Reguladores europeus identificaram um aumento genuíno nos golpes de falsa identidade diretamente ligado às consequências do prazo de licenciamento da MiCA, e o mecanismo por trás disso é bastante simples quando se entende o que realmente mudou em 1º de julho.
O período de transição da MiCA, que havia permitido que empresas de criptomoedas continuassem operando sob a legislação nacional enquanto sua autorização válida em toda a UE ainda estava pendente, terminou completamente nessa data. Qualquer provedor sem uma licença completa da MiCA passou a ser legalmente obrigado a deixar de aceitar novos clientes, interromper o marketing e encerrar gradualmente as operações na UE, orientando os clientes existentes a retirar seus fundos ou transferi-los para um provedor autorizado. O próprio registro da ESMA mostrava cerca de 320 a 323 empresas com licenças válidas no fim de julho e início de agosto, enquanto a provedora de dados VASPnet estimou que mais de 1.700 empresas sem licença precisariam deixar completamente o mercado da UE, incluindo um dos nomes mais notáveis entre elas, que não conseguiu obter uma licença e teve de sair.
Essa lacuna, com milhares de empresas orientando simultaneamente milhões de clientes a transferir seus ativos para outro lugar, é exatamente o tipo de condição em que os golpistas prosperam. Autoridades da AMF da França descreveram um padrão consistente, e não um único esquema: fraudadores entram em contato com clientes de plataformas não licenciadas se passando por funcionários de órgãos reguladores ou representantes de exchanges licenciadas, e então os orientam a transferir seus ativos para o que acaba sendo um site falso ou uma conta controlada pelos criminosos. Um diretor executivo da AMF foi direto: a mudança regulatória criou mais oportunidades para golpistas do que o normal, precisamente porque tantos usuários estavam sendo orientados simultânea e legitimamente a transferir seus fundos para outro lugar.
A própria ESMA tornou-se alvo dessa falsa identidade, informando que seu nome, logotipo e até documentos oficiais falsificados estão sendo usados para dar uma aparência de legitimidade a operações fraudulentas. O regulador holandês, a AFM, alertou separadamente que os fraudadores podem visar especificamente pessoas que estão no meio da busca por uma alternativa licenciada, essencialmente interceptando usuários no exato momento em que estão mais receptivos a instruções sobre para onde transferir suas criptomoedas.
Isso se insere em um problema muito maior e crescente. A empresa de análise de blockchain Chainalysis estimou que as perdas decorrentes de golpes e fraudes com criptomoedas chegaram a US$ 17 bilhões no ano passado, ante US$ 6 bilhões cinco anos antes, com a fraude de falsa identidade identificada especificamente como uma das categorias que mais crescem nesse total. A MiCA não criou os golpes de falsa identidade como categoria, mas claramente entregou aos fraudadores uma população grande, com prazo definido e altamente previsível de pessoas que precisavam transferir fundos por volta da mesma data.
Para qualquer pessoa que esteja navegando por essa transição na Gate ou em outro lugar do mercado da UE, a defesa prática é simples e vale a pena repetir: nenhum regulador jamais entrará em contato diretamente com clientes individuais pedindo que transfiram criptoativos para uma conta ou carteira específica, e qualquer mensagem que alegue ser da ESMA, de um regulador nacional ou de uma exchange e peça uma transferência urgente deve ser tratada como fraudulenta por padrão. Verificar diretamente o status da licença de uma plataforma no próprio registro público da ESMA, em vez de confiar em um link ou contato enviado a você, continua sendo a forma mais segura de confirmar se um provedor é realmente autorizado antes de transferir qualquer fundo.
O período de transição da MiCA, que havia permitido que empresas de criptomoedas continuassem operando sob a legislação nacional enquanto sua autorização válida em toda a UE ainda estava pendente, terminou completamente nessa data. Qualquer provedor sem uma licença completa da MiCA passou a ser legalmente obrigado a deixar de aceitar novos clientes, interromper o marketing e encerrar gradualmente as operações na UE, orientando os clientes existentes a retirar seus fundos ou transferi-los para um provedor autorizado. O próprio registro da ESMA mostrava cerca de 320 a 323 empresas com licenças válidas no fim de julho e início de agosto, enquanto a provedora de dados VASPnet estimou que mais de 1.700 empresas sem licença precisariam deixar completamente o mercado da UE, incluindo um dos nomes mais notáveis entre elas, que não conseguiu obter uma licença e teve de sair.
Essa lacuna, com milhares de empresas orientando simultaneamente milhões de clientes a transferir seus ativos para outro lugar, é exatamente o tipo de condição em que os golpistas prosperam. Autoridades da AMF da França descreveram um padrão consistente, e não um único esquema: fraudadores entram em contato com clientes de plataformas não licenciadas se passando por funcionários de órgãos reguladores ou representantes de exchanges licenciadas, e então os orientam a transferir seus ativos para o que acaba sendo um site falso ou uma conta controlada pelos criminosos. Um diretor executivo da AMF foi direto: a mudança regulatória criou mais oportunidades para golpistas do que o normal, precisamente porque tantos usuários estavam sendo orientados simultânea e legitimamente a transferir seus fundos para outro lugar.
A própria ESMA tornou-se alvo dessa falsa identidade, informando que seu nome, logotipo e até documentos oficiais falsificados estão sendo usados para dar uma aparência de legitimidade a operações fraudulentas. O regulador holandês, a AFM, alertou separadamente que os fraudadores podem visar especificamente pessoas que estão no meio da busca por uma alternativa licenciada, essencialmente interceptando usuários no exato momento em que estão mais receptivos a instruções sobre para onde transferir suas criptomoedas.
Isso se insere em um problema muito maior e crescente. A empresa de análise de blockchain Chainalysis estimou que as perdas decorrentes de golpes e fraudes com criptomoedas chegaram a US$ 17 bilhões no ano passado, ante US$ 6 bilhões cinco anos antes, com a fraude de falsa identidade identificada especificamente como uma das categorias que mais crescem nesse total. A MiCA não criou os golpes de falsa identidade como categoria, mas claramente entregou aos fraudadores uma população grande, com prazo definido e altamente previsível de pessoas que precisavam transferir fundos por volta da mesma data.
Para qualquer pessoa que esteja navegando por essa transição na Gate ou em outro lugar do mercado da UE, a defesa prática é simples e vale a pena repetir: nenhum regulador jamais entrará em contato diretamente com clientes individuais pedindo que transfiram criptoativos para uma conta ou carteira específica, e qualquer mensagem que alegue ser da ESMA, de um regulador nacional ou de uma exchange e peça uma transferência urgente deve ser tratada como fraudulenta por padrão. Verificar diretamente o status da licença de uma plataforma no próprio registro público da ESMA, em vez de confiar em um link ou contato enviado a você, continua sendo a forma mais segura de confirmar se um provedor é realmente autorizado antes de transferir qualquer fundo.
