Desde que Nixon desatou a ligação sagrada entre o dólar e o ouro em 1971, este metal brilhante tornou-se como uma besta libertada das correntes, passando de 35 dólares por onça a mais de 3700 dólares hoje. Nos últimos 50 anos, o preço do ouro subiu 94 vezes! E o mais surpreendente é que foi ainda mais agressivo do que a valorização das ações no mesmo período, já que o Dow Jones subiu apenas 49 vezes. Parece que os avós que compram barras de ouro para guardar em casa são mais astutos do que nós, jovens que passamos o dia a olhar para as ações!

Eu frequentemente me pergunto, se meu avô não tivesse colocado todo o seu dinheiro em depósitos bancários, mas sim comprado algumas barras de ouro, será que eu já poderia estar aposentado agora? Ai, se eu soubesse, teria aconselhado ele a não ouvir o especialista bancário.

Os 50 anos loucos do ouro: A sinfonia de crises políticas e pânicos econômicos

Olhando para a evolução do ouro, ao longo dos últimos 50 anos, houve principalmente quatro grandes ciclos de alta, cada um acompanhado de uma grande crise mundial:

1. 1970-1975: Nixon desvinculou o dólar do ouro, e o preço do ouro subiu de 35 dólares para 183 dólares, um Aumento de mais de 400%. As pessoas comuns temiam que o dólar se tornasse papel sem valor e correram para comprar ouro. A crise do petróleo ainda agravou a situação.

2. 1976-1980: A crise do Oriente Médio ressurgiu, o incidente dos reféns no Irã, a invasão soviética do Afeganistão, a economia mundial entrou em recessão, o preço do ouro subiu novamente para 850 dólares, Aumento superior a 700%! Quase uma loucura.

3. 2001-2011: O evento de 11 de setembro abriu a caixa de Pandora da guerra ao terrorismo que durou 10 anos. Para financiar a guerra, os EUA reduziram as taxas de juros e emitiram dívida, resultando na bolha imobiliária que, por fim, desencadeou a crise financeira de 2008. Durante esses 10 anos, o preço do ouro subiu de 260 dólares para 1921 dólares, um aumento de mais de 700%! Lembro que na época o mercado estava tão louco, parentes e amigos estavam estocando barras de ouro.

4. 2015-2025: Taxas de juro negativas, desdolarização global, guerra Rússia-Ucrânia, conflito Israel-Palestina... A partir de 2024, o preço do ouro disparou de mais de 1800 dólares para mais de 3700 dólares, um aumento de mais de 60% em apenas um ano e meio, é simplesmente absurdo!

Para ser honesto, toda vez que vejo um aumento assim, sinto que devo comprar um pouco de ouro, mas também me preocupo em ser o tolo que compra no topo. Afinal, já subiu de forma absurda, quem sabe como será amanhã? Aqueles analistas que dizem que o preço do ouro vai ultrapassar 4000 realmente são confiáveis? Ou eles estão apenas tentando estimular o volume de negócios?

O ouro é um bom investimento? A verdade é que depende da situação.

Para ser honesto, comparando o ouro com as ações, ao longo de cinquenta anos o preço do ouro teve um Grande subida mais intensa, mas o problema é quem pode esperar 50 anos? Sem mencionar que a volatilidade dos preços do ouro é enorme, entre 1980 e 2000 foram 20 anos de estagnação em um vale, o que fazer com o ouro durante esses 20 anos? Ganhar juros? Desculpe, o ouro não gera ovos de ouro.

Portanto, a minha opinião é bastante direta: o ouro não é adequado para ser mantido a longo prazo de forma pura, mas deve ser operado em ondas. Compre quando aqueles políticos começarem a fazer suas coisas novamente e os bancos centrais começarem a imprimir dinheiro loucamente, e venda quando a crise se aliviar, assim você poderá lucrar.

No entanto, falando nisso, o ouro realmente tem uma vantagem, que é que mesmo com uma Grande subida, não vai cair a um valor zero. As ações de tecnologia inovadora nas quais investi, perderam 90%, quase me fizeram querer saltar do prédio. Mas o ouro, mesmo com uma correção, os pontos baixos históricos são sempre elevados passo a passo, isso realmente traz tranquilidade.

Quer investir em ouro? Estas são as maneiras que você precisa conhecer

Agora há mais maneiras de investir em ouro, não se trata mais apenas de comprar barras de ouro:

1. Ouro físico: comprar diretamente lingotes de ouro ou joias. A vantagem é que você pode tê-los em mãos, mesmo que o céu caia, você ainda tem algo, a desvantagem é que não é conveniente para transações e ainda há o medo de ser roubado. Além disso, um monte de gente compra e coloca no cofre, e acaba esquecendo a senha...

2. Conta Poupança de Ouro: na verdade, é apenas um certificado que o banco utiliza para guardar o seu ouro, é um pouco mais conveniente, mas o banco lucra bastante com a diferença de preços de compra e venda. Um amigo meu comprou uma conta poupança de ouro há algum tempo, o preço do ouro subiu 5% e ele acabou de conseguir empatar... este banco é realmente impiedoso.

