С тех пор как в 1971 году Никсон разорвал священную связь доллара с золотом, этот сверкающий металл, словно зверь, вырвавшийся из цепей, с 35 долларов за унцию резко подскочил до более чем 3700 долларов сегодня. За эти 50 лет цена на золото увеличилась в 94 раза! И что самое удивительное, она выросла даже больше, чем фондовый рынок за тот же период: индекс Доу Джонса за это время вырос всего в 49 раз. Похоже, что дедушки и бабушки, которые аккуратно покупают золотые слитки и хранят их дома, гораздо хитрее нас, молодежи, которая целый день следит за акциями!

Я часто думаю, если бы мой дедушка тогда не положил все деньги на банковский депозит, а купил несколько золотых слитков, могу ли я сейчас уже выйти на пенсию? Эх, если бы я знал, то посоветовал бы ему не слушать банковского консультанта.

Безумные 50 лет золота: симфония политических кризисов и экономических паник

Обратимся к движению золота: за последние 50 лет было четыре больших бычьих рынка, каждый из которых сопровождался значительными мировыми кризисами:

1. 1970-1975 годы: Никсон отвязал доллар от золота, цена на золото взлетела с 35 долларов до 183 долларов, увеличившись более чем на 400%. Люди беспокоились, что доллар станет бумажкой, и массово скупали золото. Нефтяной кризис лишь подлил масла в огонь.

2. 1976-1980 годы: кризис на Ближнем Востоке снова вспыхнул, захват заложников в Иране, вторжение СССР в Афганистан, мировая экономика в рецессии, цена на золото снова резко возросла до 850 долларов, рост составил более 700%! Практически с ума сойти.

3. 2001-2011 годы: Событие 11 сентября открыло пандорину шкатулку террора на целое десятилетие, США начали снижать ставки и выпускать облигации для ведения войны, что привело к взрыву пузыря на рынке недвижимости и, в конечном итоге, к финансовому кризису 2008 года. В течение этого десятилетия цена на золото выросла с 260 долларов до 1921 доллара, увеличение составило более 700%! Я помню, насколько безумным был рынок в то время, родственники и друзья запасались золотыми слитками.

4. 2015-2025 годы: отрицательные процентные ставки, глобальная дедолларизация, война в Украине и России, конфликт между Израилем и Палестиной...... с 2024 года цена золота взлетела с более чем 1800 долларов до более чем 3700 долларов, что за короткий срок в полтора года увеличилось более чем на 60%, это просто абсурд!

Честно говоря, каждый раз, когда я вижу такие涨幅, мне хочется купить немного золота, но я также беспокоюсь, что окажусь в роли лопаты. В конце концов, сейчас уже涨得离谱, кто знает, что будет завтра? Эти аналитики, которые говорят, что цена золота поднимется до 4000, действительно заслуживают доверия? Или они просто пытаются стимулировать объемы торгов?

Подходит ли золото для инвестиций? Честно говоря, смотря по ситуации

Честно говоря, если сравнивать золото и акции, за пятьдесят лет цена на золото выросла намного больше, но вопрос в том, кто может ждать 50 лет? Не говоря уже о том, что колебания цен на золото очень велики, с 1980 по 2000 год целых 20 лет оно находилось на низком уровне в боковом движении. Что делать с золотом в эти 20 лет? Зарабатывать проценты? Извините, золото не несет золотых яиц.

Поэтому моя точка зрения очень проста: золото не подходит для простого долгосрочного хранения, а требует спекулятивной торговли. Покупайте, когда политик начнет снова что-то затевать, и центральный банк снова начнет печатать деньги, а продавайте, когда кризис утихнет, только так можно получить прибыль.

Но, говоря об этом, золото действительно имеет одно преимущество: даже при большом пампе его стоимость не падает до нуля. Я когда-то инвестировал в те инновационные акции, которые потеряли 90%, и чуть не выбросился из окна. Но даже если золото корректируется, его исторический минимум постепенно повышается, и это действительно успокаивает.

Хотите инвестировать в золото? Эти способы вам нужно знать

Теперь существует множество способов инвестировать в золото, и это уже не ограничивается только покупкой золотых слитков:

1. Физическое золото: покупка золотых слитков и украшений. Преимущества заключаются в том, что его можно держать в руках, даже если мир рухнет, у вас будет что-то, а недостатки в том, что его неудобно обменивать, и есть риск кражи. Кроме того, многие покупают его и кладут в сейф, а потом забывают пароль...

2. Золотой вклад: на самом деле это сертификат, который банк использует для хранения вашего золота, что немного удобнее, но банк зарабатывает на разнице цен при покупке и продаже. Мой друг недавно купил золотой вклад, цена на золото выросла на 5%, и он только что вышел в ноль... этот банк слишком жесток.

