No último século, a unidade básica da atividade econômica sempre foi o ser humano. Seja na produção, comércio, pagamentos ou serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, a ascensão da tecnologia de IA está a reconfigurar este panorama, fazendo com que as máquinas evoluam de ferramentas passivas para "agentes económicos ativos" - AI Agent.
Além disso, na véspera do Ano Novo de 2025; a Tether anunciou a integração do USDT no ecossistema BTC, cobrindo sua camada base e a rede Lightning. Por trás de várias tendências, uma transformação está se formando silenciosamente: a infraestrutura de pagamento impulsionada por AI Agents está, de maneira disruptiva, levando a indústria cripto a uma nova onda de inovação. Desde a camada de consenso do BTC até a camada de execução de contratos inteligentes, e agora à camada de aplicações impulsionadas por AI, a indústria cripto pode muito bem estar à beira de uma inovação paradigmática de AI + Pay Fi + BTC Infra, forçando o Web2 a se reinventar em direção ao Web3 — o futuro da adoção em larga escala está se tornando realidade passo a passo.
Moeda estável: a pedra angular de uma nova era de pagamentos globais - da revolução transfronteiras à evolução de uma moeda mainstream ao longo de dez anos
A programabilidade das stablecoins, a sua utilidade transfronteiriça e a crescente clareza do quadro regulatório estão a tornar-se a moeda de liquidação padrão para pagamentos globais. Com a eleição de Trump, amigo das criptomoedas, como o atual presidente dos EUA, o governo dos EUA também começará a fornecer gradualmente clareza regulatória em relação às criptomoedas. Os cenários de aplicação das stablecoins irão gradualmente expandir-se, e podemos até estimar uma visão promissora de pagamentos com stablecoins nos próximos 10 anos:
Curto prazo (1–3 anos): as stablecoins dominarão as remessas transfronteiriças, oferecendo uma alternativa mais rápida e barata do que o SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados a criptomoedas (como Visa/MasterCard) simplificarão o consumo, construindo uma ponte entre a riqueza em blockchain e as transações do mundo real.
Período médio (3–7 anos): As empresas irão adotar cada vez mais pagamentos em stablecoins devido aos baixos custos, liquidação imediata e programabilidade. As empresas serão capazes de converter entre criptomoedas e moedas fiduciárias de forma transparente, oferecendo aos clientes opções de pagamento em dois trilhos.
Longo prazo (7 anos ou mais): As stablecoins se tornarão moedas fiduciárias tradicionais e serão amplamente aceitas para pagamento e até mesmo pagamentos de impostos, revolucionando a infraestrutura financeira tradicional.
Além da conveniência dos pagamentos, as stablecoins ainda têm um papel bastante positivo em outras áreas: por exemplo, elas fornecem uma plataforma mais acessível para empreendedores desenvolverem novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldos mínimos ou SDKs proprietários. Além disso, é uma estimativa aproximada de que pequenas e médias empresas podem aumentar seus lucros corporativos em 2% se puderem usar um provedor de serviços para soluções de stablecoin em suas transações. Além disso, países sancionados pelos Estados Unidos, como a Rússia, tentaram usar stablecoins para o comércio entre países para contornar o sistema de liquidação de dólares. Há cada vez mais casos mostrando que as stablecoins estão se aproximando do ponto ideal de seu próprio ajuste ao mercado. Isso não é surpreendente – eles são, sem dúvida, a maneira mais econômica de liquidar em dólares americanos e a maneira mais rápida de fazer pagamentos globais.
2.Próximo Nível: Os Agentes de IA serão o novo nível de experiência do usuário em aplicativos no futuro.
Hoje, já não dependemos apenas da IA para realizar tarefas únicas, como reconhecimento de imagem, síntese de voz ou condução autónoma. Em vez disso, estamos a entrar numa "era em que os Agentes de IA se tornam participantes independentes do mercado". Esta mudança não se limita a transações financeiras impulsionadas por IA, gestão inteligente da cadeia de suprimentos, mas também envolve a IA generativa (AIGC) que fornece serviços a criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Mais adiante, os agentes de IA conseguem até "negociar autonomamente, transacionar, liquidar e otimizar a sua própria utilização de recursos".
No final do ano passado, vimos os Agentes de IA redefinirem o caso de uso de DApps, e o precursor dessa tendência foi @truth_terminal, um Agente de IA que pode promover seu próprio token, $Goat; Isso é seguido por agentes de IA, como Luna e AIxbt, que são capazes de usar tokens de forma autônoma para transacionar, gerar conteúdo e até mesmo gerenciar suas próprias carteiras e ativos de criptomoedas. A evolução dessa capacidade levou a inovações em narrativas cripto, como o Virtual Protocol, um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas cujos objetos "Pump" não são mais tokens puros, mas uma variedade de agentes de IA.
