換手仍然在金融界是個大問題。監管機構正在加強打擊。這對個人投資者的影響相當大,尤其是那些脆弱的投資者。



最近有一個案例引起了我的注意。這家金融公司因頻繁交易而受到嚴厲批評。他們在超過100個帳戶中進行了過度交易。數十個帳戶被頻繁交易。瘋狂,對吧?數百萬的佣金和費用。客戶損失慘重。

影響如何?這很艱難。有一個帳戶需要增長超過100%才能覆蓋成本。這太瘋狂了。另一個可憐的人損失了150,000美元。就這樣。

現在,過度交易和頻繁交易並不完全相同。但人們常常混淆它們。成本與權益比率超過20%?這就是一個警告信號。頻繁交易的情況?更糟糕。有時超過100%。

這對弱勢羣體來說真的很糟糕。退休的老人、陣亡士兵的家庭。有一個帳戶是爲一個在服役中失去父母的孩子設立的。他們把它轉手了。通過本應爲孩子準備的保險金賺取了佣金。想想就讓人惡心,不是嗎?

這些故事?它們不僅僅是數字。真正的人受到傷害。頭條討論罰款和風險,但這裏確實有受害者。生活被顛覆。

監管機構正在努力跟上。他們在收緊規則。金融專業人士應該對客戶負責。但似乎總有人試圖利用系統。
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