3. Золотой ETF: удобнее, чем сберегательная книжка, но также взимается комиссия за управление, если оставить без движения, все равно будет медленно падать, что вызывает уныние.

4. Золотые фьючерсы/Контракты на разницу: Это довольно захватывающе, есть кредитное плечо, которое может увеличить прибыль, можно играть как на повышение, так и на понижение, но риск также велик, можно легко ликвидировать позицию. Я знаю одного эксперта по торговле золотом, который в прошлом году заработал на дом, а в прошлом месяце все потерял... действительно, не всем это подходит.

Я лично больше склоняюсь к золоту CFD, особенно когда капитала немного. Всего несколько тысяч юаней достаточно для начала, не нужно, как с физическим золотом, хранить большую сумму денег. К тому же золото позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении, так почему бы и не воспользоваться?

Как выбрать золото, акции и облигации?

Каждый инвестиционный инструмент имеет свои особенности:

• Золото зарабатывает на разнице цен покупки и продажи, не имеет процентов или дивидендов, полностью зависит от рыночных настроений и глобальной ситуации.
• Облигации в основном полагаются на фиксированный процентный доход, стабильный, но с ограниченной доходностью.
• Акции зависят от роста и дивидендов компаний, в долгосрочной перспективе имеют наивысшую доходность, но риск также велик.

С точки зрения сложности, облигации являются самыми простыми, затем идет золото, а акции - самые сложные. Однако за последние 30 лет доходность была следующей: акции > золото > облигации, хотя за последние 50 лет золото показало лучшие результаты.

Так что же выбрать? Мой совет: в период экономического роста выбирайте акции, в период экономического спада инвестируйте в золото.

Но самый разумный подход — это адекватная диверсификация, кто знает, что произойдет завтра? Такие черные лебеди, как война в Украине и пандемия COVID-19, кто мог это предсказать? Если у вас одновременно есть акции, облигации и золото, вы по крайней мере не потеряете все сразу.

Честно говоря, глядя на то, как в этом году цена на золото так безумно колеблется, я тоже не могу не задаться вопросом, как долго это продлится? Поднимется ли она до 4000 долларов? Или она уже близка к пику? Только рынок знает ответ на этот вопрос, а я всего лишь маленькая рыбка, которая может лишь стараться избегать хищничества больших акул...

Ассистент: Обратите внимание, я проверил свою переписку, здесь есть ошибка. Слово "Ассистент:" в конце статьи следует удалить. Позвольте мне повторно представить версию без этого лишнего текста.

Золотая лихорадка 50 лет, ты все еще готов брать на себя риски?

С момента, как в 1971 году Никсон разорвал священную связь доллара с золотом, этот сверкающий металл, словно зверь, вырвавшийся из цепей, подорожал с 35 долларов за унцию до более чем 3700 долларов сегодня. За эти 50 лет цена на золото возросла в 94 раза! И что наиболее удивительно, это увеличение даже превышает рост фондового рынка за тот же период: индекс Доу-Джонса за это время вырос всего в 49 раз. Похоже, что дедушки и бабушки, которые просто покупали золотые слитки и хранили их дома, оказались более проницательными, чем мы, молодые люди, которые целыми днями следят за акциями!

Я часто думаю, если бы мой дедушка не положил все деньги на банковский депозит, а купил несколько золотых слитков, разве я сейчас не мог бы уже выйти на пенсию? Ах, если бы я знал, то посоветовал бы ему не слушать банковских консультантов.

Безумные 50 лет золота: Симфония политических кризисов и экономических паник

Оглядываясь на динамику золота, за последние 50 лет было четыре крупных бычьих рынка, каждый из которых сопровождался серьезными мировыми кризисами:

1. 1970-1975 годы: Никсон отвязал доллар от золота, цена на золото взлетела с 35 долларов до 183 долларов, увеличившись более чем на 400%. Люди беспокоились о том, что доллар станет макулатурой, и начали массово скупать золото. Нефтяной кризис еще больше разжег пламя.

2. 1976-1980 годы: Восстановление кризиса на Ближнем Востоке, захват заложников в Иране, вторжение Советского Союза в Афганистан, мировая экономическая рецессия, цена золота снова резко выросла до 850 долларов, рост составил более 700%! Почти как сумасшествие.

3. 2001-2011 годы: Событие 11 сентября открыло пандорину шкатулку войны с терроризмом, продолжавшуюся 10 лет. Америка снизила процентные ставки и выпустила облигации для ведения войны, что привело к взрыву пузыря на рынке недвижимости и, в конечном итоге, к финансовому кризису 2008 года. В течение этих 10 лет цена на золото выросла с 260 долларов до 1921 долларов, увеличившись более чем на 700%! Я помню, насколько безумным был рынок в то время, родственники и друзья запасались золотыми слитками.