A capacidade em constante evolução dos Agentes de IA, combinada com uma plataforma de emissão pronta a usar, abre oportunidades de mercado na ordem das centenas de bilhões para o conceito de Agente de IA + Crypto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema em cadeia, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de uma abordagem utilitária para uma abordagem ecológica.
Classificação de capitalização de mercado dos 10 principais agentes de IA no Virtual Protocol, até 11 de fevereiro de 2025
Fonte de dados:
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Amplie para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA que gerencia de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimiza dinamicamente seu portfólio e até mesmo automatiza negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do agente de IA siga a lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode envolver os usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mantendo o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e casos de uso desses Agentes de IA estão a delinear um novo panorama da "economia das máquinas": de jogadores de jogos a gestores de Depin, de criadores de conteúdo a estrategistas financeiros, os Agentes de IA tornar-se-ão o motor central do ecossistema em cadeia.
O dilema dos sistemas de pagamento existentes: as correntes invisíveis da economia da IA
No futuro, o AI Agent substituirá parcialmente os humanos, tornando-se um participante independente no mercado e formando uma força importante. No entanto, esta revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais centrais é o "pagamento". A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada construída com tecnologia de blockchain, que oferece ao AI Agent a capacidade de interações econômicas sem interrupções.
3.1 O desequilíbrio econômico dos micropagamentos
Imagine um cenário assim: um agente de IA está executando uma estratégia de negociação de alta frequência, realizando 1000 transações por segundo, cada uma no valor de apenas 0.0001 dólares. Se usar redes de pagamento tradicionais (como Visa, PayPal), cada transação precisaria pagar pelo menos 0.30 dólares em taxas, o que significa que o agente de IA pagaria 3000 vezes a taxa para cada transação de 0.0001 dólares. Essa estrutura de custo absurda leva diretamente à impossibilidade da economia de IA operar sobre os sistemas de pagamento existentes.
3.2 Defeito fatal na velocidade de liquidação
Para os agentes de IA, as transações não são eventos incidentais, mas sim um fluxo contínuo de processos. No entanto, as redes de pagamento tradicionais estão atrasadas nos seus métodos de pagamento:
Pagamento com cartão de crédito: normalmente leva de 1 a 3 dias para ser concluído.
Transferência internacional SWIFT: pode levar de 2 a 5 dias.
Pagamentos em criptomoeda (como transações na cadeia principal do Bitcoin): geralmente levam 10 minutos ou mais.
A economia de IA precisa de liquidações em milissegundos, mas o sistema de pagamento atual claramente não consegue atender a isso.
3.3 Limitações da Arquitetura Centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globalizados, não estando limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão presos a problemas como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias e regras de pagamento regionais.
Dependência de conta bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exige que as partes envolvidas tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não conseguem abrir contas bancárias como os humanos.
Controle centralizado: os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, e as transações intermediadas por IA podem ser rejeitadas a qualquer momento devido a questões regulatórias ou de conformidade.
Barreiras de pagamento internacional: transações transfronteiriças com agentes de IA enfrentam requisitos de conformidade complicados, aumentando os custos operacionais e a complexidade.
Se a economia de IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, então estará presa a limites impostos artificialmente, não conseguindo realmente liberar seu potencial.
3.4 As cinco principais necessidades do sistema de pagamento da economia AI
Considerando as possíveis características de operação e cenários de uso do AI Agent mencionados acima, no futuro, o sistema de pagamento para serviços de IA deve possuir as seguintes cinco capacidades centrais:
Capacidade de micropagamento: As transações realizadas por agentes de IA frequentemente envolvem montantes muito pequenos (como $0.0001), devendo garantir que as taxas sejam extremamente baixas, quase nulas.
Liquidação de transações em milissegundos: As transações de IA ocorrem em escalas de tempo subsegundo, e o sistema de pagamento deve ser capaz de** liquidar em tempo real**, em vez de esperar minutos ou até dias.
Descentralização e resistência à censura: os agentes de IA precisam negociar de forma autônoma, sem depender de instituições financeiras centralizadas.
Disponibilidade global: os agentes de IA não estão limitados por fronteiras nacionais, e os sistemas de pagamento devem suportar transações transfronteiriças, evitando a dependência de contas bancárias.
