、農耕，甚至從2023年底開始的遊戲市場。
因使用BNB鏈而受歡迎。快速。便宜。你可以交易，進行CAKE的質押，收益高達25.63% (有點高，中等可疑)，加入池並參與各種活動。
服務：交易、農耕、質押 鎖定價值：8.7621億美元
10. Yearn Finance - 收益自動化工具
Yearn Finance幫助最大化數字資產的收益。簡化了農耕。通過自動化策略優化回報。實用。
利用多種選項來最大化利率。自動調整資產的位置。持有YFI的人參與開發和治理。
這種自動化方法很方便。你不需要手動管理不同協議中的頭寸。但你非常依賴它們的算法。這是一把雙刃劍。
選擇2025年的DeFi平台
在評估這些選項時，關注安全性。審計。費用。可用流動性。易用性。治理。生態系統不斷成熟。越來越多的專業選項。適應不同的策略和經驗水平。
到2025年，DeFi中鎖定的總價值已達到1236億美元。與去年相比增長了41%。看起來DeFi作爲傳統金融服務的替代方案將會繼續存在。盡管它仍然有很多需要證明的地方。