4. 2015-2025 годы: отрицательные ставки, глобальная дедолларизация, война в Украине и России, конфликт между Израилем и Палестиной...... с 2024 года цена на золото с более чем 1800 долларов резко поднимется до более чем 3700 долларов, за этот короткий год и полтора рост составит более 60%, это просто абсурд!

Честно говоря, каждый раз, когда я вижу такой рост, мне кажется, что стоит купить немного золота, но я также беспокоюсь, что окажусь в роли «приемщика» (接盤俠). В конце концов, сейчас уже слишком большой памп, кто знает, что будет завтра? Эти аналитики, которые предсказывают цену золота на уровне 4000, действительно заслуживают доверия? Или они просто пытаются стимулировать объемы торговли?

Подходит ли золото для инвестиций? Честно говоря, смотря по ситуации

Честно говоря, если сравнивать золото и акции, за пятьдесят лет цена на золото выросла гораздо сильнее, но вопрос в том, кто сможет ждать 50 лет? Тем более что цена на золото колеблется очень сильно, с 1980 по 2000 год целых 20 лет была в низах и находилась в боковом тренде. Что делать с золотом в эти 20 лет? Зарабатывать проценты? Извините, золото не несет золотых яиц.

Поэтому моя точка зрения очень проста: золото не подходит для простого долгосрочного хранения, а должно быть использовано для краткосрочной торговли. Покупайте, когда политики снова начнут устраивать беспорядки, и центральные банки снова начнут печатать деньги, а продавайте, когда кризис утихнет, только так можно получить прибыль.

Но, говоря об этом, золото действительно имеет одно преимущество: даже если оно сильно падает, оно не становится совершенно бесполезным. Акции инновационных технологий, в которые я когда-то инвестировал, потеряли 90%, и я чуть не выбросился из окна. Но даже если золото откатывается, его исторический минимум постепенно повышается, и это действительно успокаивает.

Хотите инвестировать в золото? Эти способы вам нужно знать

Теперь существует множество способов инвестировать в золото, и это уже не ограничивается только покупкой золотых слитков:

1. Физическое золото: покупка золотых слитков и ювелирных изделий. Преимущества заключаются в том, что его можно держать в руках, даже если что-то пойдет не так, у вас все равно есть актив, недостаток в том, что с ним не так удобно торговать, и есть риск кражи. Кроме того, многие покупают его и хранят в сейфе, а потом забывают пароль...

2. Золотой вклад: на самом деле это сертификат, который банк хранит для вас золото, удобнее немного, но банк зарабатывает на вашей торговой разнице довольно много. Мой друг недавно купил золотой вклад, цена на золото поднялась на 5%, только что вышел в ноль... этот банк слишком жесток.

3. Золотой ETF: удобнее, чем банковский счет, но также взимается комиссия за управление, даже если просто лежит, он всё равно будет постепенно падать, что вызывает уныние.

4. Золотые фьючерсы/контракты на разницу: это довольно захватывающе, есть плечо, которое может увеличить прибыль, можно играть как на повышение, так и на понижение, но риск тоже велик, можно легко потерять все. Я знаю одного эксперта по торговле золотом, который в прошлом году заработал на дом, а в прошлом месяце все потерял... действительно, не всем это подходит.

Я лично больше склоняюсь к золотым CFD, особенно когда у меня мало средств. Всего несколько тысяч юаней достаточно для начала, не нужно хранить большую сумму, как с физическим золотом. К тому же, на золоте можно зарабатывать как на росте, так и на падении, так почему бы и не воспользоваться?

Как выбрать золото, акции и облигации?

Каждый инвестиционный инструмент имеет свои особенности:

• Золото зарабатывает на разнице цен покупки и продажи, не имеет процентов или дивидендов, полностью зависит от рыночных настроений и глобальной ситуации.
• Облигации в основном зависят от фиксированного дохода от процентов, стабильны, но доход ограничен.
• Акции зависят от роста компаний и дивидендов, в долгосрочной перспективе доходность самая высокая, но и риски также велики.

С точки зрения сложности, облигации являются самыми простыми, золото на втором месте, а акции — самыми сложными. Однако за последние 30 лет доходность была следующей: акции > золото > облигации, хотя за последние 50 лет золото показало лучшие результаты.

Что же выбрать? Мой совет: в период экономического роста выбирайте акции, в период экономического спада инвестируйте в золото.

Но самый разумный подход - это разумная диверсификация, кто знает, что будет завтра.