عصر جديد لتداول الأصول الرقمية في الإمارات: كيف تعيد منصة الامتثال تشكيل مشهد استثمار الأصول الرقمية

في عام 2025، أصبحت الإمارات العربية المتحدة منارة لصناعة الأصول الرقمية العالمية. تظهر البيانات أن هذه الدولة في الشرق الأوسط لديها أكثر من 3.5 مليون مستخدم للأصول الرقمية، ومن المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 254 مليون دولار.

مع دخول القانون الاتحادي رقم 6/2025 لدولة الإمارات العربية المتحدة حيز التنفيذ رسميًا في 16 سبتمبر، والذي يتطلب أن تحصل جميع محافظ الأصول الرقمية والبنية التحتية على ترخيص من البنك المركزي، فإن الدولة تعمل على بناء بيئة آمنة وشفافة للأصول الرقمية.

“نحن نتمسك دائماً باستراتيجية الأولوية للامتثال،” قال الدكتور هان لين، مؤسس ورئيس مجلس إدارة مجموعة Gate، بعد الحصول على رخصة VARA الشاملة في دبي، “دبي بلا شك واحدة من أكثر المناطق القضائية تقدماً في صناعة الأصول الرقمية على مستوى العالم.”

!

01 سوق الأصول الرقمية في الإمارات: الحوافز الضريبية والابتكار التنظيمي

لقد عززت الإمارات العربية المتحدة، وخاصة دبي، مكانتها كمركز عالمي للأصول الرقمية. تعمل أكثر من 1000 شركة تشفير في الإمارات، بما في ذلك العديد من منصات التداول الرائدة عالميًا.

تثبت دبي مكانتها كمركز عالمي لصناعة الأصول الرقمية بفضل تنظيمها المتقدم، وسياساتها المعفاة من الضرائب على تداول الأصول الرقمية، ونظامها الإيكولوجي المزدهر للتشفير.

في الإمارات العربية المتحدة، فإن التداول في الأصول الرقمية ليس فقط قانونيًا تمامًا، بل يخضع أيضًا لرقابة شاملة من هيئات مثل إدارة الأصول الافتراضية (VARA) وسوق أبوظبي العالمي (ADGM).

تقدم VARA معايير ترخيص صارمة، وعمليات مكافحة غسيل الأموال (AML) والتعرف على العملاء (KYC) لخلق بيئة تداول آمنة للمستثمرين.

تعتبر المزايا الضريبية عاملاً رئيسياً آخر يجذب المستثمرين العالميين في الأصول الرقمية إلى الإمارات العربية المتحدة. عدم وجود ضريبة على الأرباح الرأسمالية وضريبة الدخل على أرباح تداول الأصول الرقمية يمكن أن يعظم من فوائد الاستثمار.

02 مسابقة الامتثال في البورصات: من يتصدر؟

في سباق الامتثال في سوق الأصول الرقمية في الإمارات العربية المتحدة، تسعى منصات التداول الكبرى للحصول على تراخيص رسمية لتثبيت وضعها القانوني في المنطقة.

في عام 2025، أعلنت Bybit أنها حصلت على ترخيص مشغل منصة الأصول الرقمية صادر عن هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات (SCA)، لتصبح أول بورصة عملة مشفرة تحصل على الموافقة الرسمية من الدولة.

في أعقاب ذلك، أعلنت مجموعة Gate أن شركتها الفرعية Gate Technology FZE قد حصلت على ترخيص مزود خدمات الأصول الرقمية (VASP) الصادر عن VARA.

تسمح هذه الرخصة للمنصة بتقديم خدمات التداول، وتقديم خدمات للمؤسسات والمستثمرين المؤهلين والتجزئة.

تسعى Gate Dubai إلى توسيع الفريق المحلي والاستعداد للإطلاق الرسمي. ستتيح المنصة للمستخدمين إجراء الصفقات بين الأصول الرقمية والعملات.

قد تكون هذه الاستراتيجية “التوافق أولاً” هي المفتاح لنجاح Gate في تحقيق النمو عكس الاتجاه في سوق الدب.

03 الاستراتيجية المحلية: المفتاح للفوز بسوق الشرق الأوسط

في عملية التنافس على سوق الإمارات العربية المتحدة من خلال البورصات العالمية، أصبحت التوطين العميق مفتاح النجاح. مجرد توفير واجهة باللغة العربية لم يعد كافياً لتلبية احتياجات المستخدمين المحليين.

وصل معدل نمو مستخدمي Gate في سوق الشرق الأوسط إلى 40% شهريًا، وهذا يعود ليس فقط إلى فضل الترخيص، ولكن أيضًا إلى التركيز على التشغيل المحلي.

على سبيل المثال، دعم خدمة العملاء باللغة العربية، وتصميم المنتجات وفقًا لقواعد التمويل الإسلامي، كل هذه تفاصيل، ولكن هذه التفاصيل هي التي تجعل المستخدمين أكثر رغبة في البقاء.

أعلنت Bybit أيضًا أنها ستوسع من تواجدها التجاري في الإمارات العربية المتحدة، حيث ستقوم بإنشاء مركز عمليات إقليمي كبير في أبوظبي وتوظيف أكثر من 500 موظف محلي.