Protocolo de pagamento inteligente: o sistema de pagamento deve ser capaz de interagir sem costura com agentes de IA, suportando liquidação automática, roteamento de transações inteligentes, otimização de liquidez e outras funcionalidades.
Esperanças e Limitações dos Pagamentos em Blockchain
Nos últimos anos, a ascensão da tecnologia blockchain deu um vislumbre de esperança para a economia da IA. A descentralização do blockchain, os contratos inteligentes e as transações sem permissão o tornam uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as principais blockchains ainda enfrentam os seguintes problemas:
4.1 Alto custo de pagamento na rede ETH
ETH (Ethereum) é a principal infraestrutura para DeFi (finanças descentralizadas), mas seus altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Durante congestionamentos na rede, uma simples transação de USDT pode custar entre $10-$50 em taxas de Gas, o volume de transações é limitado, a velocidade de processamento é lenta, tornando difícil suportar a demanda de alta frequência de negociação dos agentes de IA.
4.2 Outros problemas de velocidade e centralização das blockchains de alto desempenho
Atualmente, um grande número de cadeias públicas de alto desempenho surgiram no ecossistema cripto, e essas cadeias públicas fornecem recursos de processamento de transações mais rápidos, mas tendem a ter um alto grau de centralização e riscos de segurança. Nos últimos anos, algumas cadeias públicas de alto desempenho sofreram tempo de inatividade muitas vezes, afetando a estabilidade das transações. Além disso, a maioria das blockchains públicas depende apenas de um pequeno número de validadores, o que afeta muito a natureza descentralizada do sistema de pagamento.
4.3 Gargalos de escalabilidade na mainnet do BTC
O BTC, como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, tem uma segurança inigualável, mas a sua capacidade de pagamento é limitada. O volume de transações da mainnet do BTC é extremamente baixo (apenas 7 transações/segundo) e, ao enfrentar um grande número de solicitações de transação, as taxas de gas disparam, resultando em custos de transação voláteis, não sendo adequado para pagamentos de pequeno valor por agentes de IA.
Assim, embora a tecnologia blockchain ofereça uma possível solução, a utilização apenas das blockchains públicas existentes não consegue satisfazer completamente as necessidades de pagamento da economia de IA.
4.4 Lightning Network - Um novo palco para pagamentos em stablecoins
Como a primeira solução de escalonamento de Camada 2 do BTC, a Lightning Network não só depende da segurança da rede BTC (com 57.000+ nós e mecanismo PoW), mas também realiza transações instantâneas, de baixo custo e infinitamente escaláveis através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho técnico é altamente adaptável a cenários de pagamento de alta frequência de pequeno valor e também está alinhado com os ideais dos fanáticos fundamentalistas por criptomoedas de que todas as transações são baseadas na rede BTC. Atualmente, a Lightning Network tem 15.000+ nós e 50.000+ canais, mostrando um forte potencial ecológico.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas BTC como moeda de pagamento, e os cenários de aplicação eram extremamente limitados. Hoje, com o BTC já estabelecido como "ouro digital", a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possui. Nesse momento, a importância das stablecoins é evidente: ao longo da história, apenas moedas com valor estável puderam ser amplamente aceitas e usadas em cenários de pagamento do dia a dia. Para entender os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte este artigo: Taproot Assets: o próximo ponto de crescimento que ultrapassa um bilhão de valor de mercado no setor de stablecoins.
Não há dúvida de que o USDT emitido pela Tether ainda é a hegemonia da stablecoin no mundo cripto hoje. De acordo com os dados de hoje, a emissão total de USDC é de US$ 56,3 bilhões, enquanto a emissão total de USDT é de mais de US$ 140 bilhões, o que é mais do que o dobro das duas maiores emissões. A integração do USDT da Tether na Lightning Network é de grande importância. Esse comportamento marca uma espécie de reconhecimento aos olhos dos usuários - afinal, USDT é um ativo de dinheiro real, e sua cunhagem significa o reconhecimento da Tether da segurança e facilidade de uso da cadeia pública. Mais importante ainda, os usuários on-chain reais e as receitas de taxas trazidas pelo USDT também são os recursos cobiçados de várias cadeias públicas. Isso também marca o momento em que a Lightning Network realmente deu sua oportunidade após anos de construção.
Tudo está pronto, só falta o vento do Oriente.
