監管 | 水星數字銀行因美國聯邦審查而關閉13個非洲國家初創公司的賬戶

Mercury，作為創業世界中受歡迎的銀行合作伙伴，表示將在2024年8月22日關閉包括十三個非洲國家在內的多個國家的用戶賬號。

“由於我們最近在確定賬號資格方面的變化，我們不再能夠支持這些國家的與地址相關的企業賬號，” 公司表示。

根據新的禁令，註冊在特拉華州的非洲初創公司如果創始人不居住在美國，則無法開設Mercury賬戶。

受影響的非洲國家：

• 布隆迪
• 喀麥隆
• 中非共和國 (CAR)
• 剛果民主共和國 (DRC)
• 剛果
• 利比里亞
• 馬裡
• 莫桑比克
• 尼日利亞
• 索馬里
• 南蘇丹
• 蘇丹
• 津巴布韋

成立於2017年，Mercury是一家增長階段的美國金融科技公司，為全球初創企業提供銀行服務。雖然不是一家典型的銀行，但他們與各種中介(BaaS)和銀行直接合作，以向客戶提供服務。

據報道，此舉是由於水星收緊其合規和監管標準。今年早些時候[2024]，水星因其合作伙伴選擇銀行在允許外國公司開設賬號的做法而遭到聯邦審查。

當地銀行監管機構對Choice在法律風險較大的國家開設Mercury賬號表示‘擔憂’。官員們還 reportedly 指責Choice讓海外Mercury客戶‘使用可疑的方法開設數千個賬號以證明他們在美國有存在’。

被認為是容易成為目標的國家，如尼日利亞和布隆迪，因其未能遵守全球反洗錢和反恐融資標準，而被列入金融行動特別工作組(FATF)灰色名單。

這也是在美國銀行業面臨更大審查的背景下，尤其是在2023年初另一家初創銀行硅谷銀行(SVB)倒閉之後。

也就是說，水星的服務對非洲初創企業至關重要，使他們能夠使用美元賬戶，這對於吸引和處理外國投資至關重要。

鑑於該公司在2022年限制了超過十家科技初創公司的賬號後，已經在非洲受到批評，生態系統中的許多人現在正在尋找提供相同服務的穩定替代品。

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