Министерство финансов США выдвинет правила, требующие от эмитентов стейблкоинов соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и соответствию санкциям

Mars Finance сообщает, что Министерство финансов США в скором времени опубликует предлагаемое правило, согласно которому эмитенты стейблкоинов должны будут создать стандарты для борьбы с отмыванием денег и нарушениями санкций. Согласно резюме предложения, полученному CoinDesk, Министерство финансов, подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) совместно разработают правила, уточняющие, как эмитентам соблюдать GENIUS Act, принятый в прошлом году, включая создание мер контроля для предотвращения, заморозки и отказа от сомнительных сделок. FinCEN потребует, чтобы планы эмитентов по противодействию отмыванию денег могли приостанавливать операции, которые были отмечены как подозрительные, и чтобы больше ресурсов было направлено на клиентов и активности с высоким риском. Когда американские власти будут разыскивать конкретные цели, регулируемым эмитентам потребуется проверить в своих записях деятельность, связанную с отмеченными лицами или организациями. OFAC, в свою очередь, потребует от эмитентов внедрять основанные на риске гарантии соблюдения санкционного режима на первичном и вторичном рынках, выявлять и отклонять сделки, которые потенциально могут нарушать требования американских санкций. В предложении подчеркивается уважение к отрасли: говорится, что финансовые организации лучше всего понимают свои риски отмывания денег и финансирования терроризма, и компании, которые поддерживают надлежащие меры ПОД/ФТ, обычно не сталкиваются с действиями правоохранительных органов. Министр финансов США Scott Bessent заявил, что эти меры будут защищать американскую финансовую систему от угроз национальной безопасности, не мешая развитию американских компаний в стейблкоин-экосистеме. Предложение войдет в период публичных комментариев и, возможно, будет пересмотрено до окончательного утверждения.