O crescimento explosivo dos agentes de IA está criando uma economia de máquinas com um mercado de trilhões de dólares, mas é claro que as redes de pagamento tradicionais (alto custo, baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes são incapazes de suportar suas necessidades. Parece que a integração do USDT na Lightning Network parece fornecer uma peça-chave do quebra-cabeça para a indústria - um canal de pagamento de custo quase zero, resistente à censura, sobreposto à liquidez das stablecoins e perfeitamente adaptado aos cenários de micropagamento e transação em tempo real dos agentes de IA.
Assim, a AISA surge em resposta à necessidade. Não é apenas uma simples sobreposição de pilhas tecnológicas, mas sim um "sistema operativo financeiro" feito à medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA se liberte verdadeiramente das amarras dos pagamentos e avance rumo a um futuro de interação autónoma. A economia de IA do futuro não precisa de esperar — o pagamento é eficiência, a transação é inteligência.
6.AISA: A fusão suprema da Lightning Network, stablecoins e agentes de IA - Reestruturando a base de pagamento da economia de IA
6.1AISA da arquitetura técnica de quatro camadas
A arquitetura da AIsa pode ser dividida em quatro níveis centrais, que trabalham em conjunto, permitindo que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Rede subjacente: rede BTC (L1) + rede Lightning (L2). A principal vantagem do seu nível de liquidação é:
Segurança: Baseado no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transações em milissegundos, taxas de transação próximas de zero, resolvendo completamente o ponto crítico dos micropagamentos de alta frequência da IA.
b. Camada de Pagamento
Suporte a várias cadeias: compatível com Ethereum, Solana, Polygon e outras blockchains públicas, o agente de IA pode escolher livremente a melhor cadeia.
Integração de Stablecoins: aiUSD (stablecoin nativa) emitida pela AISA circula na rede Lightning como moeda de pagamento através do protocolo Taproot Assets junto com USDT e USDC.
c. Camada de Pagamento Inteligente (Programmable Layer)
Protocolo Nativo de IA (AIP): Confere aos agentes de IA a capacidade de tomar decisões autonomamente.
Roteamento dinâmico: analisa em tempo real as taxas de transação e a congestão da rede, alternando automaticamente o caminho de pagamento (por exemplo, rede relâmpago → Solana).
Pagamentos micropagados automatizados: liquidação sob demanda (por exemplo, pagamento de $0.0001 a cada chamada de API), sem intervenção humana.
Gestão de liquidez: o agente de IA pode alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência de pagamento.
d. Camada de Governança
Mecanismo DAO: governado coletivamente pelos detentores do token LPT, decidindo sobre atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: os provedores de liquidez que apostam LPT obtêm rendimento (distribuição de taxas de transação). Parte das taxas é utilizada para a queima de tokens, promovendo um modelo deflacionário.
6.2 Como o AISA redefine o pagamento na economia de IA?
AISA não é uma simples extensão dos pagamentos tradicionais em blockchain, mas uma infraestrutura revolucionária projetada para a economia da IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da Bitcoin Lightning Network, a garantia de liquidez das stablecoins e as capacidades inteligentes de tomada de decisão do protocolo nativo de IA, a AISA construiu uma rede de pagamento com custo quase zero e resposta de milissegundos, rompendo completamente o alto custo e o gargalo ineficiente do sistema tradicional. Aqui, os agentes de IA podem concluir micropagamentos de forma autônoma (por exemplo, apenas US$ 0,0001 por chamada de API), liquidar recompensas de contribuição do nó DePIN em tempo real e até mesmo otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre cadeias sem intervenção humana.
De pagamentos corporativos transfronteiriços (uma alternativa ao SWIFT para economizar custos) a negociação de alta frequência com estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando o aumento da economia de máquinas – no futuro, os agentes de IA podem gerenciar impostos e investimentos de forma autônoma, formando um circuito fechado econômico independente. Através da compatibilidade multi-cadeia e governança DAO, AISA não só resolve o problema de fragmentação do ecossistema de pagamento existente, mas também define um novo padrão para a colaboração homem-máquina na era descentralizada como um "sistema operacional financeiro". Quando as stablecoins se tornam ferramentas de liquidação convencionais e a Lightning Network conecta fluxos de valor globais, a visão da AISA é justamente permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atrito.
Conclusão
Quando os agentes de IA completam transações, investimentos e até pagamentos de impostos de forma autônoma na blockchain, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e se torna o sistema circulatório da economia das máquinas. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como o sangue, e os agentes de IA tornam-se o coração - essa revolução silenciosa ilumina o futuro do ecossistema de pagamentos como um relâmpago. O futuro dos pagamentos não pertence a uma instituição ou país específico, mas a cada IA que opera de forma autônoma e aos nós que participam da construção conjunta. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça, e a verdadeira inovação está apenas começando.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
"AI+Rede de iluminação+moeda estável" trio: Iniciar uma nova era de implementação total dos pagamentos no ecossistema BTC.
