揭開虛擬貨幣詐騙的六大圈套丨面對虛擬貨幣詐騙如何防範與應對

2025年9月29日

虛擬貨幣詐騙？就是那些人假裝成專業人士騙你的錢。這些騙子看準了大家對虛擬貨幣的熱情和無知。真不少啊。數據顯示，2025年的受害者平均損失已經飆到12,400美元了。比2023年高多了。有點嚇人。

來看看這些常見騙局，希望能幫你避開這些陷阱。

虛擬貨幣詐騙招數大公開

1：山寨交易平臺騙局

騙子們喜歡自己搭建小平臺，或乾脆完全是假的。存錢？沒問題！想提錢？麻煩來了。突然間需要各種費用、保證金。有時還威脅你。太荒唐了。

他們還會模仿知名平臺。做得很像。不容易發現。這些假網站通常不會出現在Google搜尋結果中。騙子多半通過交友軟體找上你，送你一個連結。點進去，資料就被偷了。

2：龐氏騙局與ICO詐騙

ICO就是首次代幣發行。騙子會說：「這個新幣潛力無限！」先和你建立關係，噓寒問暖。然後用高回報率誘惑你。整個過程中會安排不同人扮演不同角色。還鼓勵你拉朋友進來。典型的金字塔結構。

3：假客服騙局

有人冒充平臺工作人員聯繫你。說你帳號有問題了，得快點行動。要求你轉幣到某個地址去「驗證身份」或「解凍」。正規平臺絕不會這樣做。絕對不會。

4：場外交易騙局

OTC，就是場外交易。騙子利用虛擬貨幣缺乏監管的特點，在非正式渠道發布信息。你一旦轉錢給他們...嗯，就再也找不到人了。

5：虛構的幣種推銷

有時候，整個幣種就是憑空捏造的！FBI的「Operation Level Up」發現，截至今年7月，有6,475名受害者被騙，77%的人甚至不知道自己上當了。真是瞎了眼。虛擬貨幣投資本來就有風險，別被太好的承諾迷惑。

6：AI合成身份詐騙

今年最新趨勢：用AI技術創造假身份。似乎特別針對老年人。數據顯示，60歲以上的人損失金額占此類詐騙總額的三分之二以上。

如何不被騙？

1. 用知名平台

選擇那些存在時間較長、名聲好的平台。至少2-3年歷史。大平台安全措施通常更完善。

2. 拒絕場外交易

新手？千萬別做場外交易。不要點陌生連結。不信任所謂的「客服」。就是不行。

3. 只買主流虛幣

聽都沒聽過的幣？別碰！調查很重要。80%的ICO都是騙局，這不是開玩笑。

4. 對投資社群保持警惕

一個群有上萬人也可能是騙局。人多不代表真實。有時整個群都是機器人，就為了騙你一個人。

5. 先學習再投資

了解基本原理很關鍵。虛擬貨幣類型、交易特點、帳戶安全...這些都得懂。

6. 有疑慮就打165

不確定？打電話問專業人士。165反詐騙專線隨時待命。

被騙了怎麼辦？

馬上打165「緊急圈存」

發現被騙後，立刻打電話！讓銀行鎖住你的錢。然後報警。速度很重要。

走法律途徑

如果錢已經被提走...只能報警了。但說實話，追回的機會不大。

報案準備這些資料：

• 全部對話記錄
• 網站網址
• 虛擬貨幣地址
• 所有轉帳記錄

被騙的錢能追回嗎？

老實說，很難。虛擬貨幣詐騙不同於傳統詐騙，錢可以瞬間轉到世界各地。監管有限。

FBI都說難。只有你反應夠快，第一時間打165，才有那麼一點希望。所以，小心為上！防範勝於補救！