أفضل 8 وسطاء للاستثمار في العملات الرقمية في 2025

سيناريو سوق مجال العملات الرقمية في 2025

في عام 2025، يسجل البرازيل 18 مليون مستثمر جديد في مجال العملات الرقمية، وفقًا لبيانات من B3، مدفوعًا بـ:

• التعليم المالي الرقمي: 70% من المستخدمين يستخدمون منصات تحتوي على دروس مدمجة حول مجال العملات الرقمية.

• رسوم تنافسية: توفر شركات الوساطة الرقمية تكاليف تصل إلى 80% أقل لتداول الرموز مقارنةً بالمؤسسات التقليدية.

• تنويع مجال العملات الرقمية: وصول مبسط إلى البيتكوين، الإيثريوم، العملات المستقرة، رموز DeFi وصناديق الاستثمار المتداولة العالمية في مجال العملات الرقمية.

أفضل 8 بورصات للمستثمرين في مجال العملات الرقمية المبتدئين

تقدم القائمة أدناه 8 من أفضل منصات الاستثمار في مجال العملات الرقمية المتاحة في السوق البرازيلية. كل منها يتمتع بخصائص محددة تناسب ملفات تعريف مختلفة للتجار، مما يتيح الاختيار وفقًا لاحتياجاتك. تشترك جميعها في سمة أساسية: جودة تقنية عالية وأمان للعمليات مع الأصول الرقمية.

1. Nubank مجال العملات الرقمية

لقد رسخ نوبانك مكانته كرائد في قطاع البنوك الرقمية مع تكامل مجال العملات الرقمية. تقدم خدماته تجربة رقمية 100% محسّنة للأجهزة المحمولة، بما في ذلك منصته نو إنفست مجالات العملات الرقمية.

• نظرة عامة: رائد في تجربة العملات الرقمية، وسع نظامه البيئي في عام 2025 مع دمج أكثر من 15 رمزًا وETFs موضوعية (ESG، التكنولوجيا، الميتافيرس).

• منتجات مجال العملات الرقمية: Staking لبيتكوين بعوائد تصل إلى 4.5% سنويًا، أجزاء من ETH بدءًا من R$1، وحفظ متكامل مع تأمين ضد الهجمات.

• الرسوم: صفر رسوم للعمولة على الأوامر أقل من 1.000 ريال برازيلي. التحويلات عبر البلوكتشين مع رسوم ديناميكية.

• الفرق: خوارزمية ذكاء اصطناعي للتوصيات المخصصة بناءً على ملف تعريف المخاطر مجالات العملات الرقمية ومحفظة تخزين باردة لـ 95% من الأصول.

2. أصول رقمية XP

حققت XP حصة كبيرة في سوق مجال العملات الرقمية بعد حملات استراتيجية واستثمارات كبيرة في تحديث بنيتها التحتية للبلوكشين. أصبحت واحدة من المراجع حتى بين المستثمرين غير ذوي الخبرة في العملات الرقمية.

• نظرة عامة: تهيمن على القطاع مع 6.2 مليون عميل في مجال العملات الرقمية وتكاملات حصرية مع البورصات العالمية.

• منتجات مجال العملات الرقمية: الوصول إلى 12 شبكة بلوكتشين عالمية، تخزين 8 رموز مختلفة بعائد سنوي تنافسي وحلول تقاعد مرتبطة بالأصول الرقمية.

• الرسوم: عمولة تبدأ من 1.90 ريال برازيلي للرموز المميزة البرازيلية. صناديق الاستثمار المتداولة في مجال العملات الرقمية بدون رسوم إدارة في السنة الأولى.

• ميزة: منصة XP Metaverse مع محاكاة للتداول في الواقع الافتراضي وتقارير on-chain مخصصة.

3. تورو كريبتو

تأسست تورّو منذ عام 2010، حيث تمكنت من جذب جمهور كبير في جميع أنحاء البرازيل. خلال مسيرتها، تميزت بتكلفة التشغيل المنخفضة، مما جعلها واحدة من أكثر المنصات سهولة في الوصول للمبتدئين في مجال العملات الرقمية. وهي جزء من نظام سانتاندير البيئي.

• نظرة عامة: متاح عبر الويب وتطبيق الهاتف المحمول، يوفر واجهة بديهية لتداول مجال العملات الرقمية مع أدوات تحليلية مبسطة.

• منتجات مجال العملات الرقمية: بالإضافة إلى الخدمات القياسية، توفر ميزات محددة لتداول العملات الرقمية على المدى القصير، بما في ذلك تنبيهات التقلب والتحليل الفني للمبتدئين.

• الرسوم: صفر رسوم للعمليات الأساسية وعمولة مجانية للبيتكوين وأهم العملات الرقمية، ميزة مميزة في السوق البرازيلية.

• الميزة: التكامل مع المحفظات غير الحفظية والمصادقة متعددة العوامل المتقدمة لأمان إضافي.

4. الأصول الرقمية الغنية

• نظرة عامة: كجزء من مجموعة XP، تبرز من خلال الروبوتات الاستثمارية الآلية لاستراتيجيات مجال العملات الرقمية DCA (Dollar-Cost Averaging).

• منتجات مجال العملات الرقمية: محافظ موصى بها من خلال تحليلات بلوكتشين، تداول يومي مع رسوم ثابتة بقيمة 0.99 ريال ودعم لأكثر من 25 توكن.

