聰明投資者的終極高收益分紅基金

關鍵見解

• 該基金的收益率高達4.2%，是市場平均水平的三倍，同時年初至今的總回報率達到令人印象深刻的26.6%，顯著高於更廣泛市場的10.8%增長。

• 該基金的投資組合包括歐洲和亞洲的股息強勢企業，如全球食品集團、國際銀行巨頭和領先的汽車制造商，提供收入穩定性和地域多樣性。

• 僅需0.17%的年費，投資者即可接觸到超過1,500只國際分紅股票，代表了卓越的性價比。

全球股息股票最近顯示出的回報令成長型投資者羨慕。一個特定的國際高收益股息ETF年初至今取得了驚人的26.6%的回報，超過了主要市場指數的表現兩倍多。更重要的是，投資者僅僅通過持有該基金就能獲得4.2%的豐厚年收益率。

這種表現違背了傳統智慧。高收益股息基金通常被視爲保守投資——穩健、可靠且有些乏味。它們通常與退休投資組合相關，而不是市場超越的回報。然而，有充分的理由說明，大多數投資者現在應該考慮將這個表現優異的國際股息基金添加到他們的投資組合中。

全球市場中的隱藏寶石

深入研究該基金的持股可以發現一系列世界級的歐洲和亞洲企業。投資組合中有1.49%的資金配置給全球最大的食品帝國，擁有2,000個品牌，遍布186個國家。另有1.45%投資於全球前十的銀行之一，連接西方金融與亞洲增長。能源和制藥行業的主要參與者也給予了類似的權重，各自爲全球數十億客戶提供服務。

該基金的地理多樣性講述了一個引人注目的故事。它覆蓋了全球的發達市場——從歐洲的工業領袖和亞洲的制造巨頭到澳大利亞的礦業強國。一家領先的全球汽車制造商佔持股的1.28%，而一家受益於該國商品繁榮的重要澳大利亞銀行則佔另一個1.28%。

這些不是投機性的增長故事，而是能夠在經歷世界大戰、金融危機和疫情的同時，持續爲股東帶來回報的盈利機器。該基金總共涵蓋了1,549只股票，幾乎捕獲了美國以外的每一個重要股息支付者。沒有單一持股超過1.5%，從而降低了集中風險。

不確定時期穩定收益的吸引力

主要市場指數當前的交易水平約爲前瞻性收益的22倍，接近歷史高位。相比之下，國際股票的交易折扣相當可觀——歐洲股票的市盈率爲13倍，日本股票爲15倍。自互聯網泡沫時期以來，這一估值差距從未如此明顯。

貨幣動態進一步增強了機會。在過去十年中，美元的強勢使外國資產對美國投資者更具吸引力。匯率市場的任何回歸均值——從長遠來看，這是不可避免的——都爲基本股票回報提供了額外的上行空間。

4.2%的收益率從根本上改變了風險與回報的關係。雖然成長型投資者依賴於股票價格的上升來獲得回報，但這個國際分紅基金的投資者每年無論市場波動如何都能收獲4.2%。這比主要指數的收益率高出3.5倍。在10年期國債收益率爲4.3%的情況下，從一個能夠在單年內實現26.6%增值的全球多樣化股票投資組合中獲得可比的收入看起來非常吸引人。

利用運營卓越

該基金的費用比率僅爲0.17%，提供了卓越的價值。這每年僅需$17 美元投資於10,000美元 - 在某些地區還不及一頓快餐的費用。獨立復制該投資組合將需要追蹤1,549只股票，跨越多個國家，處理外國稅收扣繳，以及管理不斷的再平衡 - 這是一份全職工作，所需的時間和復雜性將導致更高的成本。

該基金會自動重新平衡，保持其高股息的關注點，同時適應不斷變化的市場條件。當以前的股息冠軍減少分紅時，它們會被移除。當新興的股息增長者符合條件時，它們會被添加。ETF結構允許實物贖回，從而最小化應稅分配。外國稅收抵免可以抵消部分國際股息的美國稅務責任。

收入尋求者的隱藏寶石

這個不起眼的基金持有穩定的外國分紅股票，正在悄然超越市場，同時每季度向投資者支付分紅。雖然國際股票存在風險，包括貨幣波動、不同的監管環境以及可能增長緩慢的地區，但目前26.6%的年初至今回報和4.2%的收益率表明市場正在慷慨地補償投資者這些風險。

往往，最大的機會是在少數人尋找的地方。像全球食品巨頭、國際銀行和領先的汽車制造商這樣的公司，多年來一直在悄然爲股東積累財富。考慮到其當前的估值、收益率和最小的費用結構，這只國際高收益分紅ETF提供了一個許多投資者忽視的有吸引力的價值主張。最有回報的投資並不總是最光鮮亮麗的——它們往往是那些能夠穩步積累財富的分紅機器。