في نفس الوقت، سيقدمون دعمًا باللغة العربية، وحملات ترويجية حصرية للمنطقة، ومنتجات مالية مصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة للسوق في الشرق الأوسط.

04 كيفية الدخول بأمان إلى سوق الأصول الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

بالنسبة للمستثمرين الذين يأملون في شراء الأصول الرقمية في الإمارات العربية المتحدة، فإن اتباع الخطوات الصحيحة أمر بالغ الأهمية:

في مرحلة التحضير للشراء، تحتاج أولاً إلى اختيار محفظة آمنة، وتحضير مستندات KYC (جواز السفر، بطاقة الهوية الإماراتية أو رخصة القيادة)، واستخدام اتصال إنترنت آمن.

عند التسجيل والتحقق من الحساب، بعد اختيار منصة متوافقة، قم بإنشاء الحساب، وتحميل المستندات المطلوبة لإكمال عملية KYC، وتفعيل آلية الحماية مثل التحقق الثنائي (2FA).

يمكن شحن الحساب من خلال التحويل البنكي المرتبط بحساب بنك الإمارات لإجراء إيداع بالدرهم الإماراتي، أو استخدام بطاقة الخصم/الائتمان للإيداع الفوري، أو من خلال محافظ رقمية مثل Apple Pay أو Google Pay.

عند شراء الأصول الرقمية، يمكن للمستثمرين اختيار التداول الفوري أو التداول خارج البورصة أو طريقة P2P حسب الحاجة، ويمكنهم النظر في استخدام استراتيجية تكلفة متوسطة (DCA) لتقليل مخاطر التقلب.

بعد إتمام الشراء، قم بنقل الأصول الرقمية إلى محفظة موثوقة للتخزين على المدى الطويل، وتأكد من النسخ الاحتياطي الآمن لعبارة الاسترداد والمفاتيح.

05 التحديات والمخاطر: الوجه الآخر للأسواق الناشئة

على الرغم من أن الإمارات توفر بيئة آمنة نسبيًا لتداول الأصول الرقمية، إلا أن المستثمرين لا يزالون يواجهون مجموعة من التحديات والمخاطر.

لا تزال تقلبات السوق تمثل المخاطر الرئيسية للاستثمار في الأصول الرقمية. على سبيل المثال، كان سعر GateToken (GT) 10.92 دولارًا في 18 نوفمبر 2025، ولكن سعره تقلب بنسبة -10.83% خلال 7 أيام، وتقلب بنسبة -29.26% خلال 30 يومًا.

التغييرات التنظيمية هي عامل آخر يجب أخذه في الاعتبار. مع تنفيذ القانون الاتحادي لدولة الإمارات العربية المتحدة رقم 6/2025، تتراوح العقوبات على عدم الامتثال من 50,000 درهم إلى 500,000,000 درهم، وقد يواجه الشخص أيضًا السجن.

يتطلب هذا القانون من البنك المركزي ترخيص البنية التحتية للأصول الرقمية بما في ذلك المحافظ وواجهة برمجة التطبيقات ومستعرضات البلوكشين.

تظل مخاطر الأمان التقنية موجودة دائمًا. حتى في بيئات تنظيمية صارمة، يجب على المستثمرين اتخاذ تدابير أمان مناسبة، مثل استخدام محافظ الأجهزة، وتفعيل المصادقة الثنائية، وما إلى ذلك، لحماية أصولهم.

06 آفاق المستقبل: مسار تطور سوق الأصول الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

تظهر سوق الأصول الرقمية في الإمارات العربية المتحدة إمكانيات نمو قوية في المستقبل. بحلول عام 2025، من المتوقع أن تستمر دبي في تعزيز مكانتها كمركز عالمي للأصول الرقمية بفضل إطارها التنظيمي المتقدم وسياساتها المعفاة من الضرائب للتداول في الأصول الرقمية.

قد تتبع المزيد من البورصات العالمية خطى Bybit وGate، بحثًا عن التشغيل المتوافق تمامًا في الإمارات العربية المتحدة.

مع تحسين الهيئات التنظيمية مثل VARA و SCA لإطارها، من المتوقع أن تجذب الإمارات المزيد من المستثمرين المؤسسات إلى سوق الأصول الرقمية الخاص بها.

توقعات سعر GateToken (GT) تشير إلى أنه بحلول عام 2030، قد يصل سعره إلى 29.87 دولار، مما يعني عائدًا محتملاً بنسبة 89% مقارنة بالمستويات الحالية.

هذا يعكس تفاؤل السوق بشأن التطورات المستقبلية لمنصات التجارة المشفرة المتوافقة.

آفاق المستقبل

مع حصول المزيد والمزيد من البورصات على التراخيص الرسمية، سيتمتع المستثمرون في الإمارات العربية المتحدة بخدمات أصول رقمية أكثر أمانًا وتنوعًا.

من واجهة خدمة العملاء التي تدعم اللغة المحلية إلى تصميم المنتجات الذي يتوافق مع الشريعة الإسلامية، هذه التفاصيل تغير بهدوء مشهد المالية الرقمية في منطقة الشرق الأوسط.

في الإمارات، لم تعد交易 التشفير مجرد لعبة للرواد التقنيين، بل أصبحت جزءًا من التيار المالي الرئيسي.