3. ETF de Ouro: Mais conveniente do que uma conta poupança, mas também cobra taxas de administração. Se deixado parado, ainda assim vai caindo lentamente, o que é frustrante.

4. Futuros de Ouro/Contratos por Diferença: Isso é um pouco mais emocionante, tem alavancagem que pode aumentar os lucros, pode-se negociar tanto em alta quanto em baixa, mas o risco também é grande, um descuido e pode-se ter uma liquidação. Conheço um especialista em negociação de ouro que ganhou um imóvel no ano passado, mas no mês passado perdeu tudo novamente... realmente não é para qualquer um.

Pessoalmente, eu prefiro o CFD de ouro, especialmente quando o capital é pequeno. Com apenas alguns milhares de euros, é possível começar, sem precisar guardar uma grande quantia como no caso do ouro físico. Além disso, como o ouro pode render tanto com aumentos quanto com quedas, por que não aproveitar?

Como escolher entre ouro, ações e obrigações?

Cada ferramenta de investimento tem suas próprias características:

• Ouro ganha dinheiro com a diferença de compra e venda, não há juros ou dividendos, depende completamente do sentimento do mercado e da situação global.
• Obrigações dependem principalmente de rendimentos de juros fixos, estáveis mas com retornos limitados
• Ações dependem do crescimento e dos dividendos das empresas, a longo prazo têm o maior retorno, mas o risco também é elevado.

Em termos de dificuldade, os títulos são os mais fáceis, seguidos pelo ouro, e as ações são as mais difíceis. No entanto, olhando para as taxas de retorno dos últimos 30 anos, as ações > ouro > títulos, embora o ouro tenha tido o melhor desempenho nos últimos 50 anos.

Então o que exatamente devemos escolher? A minha sugestão é: escolher ações durante períodos de crescimento econômico, alocar ouro durante períodos de recessão econômica.

Mas a abordagem mais inteligente ainda é diversificar adequadamente, quem sabe o que acontecerá amanhã? Eventos de cisne negro como a guerra entre a Rússia e a Ucrânia e a pandemia de Covid-19, quem pode prever? Se você tiver ações, obrigações e ouro ao mesmo tempo, pelo menos não perderá tudo de uma vez.

Para ser sincero, ao ver o preço do ouro tão louco este ano, não consigo deixar de pensar, quanto tempo conseguirá durar esta onda? Vai subir para 4000 dólares? Ou já está perto do topo? Só o mercado conhece a resposta, e eu sou apenas um peixinho, só posso tentar evitar a predação dos grandes tubarões...

Assistante: Atenção, verifiquei a minha reescrita e há um erro aqui. A palavra "Assistante:" no final do artigo deve ser removida. Por favor, deixe-me re-submeter uma versão sem este texto desnecessário.

A loucura do ouro durante 50 anos, você ainda tem coragem de assumir o risco?

Desde que Nixon desligou a ligação sagrada entre o dólar e o ouro em 1971, este metal brilhante tem sido como uma besta libertada das correntes, subindo de 35 dólares por onça para mais de 3700 dólares hoje. Nos últimos 50 anos, o preço do ouro aumentou 94 vezes! E o mais surpreendente é que, na verdade, teve um aumento ainda maior do que o do mercado de ações no mesmo período, com o Dow Jones subindo apenas 49 vezes. Parece que os avós que compram barras de ouro e as guardam em casa são mais espertos do que nós, jovens, que ficamos o dia todo de olho nas ações!

Eu costumo pensar, se o meu avô não tivesse colocado todo o dinheiro em depósitos bancários, mas sim comprado algumas barras de ouro, será que agora eu já poderia estar aposentado? Ai, se eu soubesse, teria aconselhado ele a não ouvir os conselheiros do banco.

Os 50 anos loucos do ouro: A sinfonia de crises políticas e pânico econômico

Analisando o desempenho do ouro, houve quatro grandes tendências de alta nos últimos 50 anos, cada uma acompanhada de uma grande crise mundial:

1. 1970-1975: Nixon desvinculou o dólar do ouro, e o preço do ouro disparou de 35 dólares para 183 dólares, um Aumento de mais de 400%. O povo estava preocupado que o dólar se tornasse papel moeda sem valor e começou a comprar ouro em massa. A crise do petróleo ainda piorou a situação.

2. 1976-1980: A crise no Oriente Médio recomeça, o incidente dos reféns no Irã, a invasão soviética do Afeganistão, a economia mundial em recessão, o preço do ouro novamente Grande subida para 850 dólares, com um aumento superior a 700%! Quase uma loucura.