Autor: Evan Lu, Waterdrip Capital; Leo, AIS
Introdução
No último século, a unidade básica da atividade econômica sempre foi o ser humano. Seja na produção, comércio, pagamentos ou serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, a ascensão da tecnologia de IA está a reconfigurar este panorama, fazendo com que as máquinas evoluam de ferramentas passivas para "agentes económicos ativos" - AI Agent.
Além disso, na véspera do Ano Novo de 2025; a Tether anunciou a integração do USDT no ecossistema BTC, cobrindo sua camada base e a rede Lightning. Por trás de várias tendências, uma transformação está se formando silenciosamente: a infraestrutura de pagamento impulsionada por AI Agents está, de maneira disruptiva, levando a indústria cripto a uma nova onda de inovação. Desde a camada de consenso do BTC até a camada de execução de contratos inteligentes, e agora à camada de aplicações impulsionadas por AI, a indústria cripto pode muito bem estar à beira de uma inovação paradigmática de AI + Pay Fi + BTC Infra, forçando o Web2 a se reinventar em direção ao Web3 — o futuro da adoção em larga escala está se tornando realidade passo a passo.
A programabilidade das stablecoins, a sua utilidade transfronteiriça e a crescente clareza do quadro regulatório estão a tornar-se a moeda de liquidação padrão para pagamentos globais. Com a eleição de Trump, amigo das criptomoedas, como o atual presidente dos EUA, o governo dos EUA também começará a fornecer gradualmente clareza regulatória em relação às criptomoedas. Os cenários de aplicação das stablecoins irão gradualmente expandir-se, e podemos até estimar uma visão promissora de pagamentos com stablecoins nos próximos 10 anos:
Curto prazo (1–3 anos): as stablecoins dominarão as remessas transfronteiriças, oferecendo uma alternativa mais rápida e barata do que o SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados a criptomoedas (como Visa/MasterCard) simplificarão o consumo, construindo uma ponte entre a riqueza em blockchain e as transações do mundo real.
Período médio (3–7 anos): As empresas irão adotar cada vez mais pagamentos em stablecoins devido aos baixos custos, liquidação imediata e programabilidade. As empresas serão capazes de converter entre criptomoedas e moedas fiduciárias de forma transparente, oferecendo aos clientes opções de pagamento em dois trilhos.
Longo prazo (7 anos ou mais): As stablecoins se tornarão moedas fiduciárias tradicionais e serão amplamente aceitas para pagamento e até mesmo pagamentos de impostos, revolucionando a infraestrutura financeira tradicional.
Além da conveniência dos pagamentos, as stablecoins ainda têm um papel bastante positivo em outras áreas: por exemplo, elas fornecem uma plataforma mais acessível para empreendedores desenvolverem novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldos mínimos ou SDKs proprietários. Além disso, é uma estimativa aproximada de que pequenas e médias empresas podem aumentar seus lucros corporativos em 2% se puderem usar um provedor de serviços para soluções de stablecoin em suas transações. Além disso, países sancionados pelos Estados Unidos, como a Rússia, tentaram usar stablecoins para o comércio entre países para contornar o sistema de liquidação de dólares. Há cada vez mais casos mostrando que as stablecoins estão se aproximando do ponto ideal de seu próprio ajuste ao mercado. Isso não é surpreendente – eles são, sem dúvida, a maneira mais econômica de liquidar em dólares americanos e a maneira mais rápida de fazer pagamentos globais.
2.Próximo Nível: Os Agentes de IA serão o novo nível de experiência do usuário em aplicativos no futuro.
Hoje, já não dependemos apenas da IA para realizar tarefas únicas, como reconhecimento de imagem, síntese de voz ou condução autónoma. Em vez disso, estamos a entrar numa "era em que os Agentes de IA se tornam participantes independentes do mercado". Esta mudança não se limita a transações financeiras impulsionadas por IA, gestão inteligente da cadeia de suprimentos, mas também envolve a IA generativa (AIGC) que fornece serviços a criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Mais adiante, os agentes de IA conseguem até "negociar autonomamente, transacionar, liquidar e otimizar a sua própria utilização de recursos".
