加密貨幣定投有什麼缺點?真的能穩定獲利嗎?適合哪些人?

加密貨幣定投能讓年輕人提早實現財務自由嗎?像存錢一樣定期購買加密貨幣,慢慢累積收益,似乎是一種不需要太多心思就能賺錢的投資方式!但並非所有加密資產都適合長期持有,單純依靠價格上漲獲利也沒那麼容易。

本文我們就來探討加密貨幣定投的缺點有哪些,哪些人適合定投,定投真的如網路上所說能穩定獲利並早日實現財務自由嗎?

什麼是加密貨幣定投?

「加密貨幣定投」簡單來說就是定期投資加密貨幣,按計劃購買特定加密資產並長期持有,通過價格上漲獲得收益。這種方式與定期存錢很相似,所以也被稱為「數字資產存錢」。

在加密貨幣領域,定投已成為一種流行的投資策略。網上也有許多關於「定投比特幣,月入xx萬,輕鬆退休」的投資攻略。當然,定投的優點確實很多,最大的優勢就是穩定、省心,不用天天盯盤。對於風險承受能力較弱又想參與加密市場的人來說,的確是個不錯的選擇。但如果定投真如網上所說那麼容易賺錢,豈不是人人都能靠定投致富?

這裡還是要提醒大家,不要盲目跟風定投,了解其缺點很重要。

加密貨幣定投有哪些缺點?優缺點對比!

首先,加密貨幣定投的優點是顯而易見的。通過長期投資有增長潛力的加密資產來獲得持續回報。我們可以總結出以下優點:

✔️定投優點1 省時省心

選定適合的加密貨幣後只需定期買入,無需頻繁關注行情,對投資者的技術分析能力要求不高。這意味著不需掌握太多指標分析等技能也可以進行定投。

✔️定投優點2 平均成本

透過定期定額買入,可以平滑市場波動,降低整體購買成本。

✔️定投優點3 可從加密資產升值中獲利

持有加密資產後,投資者有機會從其價值增長中獲利。當項目發展良好或市場氛圍轉好時,資產價格可能會上漲。

✔️定投優點4 參與加密生態

持有某些加密貨幣意味著投資者成為該項目生態的一份子,可能享有相應權益。

✔️定投優點5 受短期市場波動影響小

因為定投是長期策略,投資人不需過度擔心市場短期波動帶來的價格起伏。

但與許多人想像的不同,加密貨幣定投並非穩賺不賠。這也是它與傳統儲蓄最大的區別 - 定投是一種投資,而投資必然涉及風險。因此與將錢存入銀行最大的不同就是定投不保本,這是它首要的缺點。

❌定投缺點1 不保本

定投加密貨幣並非存錢,沒有所謂的保本。賺了升值但虧了本金的情況時有發生。這裡舉個實例:

以某知名公鏈代幣為例,2021年初許多投資者開始定投,當時價格約50美元。結果後來一路下跌,最低跌至15美元左右,經典的「高點買入,低點被套」。這樣的定投並沒有獲利,反而讓投資者虧損慘重。

因此定投並非穩賺不賠!

❌定投缺點2 資金無法隨時提取

定投的資金並非隨時可用,因為提取時很可能面臨虧損。例如你急需用錢,但發現此時加密貨幣價格處於低點,那麼賣出不僅無法獲利,還可能虧損。

所以如果要進行定投,最好使用閒置資金,短期內不需要動用的錢。

❌定投缺點3 考驗選幣能力

正因為定投後期工作較少,前期選擇尤為重要。定投標的的優劣,直接關係到投資成敗。而選擇合適的加密資產是很考驗基本面分析能力的,除了價格趨勢,還要考慮項目發展、團隊背景、技術創新等多方面因素。

❌定投缺點4 短期回報有限

定投的優勢主要體現在長期投資中,可以受益於長期市場增長趨勢。在短期內,市場情緒等因素對加密貨幣價格的影響更加明顯,因此短期回報通常難以預測且不穩定。對於追求短期高回報的投資者來說,定投的獲利空間會被極大限制。並不適合想快速賺錢的投資者。

定投並非年輕人直達財務自由的100%安穩道路,也非唯一途徑。致富也不能僅靠定投,特別是對年輕人的小額閒置資金而言,想僅靠定投致富也不現實。學會分散投資是入門基礎。根據自身經濟狀況選擇適合的投資方式同樣關鍵。

我適合定投加密貨幣嗎?

加密貨幣定投並非適合所有投資者,具備以下投資偏好的群體更適合定投:

• 單次投資金額不高,但持有長期投資理念。每隔一段時間都能拿出一筆閒置資金用於投資。這裡強調是閒置資金,因為定投需要長期持有加密資產,從中獲得長期回報。若你的資金需要短期內使用,不建議用於定投。

• 不追求短期高利潤,有足夠耐心。定投需要投資者有充分耐心,能夠承受市場波動和短期價格起伏,不輕易受市場情緒影響。

• 風險承受能力較低,如果你對投資較為保守,風險承受能力要求不高,更關注加密資產的長期增值,那麼定投可以作為選擇之一。

• 具備基本面分析能力。對加密項目的基本面分析有信心,能夠評估項目的發展、競爭優勢和長期增長潛力。

適合定投的加密貨幣如何選?

如果結合上述人群特徵並考慮自身情況後,你決定進行定投,那麼就需要選擇適合的加密資產。作為參考,我們為大家總結了以下三類。

*以下僅供參考,不作為具體投資建議,投資者需要根據當前行情選擇。

1. 頂級公鏈代幣

頂級公鏈的原生代幣由於具有較高的市值、較強的生態系統等優勢,因此一直是定投者青睞的標的。但高市值並不意味著永遠上漲,需要合理選擇買入時機。

2. 行業龍頭幣種

定投的選擇範圍之一是各個領域的龍頭幣種,這些項目往往發展穩定,因此有持續增長的潛力。除了等待價格上漲,還想參與項目生態的朋友,不妨在龍頭幣種中挑選標的。

3. 加密指數基金

加密指數基金幫我們投資一籃子代幣,可以有效分散風險,是最適合新手的定投標的。Gate 平台上有多種加密指數產品可供選擇,除此之外還有其他交易所推出的指數基金等。

如何規避加密貨幣定投的缺點?

1.謹慎選擇標的

選對標的,投資就成功了一半。對於新手而言,定投建議從加密指數基金入手,如果考慮投資組合,一開始可以先挑選已經熟悉的代幣,上手之後再向其它標的拓展。

2.合理分配資金

將長期資金和短期資金區分開,並且一定要預留生活所需,避免緊急用錢時不得不從投資賬戶中提取,從而遭受損失。

3.注意選擇平台

選擇一個合適的投資平台十分重要。平台不僅要合規,交易費用也一定要進行比較。Gate 作為老牌交易所,在安全性和費用方面都具有優勢。

結語

在加密貨幣投資中,定投是一種常見策略,但也存在缺點和風險。其缺點包括市場波動風險、項目發展不及預期、短期回報不高等。雖然定投可以長期受益於市場增長,但並不保證穩賺不賠。定投也並非適用於所有投資人群,投資者應該根據自己的投資目標和風險承受能力,選擇適合自己的投資方式,切勿盲目跟風。