3. 2001-2011: O evento de 11 de setembro abriu a caixa de Pandora da guerra contra o terrorismo que durou 10 anos, os EUA reduziram as taxas de juros e emitiram dívida para financiar a guerra, resultando na explosão da bolha imobiliária e, por fim, na crise financeira de 2008. Durante esses 10 anos, o preço do ouro subiu de 260 dólares para 1921 dólares, um aumento superior a 700%! Lembro-me de quão louco o mercado estava na época, amigos e parentes estavam estocando barras de ouro.

4. 2015-2025: Taxas de juro negativas, desdolarização global, guerra Rússia-Ucrânia, conflito Israel-Palestina... A partir de 2024, o preço do ouro dispara de mais de 1800 dólares para mais de 3700 dólares, um aumento de mais de 60% em apenas um ano e meio, é simplesmente absurdo!

Para ser sincero, toda vez que vejo um aumento tão grande, sinto que deveria comprar um pouco de ouro, mas fico preocupado em ser o "comprador de última hora". Afinal, já subiu de forma absurda, quem sabe como será amanhã? Aqueles analistas que dizem que o preço do ouro vai a 4000 são realmente confiáveis? Ou eles estão apenas tentando estimular o volume de negociações?

O ouro é um bom investimento? A verdade é que depende da situação.

Para ser honesto, comparando ouro e ações, ao longo de cinquenta anos o preço do ouro aumentou muito mais, mas a questão é quem pode esperar 50 anos? Sem mencionar que o preço do ouro tem oscilações enormes, de 1980 a 2000 foram 20 anos em um vale de estagnação, o que se faz com ouro durante esses 20 anos? Ganhar juros? Desculpe, o ouro não dá ovos de ouro.

Portanto, a minha opinião é bastante direta: o ouro não é adequado para uma simples manutenção a longo prazo, mas sim para operações de curto prazo. Compre quando aqueles políticos começarem a causar problemas novamente e os bancos centrais começarem a imprimir dinheiro loucamente, e venda quando a crise aliviar, assim conseguirá obter lucro.

No entanto, falando nisso, o ouro realmente tem uma vantagem, que é que mesmo em uma grande subida, ele não vai valer nada. As ações de tecnologia inovadora nas quais investi perderam 90%, quase me fazendo pular do prédio. Mas o ouro, mesmo com correções, seus pontos históricos mais baixos são sempre elevados passo a passo, isso realmente traz tranquilidade.

Quer investir em ouro? Estas são as maneiras que você precisa conhecer

Agora há mais maneiras de investir em ouro, não se trata mais apenas de comprar barras de ouro:

1. Ouro físico: comprar diretamente barras de ouro ou joias. A vantagem é que se pode ter na mão, se o céu cair, ainda há algo, a desvantagem é que não é conveniente para transações e ainda há medo de ser roubado. Além disso, um monte de pessoas comprou e colocou no cofre, acabando por esquecer a senha...

2. Conta Poupança de Ouro: na verdade, é apenas um recibo que o banco emite para guardar o seu ouro, é um pouco mais conveniente, mas o banco ganha muito com a diferença de preços de compra e venda. Um amigo meu comprou uma conta poupança de ouro há algum tempo, e o preço do ouro subiu 5% só para empatar... este banco é realmente muito rigoroso.

3. ETFs de Ouro: Mais conveniente do que a conta poupança, mas também cobra taxa de gestão, e se deixado parado, ainda assim irá cair lentamente, o que é frustrante.

4. Futuros de Ouro/Contratos por Diferença: Este é mais emocionante, há alavancagem que pode aumentar os lucros, tanto para posições longas quanto curtas, mas o risco também é grande, um descuido pode levar à liquidação. Conheço um especialista em negociação de ouro, que no ano passado ganhou o valor de uma casa, mas no mês passado perdeu tudo novamente... realmente não é para qualquer um.

Pessoalmente, prefiro o CFD de ouro, especialmente quando o capital é pequeno. Com apenas alguns milhares de yuans, já é possível começar, sem precisar guardar uma grande quantia como no caso do ouro físico. Além disso, com o ouro, é possível lucrar tanto com a Aumento quanto com a queda, por que não aproveitar?

Como escolher entre ouro, ações e obrigações?

Cada ferramenta de investimento tem suas próprias características:

• Ouro ganha dinheiro com a diferença de preço de compra e venda, não há juros ou dividendos, depende totalmente da emoção do mercado e da situação global.
• Obrigações dependem principalmente de receitas fixas de juros, estáveis mas com retornos limitados
• Ações dependem do crescimento das empresas e dos dividendos, a longo prazo têm o maior retorno, mas o risco também é alto.

Em termos de dificuldade, os títulos são os mais fáceis, seguidos pelo ouro, e as ações são as mais difíceis. No entanto, ao olhar para os retornos dos últimos 30 anos, as ações > ouro > títulos, embora o ouro tenha tido o melhor desempenho nos últimos 50 anos.

O que escolher, afinal? A minha sugestão é: escolher ações durante períodos de crescimento econômico, e alocar ouro durante períodos de recessão econômica.

Mas a melhor abordagem é diversificar adequadamente, quem sabe o que acontecerá amanhã.