No final do ano passado, vimos os Agentes de IA redefinirem o caso de uso de DApps, e o precursor dessa tendência foi @truth_terminal, um Agente de IA que pode promover seu próprio token, $Goat; Isso é seguido por agentes de IA, como Luna e AIxbt, que são capazes de usar tokens de forma autônoma para transacionar, gerar conteúdo e até mesmo gerenciar suas próprias carteiras e ativos de criptomoedas. A evolução dessa capacidade levou a inovações em narrativas cripto, como o Virtual Protocol, um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas cujos objetos "Pump" não são mais tokens puros, mas uma variedade de agentes de IA.
A capacidade em constante evolução dos Agentes de IA, combinada com uma plataforma de emissão pronta a usar, abre oportunidades de mercado na ordem das centenas de bilhões para o conceito de Agente de IA + Crypto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema em cadeia, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de uma abordagem utilitária para uma abordagem ecológica.
Classificação de capitalização de mercado dos 10 principais agentes de IA no Virtual Protocol, até 11 de fevereiro de 2025
Fonte de dados:
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Amplie para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA que gerencia de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimiza dinamicamente seu portfólio e até mesmo automatiza negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do agente de IA siga a lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode envolver os usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mantendo o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e casos de uso desses Agentes de IA estão a delinear um novo panorama da "economia das máquinas": de jogadores de jogos a gestores de Depin, de criadores de conteúdo a estrategistas financeiros, os Agentes de IA tornar-se-ão o motor central do ecossistema em cadeia.
No futuro, o AI Agent substituirá parcialmente os humanos, tornando-se um participante independente no mercado e formando uma força importante. No entanto, esta revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais centrais é o "pagamento". A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada construída com tecnologia de blockchain, que oferece ao AI Agent a capacidade de interações econômicas sem interrupções.
3.1 O desequilíbrio econômico dos micropagamentos
Imagine um cenário assim: um agente de IA está executando uma estratégia de negociação de alta frequência, realizando 1000 transações por segundo, cada uma no valor de apenas 0.0001 dólares. Se usar redes de pagamento tradicionais (como Visa, PayPal), cada transação precisaria pagar pelo menos 0.30 dólares em taxas, o que significa que o agente de IA pagaria 3000 vezes a taxa para cada transação de 0.0001 dólares. Essa estrutura de custo absurda leva diretamente à impossibilidade da economia de IA operar sobre os sistemas de pagamento existentes.
3.2 Defeito fatal na velocidade de liquidação
Para os agentes de IA, as transações não são eventos incidentais, mas sim um fluxo contínuo de processos. No entanto, as redes de pagamento tradicionais estão atrasadas nos seus métodos de pagamento:
Pagamento com cartão de crédito: normalmente leva de 1 a 3 dias para ser concluído.
Transferência internacional SWIFT: pode levar de 2 a 5 dias.
Pagamentos em criptomoeda (como transações na cadeia principal do Bitcoin): geralmente levam 10 minutos ou mais.
A economia de IA precisa de liquidações em milissegundos, mas o sistema de pagamento atual claramente não consegue atender a isso.
3.3 Limitações da Arquitetura Centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globalizados, não estando limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão presos a problemas como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias e regras de pagamento regionais.
Dependência de conta bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exige que as partes envolvidas tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não conseguem abrir contas bancárias como os humanos.
Controle centralizado: os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, e as transações intermediadas por IA podem ser rejeitadas a qualquer momento devido a questões regulatórias ou de conformidade.
Barreiras de pagamento internacional: transações transfronteiriças com agentes de IA enfrentam requisitos de conformidade complicados, aumentando os custos operacionais e a complexidade.
Se a economia de IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, então estará presa a limites impostos artificialmente, não conseguindo realmente liberar seu potencial.
3.4 As cinco principais necessidades do sistema de pagamento da economia AI
Considerando as possíveis características de operação e cenários de uso do AI Agent mencionados acima, no futuro, o sistema de pagamento para serviços de IA deve possuir as seguintes cinco capacidades centrais:
Capacidade de micropagamento: As transações realizadas por agentes de IA frequentemente envolvem montantes muito pequenos (como $0.0001), devendo garantir que as taxas sejam extremamente baixas, quase nulas.
Liquidação de transações em milissegundos: As transações de IA ocorrem em escalas de tempo subsegundo, e o sistema de pagamento deve ser capaz de** liquidar em tempo real**, em vez de esperar minutos ou até dias.
Descentralização e resistência à censura: os agentes de IA precisam negociar de forma autônoma, sem depender de instituições financeiras centralizadas.
Disponibilidade global: os agentes de IA não estão limitados por fronteiras nacionais, e os sistemas de pagamento devem suportar transações transfronteiriças, evitando a dependência de contas bancárias.