• الرسوم: صفر عمولة على صناديق الاستثمار المتداولة في مجال العملات الرقمية وصناديق المؤشرات blockchain.

• التميّز: أداة ريكو كريبتو رادار لتنبيهات حركة الحيتان عبر واتساب وتحليل البيانات على السلسلة في الوقت الحقيقي.

5. مجال العملات الرقمية

حتى مع كونها جزءًا من مجموعة XP، فإن Clear تحتفظ بعمليات مستقلة مع تركيز متزايد على السوق الرقمية لمجال العملات الرقمية. أعادت صياغة كتالوجها بعد الاندماج مع مجموعة XP.

• نظرة عامة: منصة مثالية للمتداولين الذين يبحثون عن تكاليف منخفضة وعمليات مبسطة في مجال العملات الرقمية.

• منتجات مجال العملات الرقمية: أجزاء من بيتكوين تبدأ من R$10، رموز DeFi شائعة والوصول إلى NFTs من خلال الشراكة مع الأسواق الوطنية.

• الرسوم: صفر عمولة لجميع الرموز المدرجة. رسوم السحب للمحافظ الخارجية: R$3,90.

• الميزة: وضع Clear Zen لمنع القرارات الاندفاعية (يمنع المعاملات بعد الخسائر المتتالية) وآمن ضد انتهاكات الأمن.

6. BTG Pactual مجال العملات الرقمية

اتباعًا لاتجاهات أكبر بنوك الاستثمار، طور بنك BTG قسمًا قويًا للأصول الرقمية. تستحق منصته في مجال العملات الرقمية اهتمامًا سواء للاستثمارات المحافظة أو للاستراتيجيات الأكثر جرأة.

• نظرة عامة: رائدة في الاستثمارات المستدامة المرمزة، مع شهادة Blockchain Green Finance لمشاريع الطاقة المتجددة.

• منتجات مجال العملات الرقمية: توكن فيردي (IPCA + 6%)، صناديق الاستثمار العقاري المرمزة مع حيادية الكربون وتداول اعتمادات الكربون عبر البلوكشين.

• الرسوم: صفر رسوم للاستثمارات الأولية في مجال العملات الرقمية أقل من 5,000 ريال برازيلي وبرنامج استرداد نقدي بالبيتكوين.

• المميز: أكاديمية BTG Crypto المعتمدة من السوق والتكامل مع محفظات الأجهزة المتميزة.

7. Órama مجال العملات الرقمية

للمستثمرين الذين يرغبون في توحيد جوانب مختلفة من المالية التقليدية و مجال العملات الرقمية ، تقدم أورا منصة شاملة ، بما في ذلك أدوات ضريبية محددة للأصول الرقمية.

• نظرة عامة: رائد في التعليم المالي حول blockchain، يوفر أكثر من 150 دورة مجانية وإرشادات مباشرة حول الاستثمار في مجال العملات الرقمية.

• منتجات مجال العملات الرقمية: صناديق متعددة الأسواق مع تخصيص في العملات الرقمية، تخزين ETH مع سيولة يومية وتمويل جماعي عقاري موحد.

• الرسوم: لا توجد رسوم على الاستثمارات الأولية في مجال العملات الرقمية. رسوم الأداء: 10% على الأرباح من الرموز.

• الاختلاف: برنامج أوراما كريبتو ستارت مع R$100 في BTC للمعاملات الأولى ومحاكي ضريبة الدخل للأصول الرقمية.

8. MiTrade مجال العملات الرقمية

بسيط وفعال، يوفر بيئة يمكن الوصول إليها حتى لأولئك الذين يقومون بخطواتهم الأولى في عالم مجال العملات الرقمية. تحافظ MiTrade على مكتبة كاملة من المواد التعليمية حول blockchain للمستثمرين الجدد.

• نظرة عامة: بورصة عالمية متخصصة في مجال العملات الرقمية والأسواق الناشئة مع حماية ضد الأرصدة السلبية.

• منتجات مجال العملات الرقمية: محفظة متنوعة تحتوي على أكثر من 500 أصل رقمي، بما في ذلك بيتكوين، إيثريوم، رموز DeFi، وعقود مستقبلية للسلع المرمزة.

• الرسوم: انتشار تنافسي يبدأ من 0.03% وصفر رسوم على الودائع عبر بايكس مع تحويل تلقائي إلى العملات المستقرة.

• الفرق: محاكي MiTrade مجال العملات الرقمية للتدرب على استراتيجيات بدون مخاطر حقيقية و الاتصال بالمحافظ اللامركزية.

الأسئلة المتكررة

1. ما هي أفضل بورصة لتنويع استثماراتك في مجال العملات الرقمية ؟

تقدم MiTrade أكبر كتالوج يضم أكثر من 500 مجال العملات الرقمية مدرجاً وفروق أسعار تنافسية للمتداولين المبتدئين.

2. هل يمكنني الاستثمار في مجال العملات الرقمية بمبلغ قليل من المال؟

نعم! تسمح منصات مثل Nubank مجال العملات الرقمية و Clear Crypto بالبدء بمبلغ R$10 فقط في أجزاء من Bitcoin و Ethereum.

3. هل تقدم البورصات حماية لأصولي الرقمية؟

تقوم معظم المنصات المدرجة بتنفيذ أمان على مستوى المؤسسات، مع تخزين بارد لـ 90-95% من الأصول وتأمين ضد حوادث الأمان.