土耳其收緊加密監管：新反洗錢法規出臺

2025年9月29日

受到歐洲等全球主要司法管轄區監管發展的推動，土耳其在2024年年末頒布了新的加密貨幣監管法規，標志着該國加密監管框架進一步完善。

根據土耳其共和國官方公報於12月25日發布的文件，新規定要求進行15,000土耳其裏拉（約425美元）及以上交易的用戶必須向該國的虛擬資產服務提供商(VASP)提供身分信息，以符合反洗錢(AML)合規要求。

這項監管舉措明確以打擊加密貨幣領域的洗錢和恐怖主義融資爲核心目標，與全球反洗錢監管趨勢保持一致。

監管閾值與法規實施細則

土耳其的新法規設立了明確的監管閾值——425美元，低於該閾值的數字資產轉帳無需收集用戶信息。這種分級監管方式體現了監管機構在防範金融風險與保持市場活力間的平衡考量。

值得關注的是，土耳其新法規出臺時間點恰好在歐洲加密資產市場法案(MiCA)生效前一周，MiCA作爲全球首個全面加密監管框架，計劃於12月30日正式實施。土耳其此舉顯示其有意與國際監管標準接軌的決心。

新法規將於2025年2月25日正式生效，爲市場參與者提供了兩個月的過渡期進行合規調整。

身分驗證要求與風險控制機制

根據新規定，虛擬資產服務提供商需要對使用未註冊錢包地址的客戶進行身分信息收集。這項要求旨在提高交易透明度，防止匿名交易可能帶來的合規風險。

新法案中有一項引人關注的條款指出，當服務提供商無法從交易發送方獲取必要信息時，相關加密轉帳可能被歸類爲"風險"交易。法案明確表示：

"如果無法獲得足夠的信息，將考慮不執行轉帳或限制與相關金融機構的交易或終止業務關係的問題。"

這一規定顯著提升了服務提供商在客戶身分驗證方面的責任，可能導致部分交易所拒絕執行無法完成身分驗證的高風險交易。

土耳其加密市場地位與監管背景

根據Chainalysis的數據，截至2023年9月，土耳其位列全球第四大加密市場，估計交易量達到1700億美元，超過俄羅斯和加拿大等主要市場。這一顯著市場規模使土耳其的監管動向備受全球加密行業關注。

2024年，土耳其加密行業呈現活躍態勢。土耳其資本市場委員會(CMB)在新監管框架下，截至2024年8月已接收47份加密貨幣公司的許可證申請。這一申請熱潮是在2024年7月2日生效的"資本市場法修正案法"推動下出現的，該法案爲土耳其的虛擬資產服務提供商建立了基礎監管框架。

土耳其加密貨幣法規要點

目前土耳其的加密貨幣交易法律框架具有以下特點：

• 持有與交易合法性：允許個人購買、持有和交易加密貨幣
• 支付使用限制：自2021年起禁止使用加密貨幣作爲支付方式
• 稅收政策：當前對加密貨幣利潤不徵稅
• 潛在變化：正考慮引入0.03%的小額交易稅，以增強國家財政收入

土耳其的加密監管發展反映了該國在保持金融創新與加強監管控制之間尋求平衡的努力，同時也顯示出與國際監管標準協調一致的趨勢。

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