Protocolo de pagamento inteligente: o sistema de pagamento deve ser capaz de interagir sem costura com agentes de IA, suportando liquidação automática, roteamento de transações inteligentes, otimização de liquidez e outras funcionalidades.
Nos últimos anos, a ascensão da tecnologia blockchain deu um vislumbre de esperança para a economia da IA. A descentralização do blockchain, os contratos inteligentes e as transações sem permissão o tornam uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as principais blockchains ainda enfrentam os seguintes problemas:
4.1 Alto custo de pagamento na rede ETH
ETH (Ethereum) é a principal infraestrutura para DeFi (finanças descentralizadas), mas seus altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Durante congestionamentos na rede, uma simples transação de USDT pode custar entre $10-$50 em taxas de Gas, o volume de transações é limitado, a velocidade de processamento é lenta, tornando difícil suportar a demanda de alta frequência de negociação dos agentes de IA.
4.2 Outros problemas de velocidade e centralização das blockchains de alto desempenho
Atualmente, um grande número de cadeias públicas de alto desempenho surgiram no ecossistema cripto, e essas cadeias públicas fornecem recursos de processamento de transações mais rápidos, mas tendem a ter um alto grau de centralização e riscos de segurança. Nos últimos anos, algumas cadeias públicas de alto desempenho sofreram tempo de inatividade muitas vezes, afetando a estabilidade das transações. Além disso, a maioria das blockchains públicas depende apenas de um pequeno número de validadores, o que afeta muito a natureza descentralizada do sistema de pagamento.
4.3 Gargalos de escalabilidade na mainnet do BTC
O BTC, como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, tem uma segurança inigualável, mas a sua capacidade de pagamento é limitada. O volume de transações da mainnet do BTC é extremamente baixo (apenas 7 transações/segundo) e, ao enfrentar um grande número de solicitações de transação, as taxas de gas disparam, resultando em custos de transação voláteis, não sendo adequado para pagamentos de pequeno valor por agentes de IA.
Assim, embora a tecnologia blockchain ofereça uma possível solução, a utilização apenas das blockchains públicas existentes não consegue satisfazer completamente as necessidades de pagamento da economia de IA.
4.4 Lightning Network - Um novo palco para pagamentos em stablecoins
Como a primeira solução de escalonamento de Camada 2 do BTC, a Lightning Network não só depende da segurança da rede BTC (com 57.000+ nós e mecanismo PoW), mas também realiza transações instantâneas, de baixo custo e infinitamente escaláveis através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho técnico é altamente adaptável a cenários de pagamento de alta frequência de pequeno valor e também está alinhado com os ideais dos fanáticos fundamentalistas por criptomoedas de que todas as transações são baseadas na rede BTC. Atualmente, a Lightning Network tem 15.000+ nós e 50.000+ canais, mostrando um forte potencial ecológico.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas BTC como moeda de pagamento, e os cenários de aplicação eram extremamente limitados. Hoje, com o BTC já estabelecido como "ouro digital", a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possui. Nesse momento, a importância das stablecoins é evidente: ao longo da história, apenas moedas com valor estável puderam ser amplamente aceitas e usadas em cenários de pagamento do dia a dia. Para entender os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte este artigo: Taproot Assets: o próximo ponto de crescimento que ultrapassa um bilhão de valor de mercado no setor de stablecoins.
Não há dúvida de que o USDT emitido pela Tether ainda é a hegemonia da stablecoin no mundo cripto hoje. De acordo com os dados de hoje, a emissão total de USDC é de US$ 56,3 bilhões, enquanto a emissão total de USDT é de mais de US$ 140 bilhões, o que é mais do que o dobro das duas maiores emissões. A integração do USDT da Tether na Lightning Network é de grande importância. Esse comportamento marca uma espécie de reconhecimento aos olhos dos usuários - afinal, USDT é um ativo de dinheiro real, e sua cunhagem significa o reconhecimento da Tether da segurança e facilidade de uso da cadeia pública. Mais importante ainda, os usuários on-chain reais e as receitas de taxas trazidas pelo USDT também são os recursos cobiçados de várias cadeias públicas. Isso também marca o momento em que a Lightning Network realmente deu sua oportunidade após anos de construção.
O crescimento explosivo dos agentes de IA está criando uma economia de máquinas com um mercado de trilhões de dólares, mas é claro que as redes de pagamento tradicionais (alto custo, baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes são incapazes de suportar suas necessidades. Parece que a integração do USDT na Lightning Network parece fornecer uma peça-chave do quebra-cabeça para a indústria - um canal de pagamento de custo quase zero, resistente à censura, sobreposto à liquidez das stablecoins e perfeitamente adaptado aos cenários de micropagamento e transação em tempo real dos agentes de IA.
