Licenças de criptomoeda nos Estados Unidos: qual é a necessária? Explicação completa de 5 licenças principais

Quando uma empresa de criptomoedas tenta operar legalmente nos Estados Unidos, honestamente, o número de tipos de licenças é tão grande que é confuso, não é? MSB, MTL, NFA, SEC relacionados… qual delas devemos escolher? Fizemos uma comparação detalhada.

1. Licença MSB (Money Service Business)

O que é isto: É algo emitido pelo FinCEN (Rede de Combate a Crimes Financeiros) do Departamento do Tesouro dos EUA. É como uma espécie de “licença de operação”.

Atividades alvo: Exchangues de criptomoedas, emissão de ICOs, remessas internacionais, serviços de câmbio, entre outros. É quase essencial para as empresas de blockchain.

2. MTL (Licença de Transmissor de Dinheiro)

O que é isto: Uma licença emitida independentemente por cada estado, que regula os serviços de remessa.

Atividades abrangidas: Transferência de fundos, pagamento de faturas, transporte de moeda, entre outros. Se pretender operar em vários estados, precisará de obter isto em cada estado (ou seja, o número de procedimentos aumentará).

3. Licença NFA (National Futures Association)

O que é isto: Uma entidade de autorregulação do mercado de futuros e de câmbio. Supervisiona as transações de derivativos.

**Atividades: ** Negociação de futuros, Forex, fornecimento de produtos derivados. Necessário se você lida com produtos derivados de criptomoedas.

4. Registro de Consultor de Investimento SEC

O que é isso: Se você receber recompensas por dar conselhos de investimento, precisará se registrar na SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA).

Ponto: Se os ativos sob gestão forem superiores a 100 milhões de dólares, registrem-se diretamente na SEC; se forem inferiores, registrem-se no estado. A SEC concentra recursos em grandes projetos.

5. SEC Filing (Regulation D)

O que é isto: Ao emitir um token de segurança (STO), deve-se apresentar uma notificação à SEC. Como é considerado um título, a regulamentação é obrigatória.

Documentos necessários: Plano de negócios, relatório de auditoria, informações sobre a empresa, etc. A transparência é exigida.

Conclusão

A licença necessária depende do tipo de negócio. Pode ser necessário ter várias licenças. Para uma exchange de criptomoedas, pelo menos MSB e MTL. Se lida com produtos de investimento, também SEC. É aconselhável deixar claro o conteúdo do negócio e consultar um advogado.

Observando o movimento atual de BTC, XRP e BNB, é evidente que o conhecimento de conformidade se tornou imprescindível para a expansão dos negócios em um mercado onde a conformidade regulatória está avançando.