Assim, a AISA surge em resposta à necessidade. Não é apenas uma simples sobreposição de pilhas tecnológicas, mas sim um "sistema operativo financeiro" feito à medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA se liberte verdadeiramente das amarras dos pagamentos e avance rumo a um futuro de interação autónoma. A economia de IA do futuro não precisa de esperar — o pagamento é eficiência, a transação é inteligência.
6.AISA: A fusão suprema da Lightning Network, stablecoins e agentes de IA - Reestruturando a base de pagamento da economia de IA
6.1AISA da arquitetura técnica de quatro camadas
A arquitetura da AIsa pode ser dividida em quatro níveis centrais, que trabalham em conjunto, permitindo que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Rede subjacente: rede BTC (L1) + rede Lightning (L2). A principal vantagem do seu nível de liquidação é:
Segurança: Baseado no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transações em milissegundos, taxas de transação próximas de zero, resolvendo completamente o ponto crítico dos micropagamentos de alta frequência da IA.
b. Camada de Pagamento
Suporte a várias cadeias: compatível com Ethereum, Solana, Polygon e outras blockchains públicas, o agente de IA pode escolher livremente a melhor cadeia.
Integração de Stablecoins: aiUSD (stablecoin nativa) emitida pela AISA circula na rede Lightning como moeda de pagamento através do protocolo Taproot Assets junto com USDT e USDC.
c. Camada de Pagamento Inteligente (Programmable Layer)
Protocolo Nativo de IA (AIP): Confere aos agentes de IA a capacidade de tomar decisões autonomamente.
Roteamento dinâmico: analisa em tempo real as taxas de transação e a congestão da rede, alternando automaticamente o caminho de pagamento (por exemplo, rede relâmpago → Solana).
Pagamentos micropagados automatizados: liquidação sob demanda (por exemplo, pagamento de $0.0001 a cada chamada de API), sem intervenção humana.
Gestão de liquidez: o agente de IA pode alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência de pagamento.
d. Camada de Governança
Mecanismo DAO: governado coletivamente pelos detentores do token LPT, decidindo sobre atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: os provedores de liquidez que apostam LPT obtêm rendimento (distribuição de taxas de transação). Parte das taxas é utilizada para a queima de tokens, promovendo um modelo deflacionário.
6.2 Como o AISA redefine o pagamento na economia de IA?
AISA não é uma simples extensão dos pagamentos tradicionais em blockchain, mas uma infraestrutura revolucionária projetada para a economia da IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da Bitcoin Lightning Network, a garantia de liquidez das stablecoins e as capacidades inteligentes de tomada de decisão do protocolo nativo de IA, a AISA construiu uma rede de pagamento com custo quase zero e resposta de milissegundos, rompendo completamente o alto custo e o gargalo ineficiente do sistema tradicional. Aqui, os agentes de IA podem concluir micropagamentos de forma autônoma (por exemplo, apenas US$ 0,0001 por chamada de API), liquidar recompensas de contribuição do nó DePIN em tempo real e até mesmo otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre cadeias sem intervenção humana.
De pagamentos corporativos transfronteiriços (uma alternativa ao SWIFT para economizar custos) a negociação de alta frequência com estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando o aumento da economia de máquinas – no futuro, os agentes de IA podem gerenciar impostos e investimentos de forma autônoma, formando um circuito fechado econômico independente. Através da compatibilidade multi-cadeia e governança DAO, AISA não só resolve o problema de fragmentação do ecossistema de pagamento existente, mas também define um novo padrão para a colaboração homem-máquina na era descentralizada como um "sistema operacional financeiro". Quando as stablecoins se tornam ferramentas de liquidação convencionais e a Lightning Network conecta fluxos de valor globais, a visão da AISA é justamente permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atrito.
Quando os agentes de IA completam transações, investimentos e até pagamentos de impostos de forma autônoma na blockchain, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e se torna o sistema circulatório da economia das máquinas. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como o sangue, e os agentes de IA tornam-se o coração - essa revolução silenciosa ilumina o futuro do ecossistema de pagamentos como um relâmpago. O futuro dos pagamentos não pertence a uma instituição ou país específico, mas a cada IA que opera de forma autônoma e aos nós que participam da construção conjunta. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça, e a verdadeira inovação está apenas começando.